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revedibile evoluzione della gestione ..
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Segmento Danni
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Dal primo trimestre 2023 le joint venture bancassicurative di Cattolica (Vera e BCC) sono considerate un gruppo detenuto per la cessione in base al principio contabile IFRS 5 e quindi i rispettivi risultati vengono riclassificati nel Risultato delle operazioni discontinue. Di conseguenza, i risultati semestrali 2022 del Gruppo presentati lo scorso anno sono stati riclassificati. Il Risultato delle operazioni discontinue ammonta a \u20ac 30 milioni (\u20ac -98 milioni al 30 giugno 2022). Le variazioni di premi, raccolta netta Vita e nuova produzione sono a termini omogenei (ossia a parit\u00e0 di cambi e area di consolidamento). Le variazioni di AUM complessivi e Solvency Ratio sono calcolate considerando il corrispondente dato di fine anno precedente. Gli importi sono arrotondati alla prima cifra decimale; ne consegue che la somma degli importi arrotondati non in tutti i casi coincide con il totale arrotondato. 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La definizione di risultato netto normalizzato neutralizza l\u2019impatto da: 1) utili o perdite su asset misurati a fair value a conto economico relativi al patrimonio netto e a portafogli diversi da quelli a diretta partecipazione agli utili; 2) effetto dell\u2019iperinflazione ai sensi dello IAS 29; 3) ammortamento di attivi immateriali connessi a fusioni e acquisizioni; 4) utili e perdite derivanti da acquisizioni e cessioni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 9, "parent_id": "c56214bfda67c5161edd77f0df1cc24c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "f191b3b8b57140324cd71b0c24f517e3", "text": "7 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 9, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "30a0effeb5dd7e4ab4bf14b3403f8f30", "text": "8", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "5bedd3dab5e6e39925f400e8bcd744c9", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "3f3120dfa836c3881c64e0ffe2f882ab", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "fa0c927d5d8d7350e2e2047e176a2e5b", "text": "EVENTI SIGNIFICATIVI DEL SEMESTRE, FATTI DI RILIEVO VERIFICATISI DOPO IL 30 GIUGNO 2023 E CALENDARIO EVENTI SOCIETARI 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "3f3120dfa836c3881c64e0ffe2f882ab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ba7bb225b29a003a6fa4e7013de9e4b4", "text": "www.generali.com/it/media/press-releases/all", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "fa0c927d5d8d7350e2e2047e176a2e5b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "f8eff64fdf7c1dbb6b5c949793908178", "text": "GEN 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "3f3120dfa836c3881c64e0ffe2f882ab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ec8a07d70e72fd1bd8d887e23bd03cc3", "text": "Assicurazioni Generali ha avviato l\u2019acquisto di azioni proprie (buyback) da destinare all\u2019esecuzione del piano di incentivazione a lungo termine del Gruppo (Piano LTI 2022-2024) approvato dall\u2019Assemblea degli Azionisti del 29 aprile 2022 nonch\u00e9 di tutti i piani di remunerazione e incentivazione approvati dall\u2019Assemblea e ancora in corso di esecuzione. L\u2019operazione di buyback ha ad oggetto l\u2019acquisto di un numero massimo di 10 milioni e 500 mila azioni proprie e il compimento di atti di disposizione delle medesime - congiuntamente a quelle precedentemente riacquistate - nell\u2019ambito dei suddetti piani. L\u2019autorizzazione ha una durata di 18 mesi dalla data dell\u2019Assemblea, mentre l\u2019autorizzazione alla disposizione delle azioni proprie nell\u2019ambito dei piani \u00e8 stata concessa senza limiti temporali. Il riacquisto \u00e8 iniziato a partire dal 20 gennaio 2023 e si \u00e8 concluso il 10 marzo 2023. Il prezzo minimo di acquisto delle azioni non \u00e8 stato inferiore al valore nominale implicito del titolo, attualmente pari ad \u20ac 1,00, mentre quello massimo non \u00e8 stato superiore al 5% del prezzo di riferimento che il titolo ha registrato nella seduta di Borsa del giorno precedente al compimento di ogni singola operazione di acquisto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "f8eff64fdf7c1dbb6b5c949793908178", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "dfd2cbf9a98b293d1c6c3bd80af2a44f", "text": "FEB 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "3f3120dfa836c3881c64e0ffe2f882ab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "189938f4db69d26aada5db8545de326d", "text": "Generali \u00e8 alla ricerca delle start-up insurtech pi\u00f9 innovative attraverso un contest internazionale nell\u2019ambito della prossima edizione di Insurtech Insights, la conferenza che riunisce ogni anno manager, imprenditori e investitori per discutere i trend tecnologici che coinvolgono il settore assicurativo e per mettere in contatto i principali player con le start-up pi\u00f9 innovative, con l\u2019obiettivo di creare opportunit\u00e0 di business e accelerare la crescita di entrambi gli attori. I vincitori del contest avranno la possibilit\u00e0 di sviluppare un progetto pilota in collaborazione con Generali. Generali \u00e8 inoltre tra i finalisti degli Ambitious Insurer Awards, che premiano i progetti pi\u00f9 ambiziosi e innovativi del settore. Due sono i progetti candidati: bAIby: The AI-based Baby Cry Translator, che utilizza l\u2019Intelligenza Artificiale per tradurre i pianti dei bambini da 0 a 6 mesi con l\u2019obiettivo di fornire indicazioni ai genitori sui cinque bisogni primari dei propri figli, e Innovation Champions, il programma per costruire una rete globale di esperti di innovazione che promuovono opportunit\u00e0 di apprendimento, condivisione delle conoscenze e crescita delle idee, al fine di indirizzare e portare innovazione in tutto il Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "dfd2cbf9a98b293d1c6c3bd80af2a44f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a51eefc57853c58cc00509ec038c8d72", "text": "MAR 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "3f3120dfa836c3881c64e0ffe2f882ab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3903db415d01b0ffca02c2fbe6813047", "text": "La Foreign Policy Association ha conferito al Group CEO di Generali Philippe Donnet il premio Corporate Social Responsibility Award per il suo impegno per la sostenibilit\u00e0, al centro della strategia del Gruppo. Tale premio \u00e8 conferito a persone e aziende che si impegnano per una buona cittadinanza aziendale (corporate citizenship) nelle comunit\u00e0 in cui operano.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "a51eefc57853c58cc00509ec038c8d72", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "06a28d2177ff013973605f4564e0e175", "text": "Generali ha concluso il programma il riacquisto di azioni proprie al servizio del piano di incentivazione a lungo termine del Gruppo 2022-2024 nonch\u00e9 dei piani di incentivazione e remunerazione di Gruppo in corso di esecuzione. Il prezzo medio ponderato di acquisto delle azioni proprie, pari a 10 milioni e 500 mila pezzi, \u00e8 stato di \u20ac 18,16. Alla data del 10 marzo 2023 la Societ\u00e0 e le sue controllate detenevano pertanto 50.161.243 azioni proprie, rappresentanti il 3,16% del capitale sociale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "a51eefc57853c58cc00509ec038c8d72", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1fdd3a09b2cd262791efe747a9939703", "text": "Il Consiglio di Amministrazione di Assicurazioni Generali ha approvato le seguenti Relazioni: la Relazione Annuale Integrata e Bilancio Consolidato, il Progetto di Bilancio d\u2019Esercizio della Capogruppo e la Relazione sul Governo Societario e gli Assetti Proprietari al 31 dicembre 2022 e la Relazione sulla politica in materia di remunerazione e sui compensi corrisposti. Il Consiglio ha inoltre deliberato: \u2022 un aumento di capitale, pari a \u20ac 5.549.136 in attuazione del piano di incentivazione a lungo termine del Gruppo 2020-2022, dopo aver accertato il verificarsi delle condizioni poste alla base dello stesso. L\u2019esecuzione di quanto deliberato dal Consiglio era subordinata all\u2019autorizzazione delle relative modifiche dello Statuto Sociale da parte di IVASS, pervenuta in data 5 aprile; \u2022 di sottoporre all\u2019approvazione dell\u2019Assemblea le proposte relative al piano di incentivazione a lungo termine del Gruppo 2023- 2025 e al piano di azionariato per i dipendenti del Gruppo Generali, supportati da programmi di buyback a servizio dei piani; \u2022 di annullare, senza riduzione del capitale sociale, 33.101.371 azioni proprie, acquistate a tal fine, in attuazione delle delibere dell\u2019Assemblea 2022. L\u2019esecuzione di quanto deliberato dal Consiglio era subordinata all\u2019autorizzazione delle relative modifiche dello Statuto Sociale da parte di IVASS, pervenuta in data 5 aprile.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "parent_id": "a51eefc57853c58cc00509ec038c8d72", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "8227b1644cb884c4726ebd50686ec30b", "text": "EMARKET SDIR", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 10, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "da3bc6f35eef465497f1baf85a78bb33", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7f2808a9cedb2d5aa206f15e3feee58f", "text": "APR 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "da3bc6f35eef465497f1baf85a78bb33", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "a075bbaa8c58996686141a2c3571c77f", "text": "In relazione alla nomina del Collegio Sindacale di Assicurazioni Generali per gli esercizi 2023-2025, sono state depositate, nei termini previsti dalla normativa di legge e regolamentare vigente, due liste di candidati da parte dei seguenti azionisti: diversi OICR sotto l\u2019egida di Assogestioni, con una partecipazione complessiva pari allo 0,810% del capitale sociale, e VM 2006 S.r.l., con una partecipazione pari al 2,017% del capitale sociale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "7f2808a9cedb2d5aa206f15e3feee58f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "03fc434fc360c6bea70ad02626fcb530", "text": "In linea con la gestione proattiva dell\u2019indebitamento e con l\u2019obiettivo di ottimizzare la propria struttura di capitale regolamentare, Assicurazioni Generali ha annunciato un\u2019offerta di riacquisto per cassa del proprio prestito obbligazionario \u20ac 1,500,000,000 4.596% Fixed-Floating Rate Perpetual Notes (XS1140860534) con un importo nominale complessivo in circolazione di \u20ac 1,5 miliardi e con scadenza 19 aprile. Alla scadenza dell\u2019offerta, l\u2019ammontare nominale aggregato di titoli validamente offerti per il riacquisto ammontava a \u20ac 525.063.000, pari approssimativamente al 35% dell\u2019importo nominale complessivo dei titoli in circolazione. In conformit\u00e0 con i termini e le condizioni dell\u2019offerta, Generali ha accettato in riacquisto dai portatori un ammontare nominale aggregato di \u20ac 499.563.000 di titoli.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "7f2808a9cedb2d5aa206f15e3feee58f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e047c89057b19671adaefd3f668de151", "text": "Generali ha completato con successo il collocamento di un titolo Tier 2 denominato in Euro, a tasso fisso, con scadenza 20 aprile 2033, in formato green ai sensi del proprio Sustainability Bond Framework, per un importo pari a \u20ac 500 milioni. L\u2019operazione \u00e8 in linea con l\u2019impegno di Generali nella sostenibilit\u00e0. In fase di collocamento, sono stati raccolti ordini pari a \u20ac 3,9 miliardi, oltre 7 volte l\u2019offerta, da una base altamente diversificata di oltre 300 investitori istituzionali internazionali, compresa una presenza significativa di fondi con mandati Green/SRI.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "7f2808a9cedb2d5aa206f15e3feee58f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "83cf1933f006e45ffbed0d1cb51173f6", "text": "Assicurazioni Generali ha eseguito l\u2019aumento di capitale sociale al servizio del piano di incentivazione a lungo termine del Gruppo 2020-2022, deliberato dall\u2019Assemblea degli Azionisti 2020. \u00c8 stato inoltre effettuato l\u2019annullamento delle azioni proprie (senza riduzione del capitale sociale) acquistate per attuare il piano di acquisto (buyback) approvato dall\u2019Assemblea degli Azionisti 2022, che ha comportato la variazione del valore nominale unitario implicito delle azioni. Alla data del 17 aprile 2023 il capitale sociale ammontava a \u20ac 1.592.382.832 interamente sottoscritto e versato, ed era suddiviso in 1.559.281.461 azioni senza valore nominale espresso.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "7f2808a9cedb2d5aa206f15e3feee58f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "416cc26c9459cdf0b82762e81f99e3fc", "text": "L\u2019Assemblea degli Azionisti ha approvato: il Bilancio d\u2019Esercizio della Capogruppo al 31 dicembre 2022, stabilendo di assegnare agli azionisti un dividendo unitario di \u20ac 1,16 per ciascuna azione; la Relazione sulla politica in materia di remunerazione; il piano di incentivazione a lungo termine del Gruppo 2023-2025, autorizzando l\u2019acquisto e la disposizione di azioni proprie a servizio di piani di remunerazione e incentivazione per massimo 11 milioni e 300 mila azioni proprie; e il piano di azionariato per i dipendenti del Gruppo Generali, autorizzando l\u2019acquisto e la disposizione di un numero massimo di 9 milioni di azioni proprie. L\u2019Assemblea ha inoltre approvato la nomina di Stefano Marsaglia a componente del Consiglio di Amministrazione in carica per gli esercizi sociali con chiusura al 31 dicembre 2023 e 2024, a seguito delle dimissioni di Francesco Gaetano Caltagirone, e nominato il Collegio Sindacale per il triennio 2023-2025. Ha altres\u00ec deliberato di determinare in \u20ac 180.000 lordi annui il compenso spettante al Presidente del Collegio Sindacale e in \u20ac 130.000 lordi annui quello dei Sindaci effettivi e un gettone di presenza dell\u2019ammontare di \u20ac 500 lordi per la partecipazione a ciascuna riunione del Consiglio di Amministrazione e dei comitati consiliari, oltre al rimborso delle spese a pi\u00e8 di lista sostenute per lo svolgimento dell\u2019incarico e le coperture della polizza di assicurazione D&O, secondo le politiche aziendali. L\u2019Assemblea ha infine approvato l\u2019adeguamento del corrispettivo per l\u2019incarico di revisione legale dei conti a favore della societ\u00e0 di revisione KPMG S.p.A. specificatamente per l\u2019attivit\u00e0 di revisione legale dei conti di Generali per ciascuno degli esercizi chiusi tra il 31 dicembre 2022 e il 31 dicembre 2029.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "7f2808a9cedb2d5aa206f15e3feee58f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0e3b10ef6e64b2bafc4d55c52b61517b", "text": "MAG 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "da3bc6f35eef465497f1baf85a78bb33", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9007000c9512aa45e8c48ecb9ebb36d3", "text": "Generali ha raggiunto un accordo con Frankfurter Leben per la cessione di Generali Deutschland Pensionskasse AG (GDPK). L\u2019operazione, che incrementer\u00e0 di 1 p.p. il Solvency Ratio del Gruppo, \u00e8 in linea con il piano strategico Lifetime Partner 24: Driving Growth del Gruppo, che prevede di migliorare il profilo e la profittabilit\u00e0 del business Vita. Il perfezionamento dell\u2019operazione \u00e8 previsto entro il 2023 e rimane soggetto all\u2019ottenimento dell\u2019approvazione da parte dell\u2019Autorit\u00e0 federale di vigilanza finanziaria tedesca (BaFin) e delle competenti autorit\u00e0 locali garanti della concorrenza.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "0e3b10ef6e64b2bafc4d55c52b61517b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b5e6b1f0e1741800d9d72b1575854c64", "text": "Si \u00e8 svolta la terza edizione di SME EnterPRIZE, la principale iniziativa di Generali per la promozione di una cultura della sostenibilit\u00e0 tra le PMI europee. Generali \u00e8 alla ricerca delle piccole e medie imprese pi\u00f9 sostenibili in Europa, per trovare le migliori pratiche in grado di ispirare altri imprenditori e aiutare la societ\u00e0 ad affrontare le sfide ambientali e sociali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "0e3b10ef6e64b2bafc4d55c52b61517b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "189342b8741905b62cca9db64c8ed43e", "text": "Il Consiglio di Amministrazione di Assicurazioni Generali, previo parere unanime del Comitato per le Nomine e la Corporate Governance, e il Collegio Sindacale hanno accertato in capo ai componenti degli organi sociali eletti dall\u2019Assemblea 2023, ossia in capo al consigliere Stefano Marsaglia e ai componenti, effettivi e supplenti, del Collegio Sindacale, la sussistenza dei requisiti", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "parent_id": "0e3b10ef6e64b2bafc4d55c52b61517b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "99bbe5a200f7cec19c48e3082afef633", "text": "9 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 11, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "5d55d6ce205a9c3d30e3215a4f9aca4e", "text": "10", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "bd449715df4089e80bd5c55bcde89929", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e041cbc7ca06b7d41dbcad41bbd844b6", "text": "e il rispetto dei criteri previsti dalla normativa di legge e regolamentare vigente, dallo Statuto Sociale e dal Codice di Corporate Governance, cos\u00ec come attuato dalla normativa interna di Generali. In questo contesto, il Consiglio, previo parere unanime del Comitato per le Nomine e la Corporate Governance, ha valutato sussistente il requisito d\u2019indipendenza da Codice di Corporate Governance anche in capo al Presidente del Collegio Sindacale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "841158b0dfe4356d59022db66bc09a0f", "text": "\u00c8 stato erogato il dividendo 2022 di Assicurazioni Generali, pari a \u20ac 1,16 per azione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3e036cd49ee4a2f4aa197600df0a11dd", "text": "Il Consiglio di Amministrazione di Assicurazioni Generali ha approvato le Informazioni Finanziarie al 31 marzo 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "f5496c8c0ab404c9d53e8226a78e5024", "text": "GIU 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5f05e8ffd56db9c8725e8ee462fa2535", "text": "Generali ha raggiunto un accordo con Liberty Mutual per l\u2019acquisizione di Liberty Seguros, che opera in Spagna, Portogallo, Irlanda ed Irlanda del Nord. L\u2019operazione, coerente con il piano strategico Lifetime Partner 24: Driving Growth, permetter\u00e0 al Gruppo di crescere ulteriormente, incrementare lo sviluppo del business Danni e rafforzare la propria leadership in Europa, raggiungendo la quarta posizione nel Danni in Spagna, consolidando la seconda posizione in Portogallo e collocandosi tra le prime dieci compagnie in Irlanda. Il corrispettivo totale dell\u2019operazione \u00e8 pari a \u20ac 2,3 miliardi, incluso l\u2019intero eccesso di capitale di Liberty Seguros, ed \u00e8 soggetto ad aggiustamenti al closing. L\u2019impatto stimato sul Solvency Ratio del Gruppo \u00e8 pari a circa -9,7 p.p.. L\u2019acquisizione \u00e8 soggetta ad approvazioni regolamentari.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "f5496c8c0ab404c9d53e8226a78e5024", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4ab99429384c26ff6bbb56e79498e792", "text": "A seguito della crisi di Eurovita, il Consiglio di Amministrazione di Assicurazioni Generali e quello di Generali Italia hanno approvato l\u2019adesione di Generali Italia, con altre quattro compagnie - Allianz, Intesa Sanpaolo Vita, Poste Vita e Unipol SAI - agli accordi volti a dar corso ad una soluzione di sistema con il primario obiettivo di tutelare gli assicurati di Eurovita. L\u2019intera operazione sar\u00e0 subordinata all\u2019ottenimento di tutte le autorizzazioni regolatorie delle competenti Autorit\u00e0 di Vigilanza e fornisce un chiaro segnale di fiducia al mercato e alla clientela di Eurovita.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "f5496c8c0ab404c9d53e8226a78e5024", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "9a7708349b36d61488a252e0d9efe23e", "text": "LUG 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "720f7117f285a3ccf892d2314b300ca6", "text": "Generali ha annunciato l\u2019acquisizione di Conning Holdings Limited (CHL3), tra i principali asset manager globali dedicati alla clientela assicurativa e istituzionale, da Cathay Life, societ\u00e0 controllata da Cathay Financial Holdings, una delle pi\u00f9 rilevanti istituzioni finanziarie dell\u2019Asia. A seguito del conferimento di CHL in Generali Investments Holding S.p.A. (GIH), Cathay Life diventer\u00e0 azionista di minoranza di GIH con il 16,75% del suo capitale (salvo i consueti aggiustamenti al closing) e avvier\u00e0 una partnership di pi\u00f9 ampia portata con Generali, con l\u2019obiettivo di supportare le ambizioni di crescita strategica del Gruppo nell\u2019attivit\u00e0 di asset management a livello globale. Non \u00e8 previsto alcun corrispettivo per cassa dovuto da Generali o da GIH a Cathay Life al closing. \u00c8 previsto un impatto marginale sul Solvency Ratio del Gruppo. L\u2019operazione, il cui perfezionamento \u00e8 previsto nel primo semestre del 2024, \u00e8 soggetta ad approvazioni regolamentari, anti-trust e altre approvazioni pertinenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "9a7708349b36d61488a252e0d9efe23e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7668571edb2d14324fd159a007a47904", "text": "AGO 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6865cab590f1ca4c3503f6ea647dd31f", "text": "9 agosto 2023. Consiglio di Amministrazione: approvazione della Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata al 30 giugno 2023 9 agosto 2023. Pubblicazione dei risultati al 30 giugno 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "7668571edb2d14324fd159a007a47904", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "31dca79d425193e032d1fc7f857e297f", "text": "NOV 23", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "112bc205ea48104688ce23a2d657447b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8962a662a9120030c4696df6cdceb363", "text": "16 novembre 2023. Consiglio di Amministrazione: approvazione delle Informazioni Finanziarie al 30 settembre 2023 17 novembre 2023. Pubblicazione dei risultati al 30 settembre 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "31dca79d425193e032d1fc7f857e297f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "c8a8fda83990f5f2f9465c04872fdbb7", "text": "3. Conning Inc.,Octagon Credit Investors LLC, Global Evolution Holding ApS e le sue controllate, Pearlmark, Goodwin Capital Advisers Inc., Conning Investment Products Inc. - intermediario finanziario registrato alla Financial Industry Regulatory Authority -, Conning Asset Management Ltd., Conning Asia Pacific Ltd. sono tutte controllate direttamente o indirettamente da Conning Holdings Limited, che fa parte del gruppo di societ\u00e0 possedute da Cathay Financial Holding Co., Ltd., societ\u00e0 con sede a Taiwan.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "parent_id": "31dca79d425193e032d1fc7f857e297f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "78a6943857b3a92392b956df0fbf2e7f", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 12, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "aff89fbfc22e89263e24de2d6e8e9a22", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione|", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 13, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "1428f60644117b47f32ba2f8df68f0c3", "text": "11 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 13, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "3dbb0e8def934d9fc580019b00b4efe0", "text": "11", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 13, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "7fa971e22428d7c52baa56aa17942a77", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 13, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "2b7ccd6e76400cdc0f8f3f1c6f911e19", "text": "12", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "2bf7fbca4db271023b17f9c200c66279", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "6d11c981b5c790a3b67024bc483af10c", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7f944fee03fe6ca170d9c267c699721e", "text": "LE NOSTRE PERFORMANCE FINANZIARIE4", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "6d11c981b5c790a3b67024bc483af10c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7b2c9777d21e4f0c1f597d898800920a", "text": "L\u2019andamento economico del Gruppo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "6d11c981b5c790a3b67024bc483af10c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0739551199820525af9e2b24062326d2", "text": "Dati principali (in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "6d11c981b5c790a3b67024bc483af10c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "c42830f231a721946c2807832bb4c504", "text": "30/06/2023 30/06/2022 Premi lordi emessi complessivi 42.237 25.888 16.349 -877 3.721 1.813 1.853 498 -125 -318 5,81% 91,6% 2.330 2.243 1,51 40.458 25.971 14.487 5.856 2.907 1.879 998 491 -149 -311 5,50% 97,0% 1.448 864 0,92 segmento Vita segmento Danni Raccolta netta Vita Risultato operativo consolidato segmento Vita segmento Danni segmento Asset & Wealth Management segmento Holding e altre attivit\u00e0 elisioni intersettoriali", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)30/06/202330/06/2022Variazione
Premi lordi emessicomplessivi42.23740.4583,6%
segmento Vita25.88825971-0,3%
segmento Danni16.34914.48710,6%
Raccolta netta Vita-8775.856n.s.
Risultato operativo consolidato3.7212.90728,0%
segmento Vita1.8131.879-3,5%
segmento Danni1.85399885,7%
segmento Asset & Wealth Management49849113%
segmento Holding e altre attivit\u00e0-125-149-16,4%
elisioni intersettoriali-318-3112,2%
New Business Margin (% PVNBP)5,81%5,50%0,31 p.p.
Combined ratio (%)91,6%97,0%-5,4 p.p.
Risultato netto normalizzato (*)2.3301.44860,9%
Risultato netto2243864n.s.
EPS normalizzato (\u20ac) (*)1,510,9264,6%
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "0739551199820525af9e2b24062326d2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "a978a4dddf76a2930a6007e85bdcce3f", "text": "New Business Margin ( % PVNBP) Combined ratio (%) Risultato netto normalizzato (*) Risultato netto EPS normalizzato (\u20ac) (*) (*) Si rimanda al paragrafo Nota metodologica sugli indicatori alternativi di performance la definizione di risultato netto normalizzato utilizzato anche come numeratore per il calcolo dell'EPS normalizzato.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "0739551199820525af9e2b24062326d2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "text": "Variazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "6d11c981b5c790a3b67024bc483af10c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "18a766d9226ae5df2e0961a061d9b9dd", "text": "3,6% -0,3% 10,6% n.s. 28,0% -3,5% 85,7% 1,3% -16,4% 2,2% 0,31 p.p. -5,4 p.p. 60,9% n.s. 64,6%", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "922eb1c6f1cd64c7b9551bb220fe0136", "text": "I premi complessivi del Gruppo ammontano a \u20ac 42.237 milioni, in crescita del 3,6% a termini omogenei, grazie allo sviluppo del segmento Danni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d3976070a9884f14f7a763f291844b6b", "text": "I premi del segmento Vita 5 sono pari a \u20ac 25.888 milioni ( -0,3% a termini omogenei). Crescono sia la linea puro rischio e malattia (+5,3%), principalmente in Francia, Italia e l\u2019area International, che la linea risparmio (+6,3%), principalmente in Asia e Francia. Flette, invece, la linea unit-linked (-14,9%), soprattutto in Italia e Francia.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2b8585f1699478fc07be2e9535a208aa", "text": "La raccolta netta Vita - definita come differenza tra i premi incassati e le uscite per pagamenti e riscatti - si attesta a \u20ac -877 milioni. La raccolta netta positiva delle linee unit-linked pari a \u20ac 2.786 milioni (\u20ac 4.476 milioni al 30 giugno 2022) e puro rischio e malattia pari a \u20ac 2.565 milioni (\u20ac 2.508 milioni al 30 giugno 2022) compensa in parte la raccolta netta negativa della linea risparmio pari a \u20ac -6.228 milioni (\u20ac -1.128 milioni al 30 giugno 2022), in coerenza con la strategia del Gruppo di riposizionamento del proprio portafoglio, e riflettendo anche, in particolare, le dinamiche osservate nel canale bancario in Italia e in Francia.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1d767214c43621dd34dd03da871c62c3", "text": "Nel segmento Vita, il valore della nuova produzione (NBV) si attesta a \u20ac 1.245 milioni: rispetto al primo semestre del 2022 (\u20ac 1.370 milioni), il calo (-9,2%) riflette l\u2019impatto dei minori volumi in termini di valore attuale dei premi futuri - PVNBP (-14,0%, principalmente dovuto al maggior impatto dell\u2019attualizzazione dei premi futuri derivante dall\u2019incremento dei tassi di interesse) solo parzialmente compensato da un\u2019eccellente redditivit\u00e0 sul PVNBP (ulteriormente migliorata di 0,31 p.p., attestandosi a 5,81%).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4ff396b55e0e5c3ea2455e8a7f6386bd", "text": "I premi lordi del segmento Danni sono pari \u20ac 16.349 milioni (+10,6% a termini omogenei), spinti dalla performance di entrambe le linee di business. La linea non auto registra una forte crescita (+10,7%), con uno sviluppo diffuso in tutte le principali aree di operativit\u00e0 del Gruppo. La raccolta di Europ Assistance aumenta del 44,0% grazie alla continua crescita della linea viaggi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2f7b9568f94b565b3644608883f4beb4", "text": "4 Dal primo trimestre 2023 le joint venture bancassicurative di Cattolica (Vera e BCC) sono considerate un gruppo detenuto per la cessione in base al principio contabile IFRS 5 e quindi i rispettivi risultati vengono riclassificati nel Risultato delle operazioni discontinue. Di conseguenza, i risultati semestrali 2022 del Gruppo presentati lo scorso anno sono stati riclassificati. Il Risultato delle operazioni discontinue ammonta a \u20ac 30 milioni al 30 giugno 2023 (\u20ac -98 milioni al 30 giugno 2022). Le variazioni di premi, raccolta netta Vita e nuova produzione sono a termini omogenei (ossia a parit\u00e0 di cambi e area di consolidamento). Gli importi sono arrotondati alla prima cifra decimale; ne consegue che la somma degli importi arrotondati non in tutti i casi coincide con il totale arrotondato. Analoga situazione pu\u00f2 presentarsi per le variazioni. 5 Comprensivi di premi da contratti di investimento per \u20ac 776 milioni (\u20ac 532 milioni al 30 giugno 2022).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "parent_id": "e7bf897d4123617255b4cbc259380500", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "1998b6d8fbbb97ff2a8bce735c1aae20", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 14, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "af82ee6ec0f96aa70139aad7db223de0", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c310b71ab63e2272650a5f360daa163b", "text": "La linea auto cresce dell\u201911,0%, grazie agli andamenti positivi in Italia, Francia, paesi CEE e Argentina. Escludendo il contributo dell\u2019Argentina, paese impattato da un contesto di iperinflazione, i premi della linea auto registrerebbero un aumento del 5,1%.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "af82ee6ec0f96aa70139aad7db223de0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "text": "Dal risultato operativo al risultato del periodo (in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "ad29fa4a4e0c4dfd51f57a6c3fc31495", "text": "30/06/2023 30/06/2022 Variazione Risultato operativo consolidato Risultato non operativo consolidato Risultato non operativo degli investimenti Altri costi e ricavi non operativi Costi non operativi di holding Risultato del periodo prima delle imposte Imposte Utile dopo le imposte Utile o perdita delle attivit\u00e0 operative cessate Risultato del periodo consolidato Risultato del periodo di pertinenza del Gruppo Risultato del periodo di pertinenza di terzi 3.721 -242 272 -220 -294 3.479 -1.049 2.429 30 2.459 2.243 216 2.330 2.907 -1.100 -578 -218 -304 1.808 -722 1.085 -98 987 864 123 1.448 28,0% -78,0% n.s. 0,8% -3,3% 92,4% 45,3% n.s. n.s. n.s. n.s. 75,5% 60,9% Risultato netto normalizzato", "metadata": {"text_as_html": "
Risultato operativo consolidato3.7212.90728,0%
Risultato non operativo consolidato-242-1.100-78,0%
Risultato non operativo degli investimenti272-578n.s.
Altri costi e ricavi non operativi-220-2180,8%
Costi non operativi di holding-294-304-3,3%
Risultato del periodo prima delle imposte3.4791.80892,4%
Imposte-1.049-72245,3%
Utile dopo le imposte2.4291.085ns.
Utile o perdita delle attivit\u00e0 operative cessate30-98n.s.
Risultato del periodo consolidato2.459987n.s.
Risultato del periodo di pertinenza del Gruppo2.243864ns.
Risultato del periodo di pertinenza di terzi21612375,5%
Risultato netto normalizzato2.3301.44860,9%
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "66a3853d465903eaf37e3e6f1cab70e7", "text": "Il risultato operativo cresce del 28,0%, attestandosi a \u20ac 3.721 milioni (\u20ac 2.907 milioni al 30 giugno 2022), grazie allo sviluppo positivo principalmente del segmento Danni. Il risultato operativo del segmento Vita \u00e8 solido a \u20ac 1.813 milioni (-3,5%). Fortemente positivo l\u2019andamento del risultato operativo del segmento Danni, pari a \u20ac 1.853 milioni (+85,7%). L\u2019incremento del segmento \u00e8 guidato principalmente dal miglioramento del combined ratio che \u00e8 pari a 91,6% (-5,4 p.p.). Il risultato operativo del segmento Asset & Wealth Management \u00e8 pari a \u20ac 498 milioni (+1,3%), grazie al forte miglioramento del risultato di Banca Generali. Il risultato operativo del segmento Holding e altre attivit\u00e0 migliora a \u20ac -125 milioni (\u20ac -149 milioni al 30 giugno 2022). La variazione delle elisioni intersettoriali (+2,2%) \u00e8 dovuta a maggiori dividendi infragruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "76714d11d374b6bc3fb114c56b1fa0ae", "text": "Il risultato non operativo si attesta a \u20ac -242 milioni (\u20ac -1.100 milioni al 30 giugno 2022). In particolare, il risultato non operativo degli investimenti , in forte ripresa, passa da \u20ac -578 milioni a \u20ac 272 milioni. L\u2019incremento \u00e8 dovuto principalmente al miglioramento dei mercati finanziari di cui hanno beneficiato principalmente gli investimenti valutati al fair value rilevato a conto economico, ai maggiori realizzi avvenuti nel semestre 2023, in particolare derivanti dalla cessione di un complesso immobiliare londinese, e alle minori svalutazioni avvenute nel periodo rispetto a quanto avvenuto nel 2022 che era stato fortemente impattato dalle maggiori svalutazioni sugli investimenti, specie su quelli russi. I costi non operativi di holding diminuiscono a \u20ac -294 milioni (\u20ac -304 milioni al 30 giugno 2022), riflettendo principalmente i minori interessi passivi sul debito finanziario. Gli altri costi netti non operativi rimangono stabili a \u20ac -220 milioni (\u20ac -218 milioni al 30 giugno 2022). Tale voce \u00e8 composta da \u20ac - 63 milioni relativi ai costi di ristrutturazione (\u20ac -35 milioni al 30 giugno 2022), da \u20ac -19 milioni relativi all\u2019ammortamento di attivi immateriali sorti in seguito ad operazioni di aggregazione aziendale e accordi di bancassurance (\u20ac -13 milioni al 30 giugno 2022) e da \u20ac -139 milioni di altri costi netti non operativi (\u20ac -171 milioni al 30 giugno 2022). Questi ultimi nel semestre 2023 includono anche maggiori costi non ricorrenti per progetti di sviluppo in alcuni paesi controbilanciati anche dal minore impatto derivante dall\u2019applicazione dello IAS 29 principalmente in Argentina, principio contabile dedicato alle economie caratterizzate da iperinflazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d9682087b4462a40e2a487a88910e964", "text": "L\u2019impatto della fiscalit\u00e0, che passa dal 40,0% al 29,2%, \u00e8 dovuto principalmente all\u2019assenza, nel 2023, di alcune svalutazioni e costi non deducibili registrati nel 2022, e ad alcuni proventi esenti contabilizzati nel 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "210cdbf26709c54cb9d18e23d405a15a", "text": "Il risultato di terzi, pari a \u20ac 216 milioni (\u20ac 123 milioni al 30 giugno 2022), che corrisponde ad un minority rate pari a 8,8% (12,5% al 30 giugno 2022), migliora soprattutto per effetto dei risultati di Banca Generali e delle societ\u00e0 asiatiche, queste ultime penalizzate nel corso del 2022 dall\u2019andamento dei mercati finanziari in particolare sugli investimenti valutati al fair value rilevato a conto economico.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "72a5e1fd0142599746f1bba36806e62c", "text": "Il risultato delle attivit\u00e0 operative cessate ammonta a \u20ac 30 milioni (\u20ac -98 milioni al 30 giugno 2022) e accoglie il risultato delle joint venture bancassicurative di Cattolica (Vera e BCC).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "parent_id": "37214af4b5222d708655fb074e124fe5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "70b019306f26a118a55fe93c1625bee8", "text": "13 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 15, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "5d39ef12125921f1036f2154fe05d535", "text": "14", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "0f71ad06bf2309e6e74a8864de71015c", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "9916fc903b9d82afbf2cfa689a9cca79", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8ec86b8ba3c577f592f4e5211c96a2c5", "text": "Il risultato netto normalizzato si attesta a \u20ac 2.330 milioni (\u20ac 1.448 milioni al 30 giugno 2022), per effetto principalmente del miglioramento del risultato operativo, dell\u2019utile non ricorrente relativo alla cessione di un complesso immobiliare londinese (per \u20ac 193 milioni al netto delle imposte), dell'impatto delle svalutazioni per \u20ac 97 milioni sui titoli a reddito fisso russi registrati al 30 giugno 2022. Il risultato netto del Gruppo si attesta a \u20ac 2.243 milioni (\u20ac 864 milioni al 30 giugno 2022).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "parent_id": "9916fc903b9d82afbf2cfa689a9cca79", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a690c75019a1d52fbbaabaa1cfe59dd9", "text": "Dal risultato operativo al risultato del periodo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "parent_id": "9916fc903b9d82afbf2cfa689a9cca79", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "0833bdee6de4da59895bebec1cf2114b", "text": "(in milioni di euro) 30/06/2023 30/06/2022 Risultato operativo consolidato Risultato dei servizi assicurativi Risultato operativo degli investimenti (*) Altri costi e ricavi operativi di cui costi operativi di holding Risultato non operativo consolidato Risultato non operativo degli investimenti Profitti netti non operativi derivanti da investimenti a fair value rilevato a conto economico e utili netti su cambi Profitti netti di realizzo non operativi da altri investimenti Rettifiche e riprese di valore nette per rischio di credito e altre svalutazioni nette non operative da altri investimenti Altri costi e ricavi non operativi Costi non operativi di holding Interessi passivi sul debito finanziario Altri costi non operativi di holding Risultato del periodo prima delle imposte Imposte (*) Utile dopo le imposte Utile o perdita delle attivit\u00e0 operative cessate Risultato del periodo consolidato 3.721 2.978 1.146 -402 -278 -242 272 -48 371 -51 -220 -294 -216 -78 3.479 -1.049 2.429 30 2.459 2.243 216 2.907 2.226 1.005 -324 -259 -1.100 -578 -524 77 -130 -218 -304 -236 -68 1.808 -722 1.085 -98 987 864 123 n.s.", "metadata": {"text_as_html": "
Risultato operativo consolidato3.7212.90728,0%
Risultato dei servizi assicurativi2.9782.22633,8%
Risultato operativo degli investimenti (*)1.1461.00514,0%
Altri costi e ricavi operativi-402-32424,2%
di cui costi operativi di holding-278-25971,5%
Risultato non operativo consolidato-242-1.100-78,0%
Risultato non operativo degli investimenti272-578ns.
I;rcoo\ufb01[\u00ee\u00f9mnggg)gg;wmocy\u00e0eeraft\\i/\u2018li%\u00c8f\u00e8/\u00ecznct\u00e8\u00een\\givesument| a fair value rilevato48524-90,8%
Profitti netti di realizzo non operativi da altri investimenti37177ns.
Altri costi e ricavi non operativi-220-2180,8%
Costi non operativi di holding-294-304-3,3%
Interessi passivi sul debito finanziario-216-236-8,6%
Altrii costi non operativi di holding-78-6815,5%
Risultato del periodo prima delle imposte3.4791.80892,4%
Imposte (*)-1.049-72245,3%
Utile dopo le imposte2.4291.085ns.
Utile o perdita delle attivit\u00e0 operative cessate30-98ns.
Risultato del periodo consolidato2.459987ns.
Risultato del periodo di pertinenza del Gruppo2.243864ns.
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022Variazione
P atrimonio netto di pertinenza del Gruppo26.69326.6500,2%
Margine sui servizi contrattuali32.09531.02534%
AssetUnder Management(AUM) complessivi631.034615.1852,6%
di cui AssetUnder Management(AUM) di parti terze178.381167.8726,3%
Solvency Ratio228%221%7 p.p.
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "parent_id": "06f69152ca4893f669eb3989e50ea248", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e63ad57d256cd2fb6fce2895d943e7e5", "text": "Il patrimonio netto del Gruppo si attesta a \u20ac 26.693 milioni (\u20ac 26.650 milioni al 31 dicembre 2022), in leggero aumento dello 0,2%. La variazione \u00e8 principalmente ascrivibile al risultato del periodo di pertinenza del Gruppo pari a \u20ac 2.243 milioni parzialmente compensato dalla contabilizzazione del dividendo 2022 per \u20ac 1.790 milioni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "parent_id": "06f69152ca4893f669eb3989e50ea248", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1d894906250fbba34fca7791b0484126", "text": "Il margine sui servizi contrattuali (CSM) riflette la stima dell'utile generato dai contratti assicurativi che non \u00e8 stato ancora rilevato a conto economico alla data di riferimento, in quanto relativo a servizi futuri; il margine sui servizi contrattuali relativo ai contratti assicurativi e riassicurativi, in vista lorda, ammonta a \u20ac 32.095 milioni, di cui \u20ac 31.268 milioni derivanti dal segmento Vita e \u20ac 826 milioni derivanti dal segmento Danni. Per quanto riguarda il segmento Vita, dal 31 dicembre 2022 al 30 giugno 2023, il CSM aumenta di \u20ac 1.061 milioni, da \u20ac 30.207 milioni a \u20ac 31.268 milioni. Questo andamento positivo \u00e8 principalmente dovuto al contributo della nuova", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "parent_id": "06f69152ca4893f669eb3989e50ea248", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "0c0b9acf34721fe50eead502c578b54c", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 16, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b5ed50999531d497e334bdd98c43e99a", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b0b6d1e313b3c6b3b9f5e1f664f96551", "text": "produzione (\u20ac 1.541 milioni) la quale, insieme al ritorno atteso del CSM (\u20ac 852 milioni), pi\u00f9 che compensa il rilascio del CSM a conto economico (\u20ac 1.492 milioni), determinando una solida crescita normalizzata del CSM del 3,0% nel periodo di rendicontazione. La varianza economica positiva (\u20ac 1.354 milioni, connessa alle prestazioni dei mercati azionari e alla contrazione degli spread dei titoli governativi) \u00e8 controbilanciata dalle varianze operative (\u20ac -725 milioni, prevalentemente dovuti all\u2019evoluzione dei riscatti osservati in Italia e Francia) e dall\u2019impatto (\u20ac -468 milioni) della classificazione di Generali Deutschland Pensionskasse nel perimetro dell\u2019IFRS 5, a seguito della recente comunicazione della sua cessione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "parent_id": "b5ed50999531d497e334bdd98c43e99a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "327a18951a53b5cfe797493851a56079", "text": "Il debito di Gruppo \u00e8 composto come segue:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "parent_id": "b5ed50999531d497e334bdd98c43e99a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e40467cbfd9f81c31cbf4537941aa57c", "text": "Debito di Gruppo (in milioni di euro) Debito operativo Debito finanziario", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "2f46d3a1e53d7a95c94e4cdc2f3f26b5", "text": "Debito subordinato Titoli di debito senior Altro debito finanziario Totale 30/06/2023 33.862 10.506 8.549 1.810 146 44.367 31/12/2022 35.365 10.289 8.358 1.765 166 45.654", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)
Debito operativo35.365
Debito finanziario10.289
Debito subordinato8.358
Titoli di debito senior1.765
Altro debito finanziario166
Totale45.654
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Il Gruppo ha contestualmente riacquistato per cassa una parte del prestito obbligazionario \u20ac 1,500,000,000 4.596% Fixed-Floating Rate Perpetual Notes per un ammontare nominale complessivo di \u20ac 499.563.000, di cui circa \u20ac 149 milioni detenuti da compagnie del Gruppo e circa \u20ac 351 milioni detenuti da investitori esterni. Il costo medio ponderato del debito finanziario si attesta a 4,31%, in leggero aumento rispetto a fine 2022 dovuto ad un maggior costo della nuova emissione rispetto a quella riacquistata ad aprile 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "parent_id": "e40467cbfd9f81c31cbf4537941aa57c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1d90844c1c8dacc6ba593a248d3237ed", "text": "Gli investimenti complessivi di Gruppo ammontano a \u20ac 452.654 milioni (+1,2%) a seguito dell\u2019incremento delle attivit\u00e0 finanziarie il cui rischio dell\u2019investimento \u00e8 sopportato dalla clientela e derivanti dalla gestione dei fondi pensione (+7,0%) che pi\u00f9 che compensa una leggera riduzione osservata nel semestre degli investimenti General Account (- 0,4%). Con riferimento a quest\u2019ultima componente, in termini di incidenza, gli investimenti a reddito fisso e disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti rimangono sostanzialmente stabili, rispettivamente al 79,7% e al 3,0%. Si registra un aumento dell\u2019incidenza degli strumenti di capitale che si attesta al 7,5% (7,4% al 31 dicembre 2022). In riduzione gli investimenti immobiliari al 7,9% (8,2% al 31 dicembre 2022), a seguito del decremento per effetto mercato e l\u2019uscita dal perimetro di consolidamento di Saxon Land, mentre quella degli altri investimenti, che comprendono principalmente i crediti interbancari e verso la clientela bancaria, le partecipazioni e i derivati, aumenta all\u20191,9% (1,7% al 31 dicembre 2022).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "parent_id": "e40467cbfd9f81c31cbf4537941aa57c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0e532e2fd1c4de103c0b235206f69cf8", "text": "Gli Asset Under Management complessivi del Gruppo si attestano a \u20ac 631.034 milioni (+2,6% rispetto al 31 dicembre 2022), di cui gli Asset Under Management di parti terze sono pari a \u20ac 178.381 mi lioni (+6,3% rispetto al 31 dicembre 2022). L\u2019aumento deriva principalmente dall\u2019andamento dei mercati finanziari e dalla positiva raccolta netta.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "parent_id": "e40467cbfd9f81c31cbf4537941aa57c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "41327b24346da6009e7e6739b99cb5fe", "text": "15 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 17, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "c462899627926423748bf931ed474b96", "text": "16", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "bf81f8be7740cef7c2afa5f2b1fcaeaf", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "9e7c13710f40e971e8658285ed0b0dd9", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ad0a20ee19e014ec1cd73649f3471b64", "text": "Investimenti di Gruppo (in milioni di euro) Investimenti a reddito fisso Strumenti di capitale Investimenti immobiliari Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti Altri investimenti Totale investimenti General Account Attivit\u00e0 finanziarie il cui rischio dell'investimento \u00e8 sopportato dalla clientela e derivanti dalla gestione dei fondi pensione Investimenti complessivi di Gruppo Asset Under Management di parti terze Asset Under Management complessivi di Gruppo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "9e7c13710f40e971e8658285ed0b0dd9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "de8964ae80c6c56f620b5d0fbd7655c1", "text": "30/06/2023 279.594 26.160 27.827 10.488 6.646 350.715 101.939 452.654 178.381 631.034 Composizione (%) 79,7% 7,5% 7,9% 3,0% 1,9% 100,0% 31/12/2022 280.489 26.129 28.942 10.619 5.878 352.057 95.256 447.313 167.872 615.185 Composizione (%) 79,7% 7,4% 8,2% 3,0% 1,7% 100,0%", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)30/06/2023Composizione (%)311122022Composizione (%)
Investimenti a reddito fisso27959479,1%280.489719,1%
Strumenti di capitale26.1607,5%26.12971,4%
Investimenti immobiliari278277,9%28.9428,2%
Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti10.4883,0%10.6193,0%
Altri investimenti6.6461,9%5.8781,7%
Totale investimenti General Account350.715100,0%352.057100,0%
Attivit\u00e0 \ufb01nanz\u00ecar\u00ece il Fui r\u00ec;chio del\\'\u00ecqves\ufb01mgnm \u00e8 sopppr\u00eeato dalla clientela e derivanti dalla gestione dei fondi pensione10193995256
Investimenti complessivi di Gruppo452.654447313
AssetUnder Managementdi parti terze178381167.872
Asset Under Management complessivi di Gruppo631.034615.185
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "9e7c13710f40e971e8658285ed0b0dd9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5f15d9222e7936cb661fea8205f9d078", "text": "Il Solvency Ratio di Gruppo si attesta al 228% (221% al 31 dicembre 2022). L\u2019incremento di 7 p.p. \u00e8 trainato principalmente dalla solida generazione normalizzata di capitale che, supportata dagli impatti positivi derivanti dai cambiamenti regolamentari e dalle varianze favorevoli del mercato finanziario (attribuibili al restringimento dello spread sui titoli governativi italiani e all\u2019andamento positivo del mercato azionario), ha pi\u00f9 che compensato l\u2019accantonamento del dividendo del periodo e le varianze non economiche negative (principalmente dovute all\u2019andamento dei riscatti in specifici portafogli vita registrati in Italia e Francia e al programma di acquisto di azioni proprie al servizio del Long Term Incentive Plan di Gruppo).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "9e7c13710f40e971e8658285ed0b0dd9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e19f1db26f93e14e50b92dc6c9a5c624", "text": "Segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "9e7c13710f40e971e8658285ed0b0dd9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "7c11575c72fa90d9c54b665eceaf75bc", "text": "I premi del segmento Vita 6 sono pari a \u20ac 25.888 milioni ( -0,3% a termini omogenei). Crescono sia la linea puro rischio e malattia (+5,3%), principalmente in Francia (+13,4%), Italia (+11,6%) e l\u2019area International (+4,5%), che la linea risparmio (+6,3%), principalmente in Asia (+41,2%) e Francia (+9,3%). Flette, invece, la linea unit-linked (-14,9%), soprattutto in Italia (-25,4%) e Francia (-15,7%).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "e19f1db26f93e14e50b92dc6c9a5c624", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "02f4cc3ff6a2abaeecfe65c77a9316bb", "text": "La raccolta netta Vita - definita come differenza tra i premi incassati e le uscite per pagamenti e riscatti - si attesta a \u20ac -877 milioni. La raccolta netta positiva delle linee unit-linked pari a \u20ac 2.786 milioni (\u20ac 4.476 milioni al 30 giugno 2022), concentrata principalmente in Francia, Italia e Germania, e puro rischio e malattia pari a \u20ac 2.565 milioni (\u20ac 2.508 milioni al 30 giugno 2022), guidata da Germania, Francia e Asia, compensa in parte la raccolta netta negativa della linea risparmio pari a \u20ac -6.228 milioni (\u20ac -1.128 milioni al 30 giugno 2022), in coerenza con la strategia del Gruppo di riposizionamento del proprio portafoglio, e riflettendo anche, in particolare, le dinamiche osservate nel canale bancario in Italia e in Francia.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "e19f1db26f93e14e50b92dc6c9a5c624", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "da777aa31bb541660df298b89dd779e7", "text": "La nuova produzione (espressa in termini di valore attuale dei premi futuri - PVNBP) ammonta a \u20ac 21.424 milioni (-14,0%). La diminuzione dei volumi riflette prevalentemente il maggior impatto dell\u2019attualizzazione dei premi futuri derivante dall\u2019incremento dei tassi di interesse: in termini di Premi Annui Equivalenti (APE) il calo della produzione si attesta infatti al 3,6%. Nelle diverse aree geografiche, la contrazione maggiore si osserva in Francia (-22,5%, ulteriormente enfatizzata dal riconoscimento anticipato nel secondo trimestre 2022 dei contratti collettivi di rischio onerosi del 2023, in linea con quanto previsto dal principio IFRS 17), in Italia (-14,9%, anche a causa dell\u2019attuale contesto sfidante per i prodotti assicurativi a fronte degli alti rendimenti offerti dai titoli governativi ) e in area DACH (-15,1%, anche a causa della chiusura del prodotto pensionistico, cd. Riester, in Germania). La produzione di International, invece, presenta un andamento positivo (+15,7% principalmente in Asia). La redditivit\u00e0 della nuova produzione sul PVNBP (NBM) si attesta al 5,81%, registrando un aumento di 0,31 p.p. rispetto al primo semestre 2022 grazie al significativo aumento dei tassi di interesse. L\u2019effetto combinato della maggior redditivit\u00e0 e dei minori volumi determina una contrazione del valore della nuova produzione (NBV) che si attesta a \u20ac 1.245 milioni, in calo (-9,2%) rispetto al primo semestre del 2022 (\u20ac 1.370 milioni).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "parent_id": "e19f1db26f93e14e50b92dc6c9a5c624", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Footer", "element_id": "16149a500f6f08a5179d690989333bc3", "text": "6 Comprensivi di premi da contratti di investimento per \u20ac 776 milioni (\u20ac 532 milioni al 30 giugno 2022).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "0c727df9e84f85bce7fd5aa6cc89d6e4", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 18, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "04f064e97116e6e1040d0dbfa8ec7a4c", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "cde0bb205e31440cb08defa8161855cd", "text": "Risultato operativo del segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "parent_id": "04f064e97116e6e1040d0dbfa8ec7a4c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "b12db6d96586c0e4831f54750d344116", "text": "(in milioni di euro) Risultato operativo del segmento Vita Risultato operativo dei servizi assicurativi Risultato operativo degli investimenti 30/06/2023 1.813 1.391 422 30/06/2022 1.879 1.461 418 Variazione -3,5% -4,9% 1,1%", "metadata": {"text_as_html": "
Risultato operativo del segmento Vita1.8131.879*3,5%
Risultato operativo dei servizi assicurativi13911.461-4,9%
Risultato operativo degli investimenti4224181,1%
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "parent_id": "04f064e97116e6e1040d0dbfa8ec7a4c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9730fd2982a8b734a6eb0c701b093ef5", "text": "Il risultato operativo del segmento Vita si attesta a \u20ac 1.813 milioni (\u20ac 1.879 milioni al 30 giugno 2022). Il risultato operativo \u00e8 composto principalmente dal rilascio del margine sui servizi contrattuali (CSM) e dal risultato operativo degli investimenti. Il risultato operativo dei servizi assicurativi, pari a \u20ac 1.391 milioni (\u20ac 1.461 milioni al 30 giugno 2022) cala principalmente a seguito di un effetto non ricorrente connesso al risultato di riassicurazione delle Global Business Activities. Il risultato operativo degli investimenti rimane sostanzialmente stabile a \u20ac 422 milioni (\u20ac 418 milioni al 30 giugno 2022) dove i maggiori redditi correnti sono controbilanciati dall\u2019incremento dei costi netti di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "parent_id": "04f064e97116e6e1040d0dbfa8ec7a4c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "5a0c23a87e957c6e3c6bbe2fcefd1396", "text": "Altre informazioni del segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "bceee6ec08f2a94e952d34388d51a601", "text": "Risultato operativo e non operativo del segmento Vita (in milioni di euro) Risultato operativo del segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "parent_id": "5a0c23a87e957c6e3c6bbe2fcefd1396", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "96ab4826a746bbdec91862d67efa9e8d", "text": "Risultato operativo dei servizi assicurativi Risultato operativo degli investimenti Risultato non operativo del segmento Vita Risultato del periodo prima delle imposte del segmento Vita 30/06/2023 1.813 1.391 422 198 2.011 30/06/2022 1.879 1.461 418 -336 1.543 Variazione -3,5% -4,9% 1,1% n.s. 30,4%", "metadata": {"text_as_html": "
Risultato operativo del segmento Vita1.8131.879*3,5%
Risultato operativo degli investimenti42241811%
Risultato non operativo del segmento Vita198-336ns.
Risultato del periodo prima delle imposte del segmento Vita2.011154330,4%
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "parent_id": "5a0c23a87e957c6e3c6bbe2fcefd1396", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "99750ee8852b8b12fa54fcceecd5ac47", "text": "Risultato operativo del segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "252882f91cad9351086bd702a9f1cef9", "text": "(in milioni di euro) Risultato operativo dei servizi assicurativi del segmento Vita Rilascio del margine sui servizi contrattuali Rilascio per aggiustamento per i rischi non finanziari Perdita su contratti onerosi Variazioni relative ai servizi attuali e passati e altre componenti del risultato dei servizi assicurativi Altri costi e ricavi operativi Risultato operativo degli investimenti del segmento Vita Proventi e oneri da investimenti Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi 30/06/2023 1.391 1.492 75 -41 -138 3 422 9.705 -9.282 1.813 30/06/2022 1.461 1.493 76 -59 -16 -33 418 -11.847 12.264 1.879 Variazione -4,9% -0,1% -2,1% -30,1% n.s. n.s. 1,1% n.s. n.s. -3,5% Risultato operativo del segmento Vita", "metadata": {"text_as_html": "
Risultato operativo dei servizi assicurativi del segmento Vita13911461-4,9%
Rilascio del margine sui servizi contrattuali1.4921.493-0,1%
Rilascio per aggiustamento per i rischi non finanziari7576-2,1%
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W risultato dei servizi assicurativi
Altri costi e ricavi o perativi3-33ns.
Risultato operativo degli investimenti del segmento Vita4224181,1%
Proventi e oneri da investimenti9.705-11.847n.s.
Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi-9.28212.264n.s.
Risultato operativo del segmento Vita1.8131.879-3,5%
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "parent_id": "99750ee8852b8b12fa54fcceecd5ac47", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "5da715a6a38d06f95270ebc245e9c256", "text": "17 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 19, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "c36db5e1f55bdb33ba3a89aa82b98a74", "text": "18", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 20, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "748ea7fcf909595b5add52a9401a7a70", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 20, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "be3ff1632460ec5642d61266e5574017", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 20, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e3212f7d833ecd24a004ed77512cde54", "text": "Indicatori del segmento Vita per paese", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 20, "parent_id": "be3ff1632460ec5642d61266e5574017", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "456058ab05e84d67390c74366948d139", "text": "(in milioni di euro) Risultato operativo Rilascio del margine sui servizi assicurativi Italia Francia DACH Germania Austria Svizzera International CEE Area Mediterranea & America Latina Asia 30/06/2022 749 382 366 285 26 54 359 86 108 166 24 1.879 30/06/2023 615 304 348 236 42 70 200 90 37 74 24 1.492 30/06/2022 658 329 308 199 46 63 185 89 39 57 12 1.493", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)30/06/202330/06/202230/06/202330/06/2022
Italia782749615658
FrandaB83B320
DACH340366348308
\u201c Gemania a5TB199
Austria45264246
S vizzera54547063
International390359200185
CEE133869089
Area Mediterranea & America Latina1191083739
Asia1371667457
Holding di Gruppo e altre societ\u00e0 (*)-92242412
Totale18131.8791.4921.493
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(in milioni di euro)30/06/2023emessi 30/06/202230/06/202330/06/2022
Italia8.4839.160-2.5891.121
Francia5.9646.008-9161.128
DACH6.5786.6097651.842
Germania54475.4606881.654
Austria621652-2785
S vizzera510497105103
International422335741.8211.718
CEE588565125124
Area Mediterranea & America Latina74166324101
Asia2.8942.3451.6721.494
Holding di Gruppo e altre societ\u00e06396214146
Totale25.88825.971-8775.856
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(in milioni di euro)RisparmioP uro rischio e malattiaUnit:linkedTotale
30/06/2023\u2014 30/06/202230/06/202330/06/202230/06202330/06/202230/06/202330/06/2022
Italia6.2046.25433830319412.60384839.160
Francia16761533132311672297272452955424
DACH19331.907260625572.039211565786580
Germania1625159022932250152915925.4475431
Austria225234247242149176621652
Svizzera83846766360347510497
International230117541486143643438142213572
CEE9095313284183185587564
\u00c8\u2019\u00c9;\u00ec\u201d:f\ufb01\u2018f;\u2019;\ufb02\u201d\u00e0\u201c13014246743514486741663
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I (in milioni di euro)PVNBPNBVNBM
30/06/202330/06/202230/06/202330/06/202230/06/202330/06/2022
Italia7.4468.7265345921,2%6,8%
Francia5.6787.3293082965,4%4,0%
DACH5.2246.1452333004,5%4,9%
Germania4.4215.22018222741%44%
Austria55662231415,6%6,5%
S vizzera24630320328,0%10,5%
International2.9602.6371701835,8%6,9%
CEE48650542578,6%11,3%
Area Mediterranea & America Latina65362157708,8%11,3%
Asia1.821151271563,9%3,1%
Holding di Gruppo e altre societ\u00e0116810-00,2%-0,2%
Totale21.42424.91912451.3705,8%5,5%
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Risultato operativo del segmento Danni1.85399885,7%
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Risultato operativo del segmento Danni1.85399885,7%
Risultato operativo dei servizi assicurativi1239393n.s.
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Risultato operativo dei servizi assicurativi del segmento Danni1.239393ns.
Ricavi per servizi assicurativi1479113.18312,2%
Sinistri da servizi assicurativi-8.722-8.61412%
S pese e altri costi per servizi assicurativi-4.200-3.63015,7%
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Proventi e oneri da investimenti78862426,2%
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Risultato operativo del segmento Danni1.85399885,7%
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 22, "parent_id": "36fbe63249725cc420bfd6392ef21f41", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "d29ea5a74ca9ba41d47d0a3c4579fc08", "text": "Principali indicatori del segmento Danni per paese", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 22, "parent_id": "3c76e4fc8c55ed2cce44ab77a2a79089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "fc3597399c11e68e536fd44eb8de057f", "text": "(in milioni di euro) Premi lordi emessi Risultato operativo 30/06/2023 30/06/2022 30/06/2023 30/06/2022 Italia Francia DACH Germania Austria Svizzera International CEE Area Mediterranea & America Latina Asia Holding di Gruppo e altre societ\u00e0 (*) Totale 4.275 2.055 3.951 2.410 1.001 539 4.646 1.833 2.117 695 1.423 16.349 4.061 1.718 3.787 2.317 932 538 3.865 1.664 1.987 215 1.056 14.487 402 226 456 295 141 20 449 233 170 47 320 1.853 381 -4 304 194 101 10 287 136 127 23 30 998", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)P remi lordiemessi Risultato operativo
30/06/202330/06/202230/06/202330/06/2022
Italia42754.061402381
Francia2.0551.718226-4
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(in milioni di euro)AutoNon autoTotale
30/06/202330/06/202230/06/202330/06/202230/06/202330/06/2022
Italia1.5801.5052.5962.44441773.950
Francia6376031.3871.0852.0241.688
DACH156415432.38222413.9463.784
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Holding di Gruppo e altre societ\u00e021101.0867651.107775
Totale5.7065.23710.0418.67215.74613.909
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Italia93,6%96,2%64,1%69,3%29,6%26,9%
Francia90,8%103,8%66,5%77,4%24,3%26,4%
DACB%4% |628%684% |284%\u2014 291%
Germania91,0%98,0%62,4%68,2%28,5%29,8%
av T895%942% |612%- 662% |283%\u2014 281%
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International93,4%95,5%61,7%65,0%31,7%30,5%
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Holding di Gruppo e altre societ\u00e080,1%92,4%46,9%59,6%33,2%32,9%
Totale91,6%97,0%62,1%68,4%29,5%28,6%
(*) L'impatto dei sinistri catastrofali incide sul combined ratio delGruppo per 1,2 p.p., di cui 2,0 p.p.in Italia, 0,7 p.p. in Francia, 1,0 p.p. in DACH, 0,1 p.p.in International e 4,2 p.p. in Holding di Gruppo e altre societ\u00e0 (al 30 giugno 2022 avevano inciso sul combined ratio di Gruppo per 1,9 p.p., di cui 0,3 p.p. in
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Risultato operativo del segmento Asset & Wealth Management49849113%
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(in milioni di euro)30/06/202330/06/2022Variazione
Ricavi operativi517545-5,1%
Costi operativi-253-21915,4%
Risultato netto 7190225-15,6%
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Risultato operativo del segmento Holding e altre attivit\u00e0-125-149-16,4%
Altre attivit\u00e0 (*)15411040,2%
Costi operativi di holding-278-25971,5%
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Il secondo fattore che ha caratterizzato i mercati finanziari \u00e8 stata l\u2019aspettativa di un rallentamento della crescita economica dovuto alla serie di aumenti dei tassi implementata da parte delle principali banche centrali a partire dal 2022; tale aspettativa \u00e8 stata rafforzata dall\u2019inasprimento degli standard creditizi nel settore bancario americano ed europeo, anche come effetto delle pressioni sulle banche regionali americane. Ci\u00f2 nonostante, l\u2019economia e i mercati finanziari si sono dimostrati pi\u00f9 resilienti del previsto rispetto a tassi di interesse pi\u00f9 elevati. Nel secondo semestre del 2023 il settore assicurativo globale potrebbe risentire dell\u2019incertezza derivante dalla possibilit\u00e0 di un rallentamento economico, il quale potrebbe venire compensato da una riduzione attesa dell\u2019inflazione nei prossimi mesi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 26, "parent_id": "68c21b12b3d0a6937f4b5f9400ea873a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "62218a902626d942e2081f8f3f2b6f7b", "text": "In tale contesto e in linea con le priorit\u00e0 previste dal piano Lifetime Partner 24: Driving Growth, nel Vita il Gruppo conferma il ribilanciamento del proprio portafoglio a rafforzamento ulteriore della profittabilit\u00e0 e con una logica di pi\u00f9 efficiente allocazione di capitale. Continueranno a essere chiave la semplificazione e l\u2019innovazione, con una gamma di soluzioni modulari di prodotto, disegnate sulle specifiche esigenze e nuovi bisogni dei clienti. Nel Danni, l\u2019obiettivo del Gruppo, nei mercati assicurativi maturi in cui \u00e8 presente, \u00e8 di massimizzare la crescita profittevole, beneficiando nel 2024 anche dell\u2019acquisizione di Liberty Seguros. Si conferma il focus sulla crescita nel non auto. Nei mercati ad alto potenziale di crescita la priorit\u00e0 \u00e8 aumentare la quota di mercato, ampliando la propria presenza e offerta sul territorio. Il Gruppo continua inoltre a seguire un approccio flessibile nei confronti degli adeguamenti tariffari - dopo quelli intrapresi nel corso del 2022 e all\u2019inizio del 2023 che si sono tradotti in un aumento concreto del premio medio annuo - e delle altre misure tecniche finalizzate al miglioramento della redditivit\u00e0. Nell\u2019Asset & Wealth Management, l\u2019Asset Management continua ad attuare la propria strategia, con gli obiettivi di ampliare il catalogo prodotti, in particolare su real asset & private asset, di potenziare le competenze distributive e di estendere la presenza in nuovi mercati cui contribuir\u00e0 a partire dalla seconda met\u00e0 del 2024 la recente acquisizione di Conning Holdings Limited. Nel Wealth Management, il gruppo Banca Generali continuer\u00e0 a focalizzarsi sui propri obiettivi di sviluppo dimensionale, profittabilit\u00e0 e remunerazione degli azionisti, c ome definito nel proprio piano strategico. Con riferimento alla politica degli investimenti, il Gruppo conferma la propria strategia di asset allocation volta a garantire la coerenza con le passivit\u00e0 verso gli assicurati e ad incrementare la redditivit\u00e0 corrente, nonch\u00e9 gli investimenti selettivi volti a migliorare la diversificazione e la protezione dall\u2019inflazione nel lungo periodo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 26, "parent_id": "68c21b12b3d0a6937f4b5f9400ea873a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "15237f8c363fb5768c8005c05f5e99d6", "text": "Grazie alle azioni di business intraprese per mantenere la profittabilit\u00e0 e alle iniziative strategiche avviate in coerenza con il piano, il Gruppo conferma il proprio impegno a perseguire una crescita sostenibile, migliorare il profilo degli utili e guidare l\u2019innovazione in modo da raggiungere un tasso di crescita annuo composto dell\u2019utile per azione 10 compreso tra il 6% e l\u20198% nel periodo 2021-2024, generare flussi di cassa netti disponibili a livello della Capogruppo 11 superiori a \u20ac 8,5 miliardi nel periodo 2022-2024 e distribuire agli azionisti dividendi cumulati nel periodo 2022-2024 per un ammontare compreso tra \u20ac 5,2 miliardi e \u20ac 5,6 miliardi, con ratchet policy sul dividendo per azione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 26, "parent_id": "68c21b12b3d0a6937f4b5f9400ea873a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Footer", "element_id": "d7d6da1093a3d80a4848998f3da04878", "text": "9 La Relazione contiene affermazioni su eventi, stime, previsioni e aspettative future basate sulle attuali conoscenze del management del Gruppo. Tali affermazioni sono generalmente precedute da espressioni come \u201csi prevede un calo/incremento\u201d, \u201cci si attende\u201d \u201cdovrebbe crescere\u201d, \u201criteniamo possa diminuire\u201d o altre analoghe. Si segnala che tali informazioni di carattere previsionale non sono da considerarsi come previsione di risultati effettivi del Gruppo o di fattori esterni al Gruppo stesso. Generali non assume alcun obbligo di aggiornare o rivedere tali previsioni, anche a seguito della disponibilit\u00e0 di nuove informazioni, di eventi futuri o di altro, salvo laddove richiesto dalla normativa. 10 CAGR a 3 anni basato sull'EPS normalizzato del 2024 (secondo i principi contabili IFRS17/9 e la definizione di risultato netto normalizzato attualmente adottata dal Gruppo), rispetto all'EPS normalizzato del 2021 (secondo i principi contabili IFRS4 e la definizione di risultato netto normalizzato adottata dal Gruppo fino al 2022). 11 Flussi di cassa netti alla Holding e dividendi espressi in visione di cassa.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 26, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "90f770b430c7503fd63a96eb53a4cfaf", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 26, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "d0efc24daaa57568fc299de1dadc55e7", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "2c0752aa17b9174175f55d664a0dcdaf", "text": "NOTA ALLA RELAZIONE", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "d0efc24daaa57568fc299de1dadc55e7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "957784ced4d6f855c9f3d4ec80ca8144", "text": "La Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023 del Gruppo Generali \u00e8 predisposta in ottemperanza alla normativa in vigore nonch\u00e9 adottando i principi contabili internazionali IAS/IFRS, in particolare lo IAS 34 relativo all\u2019informativa infrannuale. Si rimanda al Bilancio Semestrale Consolidato Abbreviato per maggiori dettagli sui criteri generali di redazione e di valutazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "2c0752aa17b9174175f55d664a0dcdaf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "27724e598ffe7180bb75ceebec5f8b5e", "text": "Il Gruppo si \u00e8 avvalso della facolt\u00e0 prevista dall\u2019art. 70, comma 8, e dall\u2019art. 71, comma 1-bis del Regolamento Emittenti, di derogare all\u2019obbligo di pubblicazione dei documenti informativi prescritti in relazione a operazioni significative di fusione, scissione, aumento di capitale mediante conferimento di beni in natura, acquisizioni e cessioni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "2c0752aa17b9174175f55d664a0dcdaf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e9febccc90ef02cc458927787a49211f", "text": "La Relazione \u00e8 redatta in euro (che rappresenta la valuta funzionale nella quale opera la societ\u00e0 che redige la Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata) e gli importi sono esposti in milioni arrotondati alla prima cifra decimale, a meno che non sia diversamente indicato, con la conseguenza che la somma degli importi arrotondati non in tutti i casi coincide con il totale arrotondato.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "2c0752aa17b9174175f55d664a0dcdaf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2da96cd624e2056002c02c2c75c0306d", "text": "Le informazioni dettagliate per area riportate in questo documento riflettono l\u2019organizzazione manageriale del Gruppo che \u00e8 composta da: - - - DACH: Germania, Austria e Svizzera; - - - Holding di Gruppo e altre societ\u00e0 che comprende l\u2019attivit\u00e0 di direzione e coordinamento della Capogruppo, inclusa la riassicurazione di Gruppo, Europ Assistance, Global Business Activities nonch\u00e9 altre holding finanziarie e attivit\u00e0 di fornitura di servizi internazionali non ricomprese nelle precedenti aree.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "2c0752aa17b9174175f55d664a0dcdaf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "00782aef7940ebc356da4041b6a3123e", "text": "Italia; Francia;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "d0efc24daaa57568fc299de1dadc55e7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "cea128160c4ec02cd5ee3f3a67bbf04f", "text": "International: Europa centro- orientale (CEE), Area Mediterranea & America Latina, Asia; Asset & Wealth Management;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "00782aef7940ebc356da4041b6a3123e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9df3f16e2ffa922d4f34c6114652d1f3", "text": "Al 30 giugno 2023 le entit\u00e0 consolidate integralmente e quelle valutate con il metodo del patrimonio netto sono state pari a 543 societ\u00e0 (542 al 31 dicembre 2022), di cui 481 consolidate integralmente e 62 valutate con il metodo del patrimonio netto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "00782aef7940ebc356da4041b6a3123e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "6647c119d0d6c9f2a7c36c716855646c", "text": "Operazioni con parti correlate", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "d0efc24daaa57568fc299de1dadc55e7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6afd2fcf43b9d956e06f76db00d60868", "text": "Si rimanda al capitolo Operazioni con parti correlate della Nota Integrativa nella Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "parent_id": "6647c119d0d6c9f2a7c36c716855646c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "03c6b116a044f02d17ba299fb9fec6e6", "text": "25 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "9084e3d22cda3cd8d6dbe84a0de19c15", "text": "25", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 27, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "46962e98f2a55728a1b039607202a395", "text": "26", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "0ac9080b482d5e0824dc894f3ab36c89", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "238f3b4cca089e6e3ad16b6d20af789b", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "8b63056dc45c8f155508b0eacfed4d67", "text": "NOTA METODOLOGICA SUGLI INDICATORI ALTERNATIVI DI PERFORMANCE", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "238f3b4cca089e6e3ad16b6d20af789b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e7ba32af1de6bbeed6c7f41255ac4200", "text": "Al fine di favorire la valutazione della qualit\u00e0 e della sostenibilit\u00e0 nel tempo del risultato economico prodotto dal Gruppo Generali nei diversi segmenti di business e nelle diverse aree territoriali, la Relazione sulla Gestione include i seguenti indicatori alternativi di performance.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "8b63056dc45c8f155508b0eacfed4d67", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "70459b1d89854bc097c3f575d804e643", "text": "Premi lordi emessi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "238f3b4cca089e6e3ad16b6d20af789b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "17b06fcface20d9e84663589198f1cc4", "text": "I premi lordi emessi indicati nella Relazione sulla Gestione differiscono dai ricavi assicurativi da contratti assicurativi emessi nello schema di Conto economico. Al fine di fornire un indicatore pi\u00f9 rappresentativo del fatturato assicurativo del Gruppo, i premi lordi emessi comprendono sia la raccolta derivante dai contratti assicurativi che la raccolta derivante dai contratti d\u2019investimento.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "70459b1d89854bc097c3f575d804e643", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3e07740386dbf034e06c4bebe82a177a", "text": "Risultato operativo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "238f3b4cca089e6e3ad16b6d20af789b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "7252a78de65df9d50b947abe15e069c8", "text": "Il risultato operativo non deve essere considerato un sostituto dell\u2019utile dell\u2019esercizio prima delle imposte determinato in ottemperanza ai principi contabili internazionali IAS/IFRS e deve essere letto congiuntamente alle informazioni economiche e le relative note esplicative incluse nel bilancio soggetto a revisione contabile. Il risultato operativo \u00e8 predisposto riclassificando le componenti dell\u2019utile del periodo prima delle imposte di ciascun settore di attivit\u00e0 sulla base delle specificit\u00e0 gestionali di ogni segmento, nonch\u00e9 considerando le spese di natura ricorrente relative all\u2019attivit\u00e0 di holding. In particolare, il risultato operativo corrisponde all\u2019utile del periodo prima delle imposte, al lordo degli interessi passivi relativi al debito finanziario, del risultato non operativo degli investimenti e dei costi e ricavi non operativi, inclusivi di quelli non operativi di holding.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "3e07740386dbf034e06c4bebe82a177a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4eeb91a28e3de888a680da320622066d", "text": "Nel segmento Vita sono considerate operative tutte le voci di conto economico di tale settore di attivit\u00e0, ad eccezione delle seguenti poste, che concorrono a formare il risultato non operativo: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "3e07740386dbf034e06c4bebe82a177a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "cef5e2695477c24ac3034932ddc3cfa1", "text": "i profitti netti derivanti da investimenti a fair value rilevato a conto economico e utili netti su cambi, i profitti netti di realizzo da altri investimenti, le rettifiche e riprese di valore nette per rischio di credito e altre svalutazioni nette da altri investimenti esclusivamente quando riferiti a portafogli non a diretta partecipazione agli utili e patrimonio libero; gli altri costi netti non operativi, che comprendono principalmente le spese di ristrutturazione aziendale, l\u2019ammortamento di attivi immateriali sorti in seguito ad operazioni di aggregazione aziendale e accordi di bancassurance e gli altri costi netti non ricorrenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "3e07740386dbf034e06c4bebe82a177a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "78e3fe7377a4edf34b09fa7a0fb0cdb4", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "238f3b4cca089e6e3ad16b6d20af789b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5f40512081e07fe46a611cd771d7fb77", "text": "Inoltre, in presenza di riforme fiscali o altri effetti fiscali non ricorrenti che influenzano in modo materiale il risultato operativo, grazie ai meccanismi di partecipazione agli utili da parte degli assicurati, la stima di tali effetti non ricorrenti viene considerata nel calcolo del risultato operativo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "78e3fe7377a4edf34b09fa7a0fb0cdb4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "af6daee3971396e6db6a6a612caac1e5", "text": "Nel segmento Danni sono considerate operative tutte le voci di conto economico di tali settori di attivit\u00e0, ad eccezione delle seguenti poste, che concorrono a formare il risultato non operativo: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "78e3fe7377a4edf34b09fa7a0fb0cdb4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "af0eab37fcc90206c83e67ad89985a0e", "text": "i profitti netti derivanti da investimenti a fair value rilevato a conto economico e utili netti su cambi, i profitti netti di realizzo da altri investimenti, le rettifiche e riprese di valore nette per rischio di credito e altre svalutazioni nette da altri investimenti; gli altri costi netti non operativi, che comprendono principalmente le spese di ristrutturazione aziendale, l\u2019ammortamento di attivi immateriali sorti in seguito ad operazioni di aggregazione aziendale e accordi di bancassurance e gli altri costi netti non ricorrenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "78e3fe7377a4edf34b09fa7a0fb0cdb4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "2243883bd6446991c608a158115924ef", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "78e3fe7377a4edf34b09fa7a0fb0cdb4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "7d54cc5558d34a489065ef6f9289246d", "text": "Nel segmento Asset & Wealth Management sono considerate operative tutte le voci di conto economico di tale settore di attivit\u00e0, ad eccezione delle seguenti poste, che concorrono a formare il risultato non operativo:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "parent_id": "78e3fe7377a4edf34b09fa7a0fb0cdb4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "4a6f0365f8900b30360ad54222dfa776", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 28, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "842dd79046f14047b49184da411b0407", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "53710ebd738ccb6d4fdcfb8de69b1305", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "50c03e9df1b97f368a6adcec6396c221", "text": "i profitti netti derivanti da investimenti a fair value rilevato a conto economico e utili netti su cambi, i profitti netti di realizzo da altri investimenti, le rettifiche e riprese di valore nette per rischio di credito e altre svalutazioni nette da altri investimenti; gli altri costi netti non operativi, che comprendono principalmente le spese di ristrutturazione aziendale, l\u2019ammortamento di attivi immateriali sorti in seguito ad operazioni di aggregazione aziendale e gli altri costi netti non ricorrenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "53710ebd738ccb6d4fdcfb8de69b1305", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b4b3f2c8a9f6edbc01e859a66571dd49", "text": "Nel segmento Holding e altre attivit\u00e0 sono considerate operative tutte le voci di conto economico di tale settore di attivit\u00e0, ad eccezione delle seguenti poste, che concorrono a formare il risultato non operativo: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "53710ebd738ccb6d4fdcfb8de69b1305", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c0f9efe33deb91d88198e38a2627b1ae", "text": "i profitti netti derivanti da investimenti a fair value rilevato a conto economico e utili netti su cambi, i profitti netti di realizzo da altri investimenti, le rettifiche e riprese di valore nette per rischio di credito e altre svalutazioni nette da altri investimenti; 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Al fine di fornire una visione gestionale dei risultati operativi per area geografica, l\u2019informativa per segmento di attivit\u00e0 e area geografica permette di misurare il risultato di ciascuna area geografica in un\u2019ottica di paese, invece che di contributo al risultato di Gruppo. Nell\u2019ambito del risultato operativo Vita e Danni dei singoli paesi, le operazioni di riassicurazione tra compagnie del Gruppo appartenenti a paesi differenti sono considerate alla stregua delle transazioni concluse con riassicuratori esterni. Questa rappresentazione del risultato operativo Vita e Danni per territorio rende tale indicatore di performance pi\u00f9 coerente sia con le politiche di gestione del rischio poste in essere dalle singole compagnie che con gli altri indicatori finalizzati alla misurazione della redditivit\u00e0 tecnica delle compagnie del Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "025e5cdd7237f4475633817ad0a16b7a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b42b0b3186e3d9a0b4a44c3f6a4600c4", "text": "Si segnalano le principali riclassifiche attuate nel calcolo del risultato operativo rispetto alle corrispondenti voci del conto economico: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "025e5cdd7237f4475633817ad0a16b7a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3e58d58e062bec7852410914b7d20eae", "text": "i ricavi derivanti dal rilascio delle passivit\u00e0 per sinistri accaduti acquisita in operazioni di aggregazione aziendale o a seguito di trasferimenti di portafoglio sono riclassificate a detrazione dei costi assicurativi; le spese di gestione degli investimenti finanziari e delle attivit\u00e0 immobiliari non connesse a contratti a partecipazioni agli utili sono riclassificate dalle spese di gestione nei proventi e oneri operativi derivanti da altri strumenti finanziari, in particolare negli altri oneri da strumenti finanziari e investimenti immobiliari; i costi finanziari netti relativi a contratti di assicurazione legati alla variazione del valore di underlying items diversi da investimenti sono riclassificati all\u2019interno del risultato dei servizi assicurativi; i costi e ricavi per natura inerenti le attivit\u00e0 di sviluppo immobiliare sono classificati negli altri costi e ricavi non operativi, coerentemente con il modello gestionale adottato che ne prevede la vendita al termine del completamento; gli utili e le perdite su cambi, nel segmento Vita quando riferiti a portafogli a diretta partecipazione agli utili, sono riclassificati dagli altri costi e ricavi nei proventi e oneri operativi derivanti da strumenti finanziari al fair value rilevato a conto economico, mentre, in tutti gli altri casi sono riclassificati dagli altri costi e ricavi nei proventi e oneri non operativi derivanti da strumenti finanziari al fair value rilevato a conto economico; in presenza di riforme fiscali o altri effetti fiscali non ricorrenti che influenzano in modo materiale il risultato operativo, grazie ai meccanismi di partecipazione agli utili da parte degli assicurati, la stima di tali effetti non ricorrenti viene considerata nel calcolo del risultato operativo ed esclusa dalle imposte;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "025e5cdd7237f4475633817ad0a16b7a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "5617434f5d13a03491309c17332f7c20", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "93751a19774f0fc0d3b7c96553b06c3a", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "4c7eb5ed82a823e7e055c6e17839080e", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "dd5e276dc16b682d3935a48f719a9cad", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b35cd143b9047d1864d4f0628535d541", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "parent_id": "3a4050f872727c3d05a9be0fe5fcbd9a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "8345532df56c84a80a68c927c1ae0942", "text": "27 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 29, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "624b23ec00b92384c285dd9186153227", "text": "28", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "50f3f3ee8e25e99c107cfb556052f850", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "929f72446502efaf55dcf68515e28553", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "053b216b7775184d4b2a9438176cd42a", "text": "Risultato operativo per margini", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "929f72446502efaf55dcf68515e28553", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "67657cc281b7f1198340dc939f739d05", "text": "I risultati operativi dei segmenti Vita e Danni sono presentati anche secondo uno schema per margini, che meglio rappresenta gli andamenti gestionali delle variazioni intervenute nelle performance di ciascun segmento. 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Il risultato operativo del segmento Danni \u00e8 costituito dal risultato operativo dei servizi assicurativi, costituito dai ricavi per servizi assicurativi, dai sinistri da servizi assicurativi, dalle spese e altri costi per servizi assicurativi, dal risultato derivante dalle operazioni di riassicurazione e dagli altri costi e ricavi operativi, e dal risultato operativo degli investimenti, costituito dai proventi e oneri da investimenti e dai ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "053b216b7775184d4b2a9438176cd42a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a9b707e558128e6c21f7c76ff939f089", "text": "Risultato netto normalizzato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "929f72446502efaf55dcf68515e28553", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "e265a199f712faad5922d210a263b92c", "text": "Il risultato netto normalizzato corrisponde al risultato netto, neutralizzando le seguenti voci: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "a9b707e558128e6c21f7c76ff939f089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1d9353de62e799a45f99fcdcb8e98347", "text": "effetti della volatilit\u00e0 di mercato derivanti dalla misurazione a fair value a conto economico degli investimenti relativi a portafogli non a diretta partecipazione agli utili e al patrimonio libero; l\u2019impatto a conto economico derivante dall\u2019applicazione dello IAS 29 - Financial Reporting in Hyperinflationar y Economies; ammortamento di attivi immateriali connessi a fusioni e acquisizioni; utili o perdite derivanti da acquisizioni o vendite aziendali ivi inclusi eventuali costi di ristrutturazione sostenuti nell\u2019anno dell\u2019acquisizione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "a9b707e558128e6c21f7c76ff939f089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "f3e15d6e9ee2ecd3f1903be6c7e34033", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "a9b707e558128e6c21f7c76ff939f089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "f2b4ddac11317240d884aaa5afd4bc67", "text": "\u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "a9b707e558128e6c21f7c76ff939f089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "839ee0c0f46db31299fc00823f0e597b", "text": "Redditivit\u00e0 degli investimenti", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "929f72446502efaf55dcf68515e28553", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "text": "Gli indicatori della redditivit\u00e0 degli investimenti sono: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "929f72446502efaf55dcf68515e28553", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c731f11506b34daab749166167695119", "text": "redditivit\u00e0 corrente netta calcolata come rapporto tra: -", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "939fbf2fe2f73408034ba1ede4bbb494", "text": "interessi e altri proventi inclusi quelli derivanti da strumenti finanziari al fair value rilevato a conto economico (esclusi quelli derivanti da attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie collegate a contratti linked) al netto degli ammortamenti sugli investimenti immobiliari; 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e investimenti medi a valori di bilancio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "cd7bc1b7fb889a2217c52e7bd728f632", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6221a69de9d632e5833eefd3dd19246a", "text": "La redditivit\u00e0 di conto economico \u00e8 pari alla somma della redditivit\u00e0 corrente netta e dell\u2019harvesting rate al netto delle spese di gestione sugli investimenti e di utili o perdite su cambi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d5c27ae91256572817fd596f2131c5a3", "text": "Gli investimenti medi a valori di bilancio includono gli investimenti immobiliari, le partecipazioni in controllate, collegate e joint venture, le disponibilit\u00e0 liquide e i mezzi equivalenti, attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva, le attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico escluse le attivit\u00e0 finanziarie collegate a contratti linked nonch\u00e9 specifiche poste rientranti tra le altre attivit\u00e0 finanziarie. Il totale degli investimenti \u00e8 rettificato sia per i derivati passivi, che sono inclusi nelle passivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico, sia dei contratti pronti contro termine classificati come passivit\u00e0 (REPO), che sono inclusi nelle altre passivit\u00e0 finanziarie. I suddetti valori medi sono ottenuti calcolando la media degli investimenti di ciascun trimestre del periodo di riferimento.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b7a18e28ca44a6d8847f556a2026713d", "text": "Gli indicatori di redditivit\u00e0 sopra descritti sono presentati per il Gruppo e per i segmenti Vita e Danni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "parent_id": "045ddda6d749314b2526c4a385b8490f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "002989a2f65040023e093cf023d0f76f", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 30, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "e20b261e8b705fc12fa3393954bde50a", "text": "Relazione Intermedia sulla Gestione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "8e2fc70c3c758052fc799a4299aace62", "text": "Investimenti consolidati", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "parent_id": "e20b261e8b705fc12fa3393954bde50a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "508e93f1d204ef7f7d97eff61f2fe1e3", "text": "Gli investimenti di Gruppo riportati nella Relazione sulla Gestione presentano le seguenti variazioni rispetto al corrispondente dato dello schema di stato patrimoniale, al fine di fornire una rappresentazione coerente a quella utilizzata per il calcolo della relativa redditivit\u00e0: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "parent_id": "8e2fc70c3c758052fc799a4299aace62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ef2174e1fdf705502a4785bdec43e661", "text": "le quote di OICR sono ripartite per natura tra investimenti azionari, obbligazionari e immobiliari e disponibilit\u00e0 liquide o equivalenti; i derivati sono presentati al netto, includendo quindi anche i derivati classificati come passivit\u00e0. Inoltre, i derivati di hedging sono classificati nelle rispettive asset class oggetto di hedging; i contratti pronti contro termine (reverse REPO) sono riclassificati, coerentemente con la loro natura di impegni di liquidit\u00e0 a breve termine, dagli altri strumenti a reddito fisso alle disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti; i contratti pronti contro termine classificati come passivit\u00e0 (REPO) sono presentati tra le disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti; e vengono incluse specifiche voci classificate tra le altre attivit\u00e0 finanziarie.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "parent_id": "8e2fc70c3c758052fc799a4299aace62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "00daa613fa6d183004c8a08effad7063", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "parent_id": "8e2fc70c3c758052fc799a4299aace62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "36780ea2d2573fafcdbf8a306af30e3d", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "parent_id": "8e2fc70c3c758052fc799a4299aace62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "885d117eb9cc53ff74a47cde68b40025", "text": "Gli investimenti di segmento sono presentati in linea con la metodologia descritta nel capitolo Informativa per segmento di attivit\u00e0 della Nota integrativa.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "parent_id": "8e2fc70c3c758052fc799a4299aace62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "c78d44552bcce131266a6c0cb3397a24", "text": "29 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 31, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "f6608f540a2bb4997084fcac1da68c78", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 32, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "486dda51a1f05351d385d6bfd771d975", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 32, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "0faac1a3580b124f644a27906dc56e27", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 32, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "33a10cebf5400a2929255d11cad3012b", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 33, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0718f9f5fba8f75302d2ce398d226701", "text": "BILANCIO CONSOLIDATO SEMESTRALE ABBREVIATO", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 33, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "07b4e0feaf24843585466581f92abe7c", "text": "Prospetti contabili consolidati ..........................................................35 Nota integrativa ...............................................................................43 Allegati alla Nota integrativa ..........................................................113", "metadata": {"text_as_html": "
Prospetti contabili consolidati............cisssiissiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiisninissiiinnnni 35
Nota integrativa .....uuiicciciiiiiiiiiniiiiiiiiiiinissiiiiiininsissiiniiiiisssiininnsisinnnnne 43
Allegati alla Nota integrativa .
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Stato patrimoniale
Conto economico
Conto economico complessivo delle variazioni di nett
Prospetto patrimonio Rendiconto finanziario (metodo indiretto)
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OTA CriteriINTEGRATIVA di redazione di valutazione
generali e Informativa segmento di attivit\u00e0
per Informativa sul perimetro di consolidamento e relative operazioni
1Area di consolidamento
N. Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture
w. Attivit\u00e0 cessate attivit\u00e0 detenute la vendita
Roperative e per ..... Awviamento altre attivit\u00e0 immateriali
ae ........ Informativa delle societ
6sull\u2019acquisizione nuove correlate
Operazioni con parti ....... Investimenti
7... Attivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammortizzato.......81
8e Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value con \\mpatlo sulla redditivit\u00e0complesswa 82
9Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico......................83
10Investimenti immobiliari .
11Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti
12Passivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico...
13Passivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammortizzato..................ii.uvsssa..
14Costi e ricavi ..
15Expected credit losses ...
16Informazioni di dettaglio sugl\\ investimenti
Contratti assicurativi e d\u2019investimento
17Contratti di assicurazione
18Contratti di riassicurazione
19Costi e ricavi ...
Patrimonio netto ed azione ..
20Patrimonio netto .
21Dettaglio delle altre componenll del conto economico complessivo.....................99
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23materiali ...
24attivit\u00e0 finanziarie ..
25elementi dell\u2019attivo ..........iiiiiiiiiiiiniiiiiisiiiiiisssii sss inisiiinasiiiassi nn ia
26Accantonamenti
27
28elementi del passivo
Altreinformazioni sul conto economico
29componenti del conto economico .
30Commissioni nette ..........iiiiiiiiiiiiiiisiiiniiiiiniiiiinisii sss inisiinassi nn iansiiianniiiana
31
Fairmeasurement .
32hierarchy .......
33Trasferimenti di strumenti finanziari valutati al fair value tra livello 1 e livello 2 ...108
34Informazioni addizionali su livello 3
Informazioni aggiuntive
35Informazioni relative ai dipendenti
36operazioni significative non ricorrenti
37informazioni
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41.ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI10.05610.031
4di cui: avviamento7.9017.895
232.ATTIVIT\u00c0 MATERIALI3.7833.963
1U3ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE4.0534.154
31Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0389243
32Cessioni in riassicurazione che costituiscono attivit\u00e03.6633.912
4.INVESTIMENTI453.138447.728
104.1Investimenti immobiliari2478725.627
242Partecipazioni in controllate, collegate e jointventure2.8242.492
743_ Attivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato2231523297
844Attivit\u00e0 finanziarie alfair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva221.300221322
945Attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico181.912174991
9a) attivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione1.0761346
9b) attivit\u00e0 finanziarie designate al fair value595691
9c) attivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente al fair value180.241172.954
245.ALTRE ATTIVIT\u00c0 FINANZIARIE6.6546.484
256.ALTRIELEMENTIDELL'ATTIVO27.16823.988
36.1Attivit\u00e0 non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita16.96214314
6.2Attivit\u00e0 fiscali6.1626.810
a) correnti3.5403.807
b) differite26223.003
6.3Altre attivit\u00e04.0442.864
117DIS PONIBILIT\u00c0 LIQUIDE E MEZZIE QUIVALENTI6.3566.900
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NoteVoci del patrimonio netto e delle passivit\u00e030/06/202331/12/2022
201.PATRIMONIO NETTO28.95628.973
di cui: di pertinenza di terzi22642.323
11Capitale15921587
12Altri srumenti patrimoniali00
13Riserve di capitale6.6077.107
14Riserve di utili e altre riserve patrimoniali18.82518.464
15Azioni proprie (-)-273-583
16Riserve da valutazione-2.301-2.160
17P atrimonio di pertinenza di terzi (+-)2.0472.089
18Utile (P erdita) d'esercizio di pertinenza del Gruppo (+/-)22432235
19Utile (P erdita) d'esercizio di pertinenza di terzi (+-)216235
2.FONDI PER RISCHIED ONERI2.5422.406
3.PASSIVIT\u00c0 ASSICURATIVE400.951395.764
1731Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0400.860395.715
1832Cessioni in riassicurazione che costituiscono passivit\u00e09149
4.PASSIVIT\u00c0 FINANZIARIE4436745.654
1241Passivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico9.4539.417
12a) passivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione1.4081364
12b) passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value8.0458.054
1342Passivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammortizzato34.91436.237
275.DEBITI7.7127.774
286.ALTRIELEMENTIDEL PASSIVO26.67822.677
6.1P assivit\u00e0 di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita16.78813.676
6.2Passivit\u00e0 fiscali45443.963
a) correnti2.0231533
b) differite25202.430
6.3Altre passivit\u00e053475.038
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191.Ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi24.03521.418
192.Costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi-20.193-18.820
19 193.Ricavi assicurativi derivanti da cessioni in riassicurazione9461.175
4.Costi per servizi assicurativi derivanti da cessioni in riassicurazione-1.662-1.588
5.Risultato dei servizi assicurativi3.1262.185
6.Proventi/oneri da attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico6.521-17.024
7.Proventi/oneri delle partecipazioni in collegate e joint venture39129
8.Proventi/oneri da altre attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie e da investimenti immobiliari4.1614574
8.1- Interessi attivi calcolati con il metodo dell'interesse effettivo3.7443.640
82- Interessi passivi-369-294
83- Altii proventi/O neri853570
84- Utili/perdite realizzati226225
85- Utili/perdite da valutazione-293434
15di cui: Connessi con attivit\u00e0 finanziarie deteriorate-10-119
149.Risultato degli investimenti10.722-12.321
10.CostiRicavi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi-9.39312.225
11.Ricavi/Costi di natura finanziaria relativi a cessioni in riassicurazione-28-24
12.Risultato finanziario netto1301-119
2913.Altiricavi/costi303249
2914.Spese di gestione:-485-462
14.1- Spese di gestione degli investimenti-21-16
142- Altre spese di amministrazione-464-446
2915.Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri-155-28
2916.Rettifiche/Riprese di valore nette su attivit\u00e0 materiali-70-73
2917.Rettfiche/Riprese di valore nette su attivit\u00e0 immateriali-93-55
di cui: rettifiche di valore dell'avviamento-0-0
2918.Altmi oneri/proventi di gestione-494112
19.Utile (Perdita) dell'esercizio prima delle imposte34331.808
3120.Imposte1.004-722
21.Utile (Perdita) dell'esercizio al netto delle imposte2.4291.085
22.Utile (Perdita) delle attivit\u00e0 operative cessate30-98
23.Utile (Perdita) Consolidato2.459987
di cui: di pertinenza del Gruppo2243864
di cui: di pertinenza di terzi216123
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1Utile (Perdita) d'esercizio2.459987
2.Altre componenti reddituali al netto delle imposte senza riclassifica a conto economico-10299
21Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto10
22Variazione della riseva da valutazione di attivit\u00e0 immateriali00
23Variazione della riseva da valutazione di attivit\u00e0 materiali00
24Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi00
25Proventi od oneri relativi ad attivit\u00e0 non correnti o a un gruppo in dismissione posseduti per la vendita0-0
2.6Utili e perdite attuariali e rettifiche relativi a piani a benefici definiti-42638
27Utili o perdite su titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva32-339
28Variazione de\\. proprio merito creditizio su passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value con impatto a conto economico410
2.9Altri elementi00
3.Altre componenti reddituali al netto delle imposte con riclassifica a conto economico+285+1.,537
31Variazione della riserva per differenze di cambio nette-96316
32L\u2019Je%\\\u00e0\u2018(t)\u2018\\\u00eexi\u00ee\u00e0rd\\ct:ms:\u2018east\u00eesl\u00eclv\\taa finanziarie (diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto sulla341733976
33Utili o perdite su strumenti di copertura di un flusso finanziario140-1.059
34Utili o perdite su strumenti di copertura di un investimento netto in una gestione estera4-12
35Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto-16
36Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi-3.76833.507
3.7Ricavi o costi di natura finanziaria relativi alle cessioni in riassicurazione21-279
3.8Proventi od oneri relativi ad attivit\u00e0 non correnti o a un gruppo in dismissione posseduti per la vendita41-28
3.9Altri elementi00
4.TOTALE DELLE ALTRE COMPONENTI DEL CONTO ECONOMICO COMPLESSIVO+295-1.238
5.TOTALE DEL CONTO ECONOMICO COMPLESSIVO CONSOLIDATO (Voce 1+4)2.165+251
5.1i: di pertinenza della Capogruppo2.102-249
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Esistenze al 1.1.20221.58107.10720.106
di cui: Modifica saldi di apertura0000
Allocazione del risultato esercizio 20210000
Riserve0000
Dividendi e altre destinazioni000-1.691
Variazioni dell'esercizio0000
Emissione nuove azioni6000
Acquisto azioni proprie0000
Variazioni interessenze partecipative00060
Conto economico complessivo0000
Aktre variazioni-00011
Esistenze al31.12.20221.58707.10718.464
Modifica saldi di apertura0000
Alocazione delrisutato esercizio 20220000
Riserve0002.235
Dividendi e altre destinazioni000-1.790
Variazioni dell'esercizio0000
Emissione nuove azioni6000
Acquisto azioni proprie0000
Variazioni interessenze partecipative000-1
Conto economico complessivo0000
Aktre variazioni Esistenze al 30.06.202300-500-83
1.59206.60718.825
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82-100028.6122.48031.091
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000000
000000
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30/06/202330/06/2022
Liquidit\u00e0 netta generata/assorbita da:
- Utile (perdita) dell'esercizio (+-)34331.808
-Ricavi e costi netti dei contratti di assicurazione emessi e delle cessioni in riassicurazione (-/+)6.446-14.386
- Plus/minusvalenze su attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico (-/+)-5.18818.899
- Alti proventi e oneri non monetari derivanti da strumenti finanziari, investimenti immobiliari e451-447
- Accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri (+-)21962
- Interessi attivi, dividendi, interessi passivi, imposte (+-)-5,510-4.,308
\u201c aAltiaggisamenti H B
- Interessi attivi incassati (+)3.9753.866
i Dividendi incassati __wa
- Interessi passivi pagati (-)+399+295
- Imposte pagate (-)74-22
Liquidit\u00e0 netta generata/assorbita da altri elementi monetari attinenti all\u2019attivit\u00e0 o perativa
- Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0/attivit\u00e0 (+-)-2.1574.818
- Cessioni in riassicurazione che costituiscono attivit\u00e0/passivit\u00e0 (+-)+158870
-Passivit\u00e0 da contratti finanziari emessi da imprese di assicurazione (+-)-39-166
\u2014 Crediti di controllate lancanie (H) aa
- Passivit\u00e0 di controllate bancarie (+-)-1.4601.000
-Altre attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico (+-)00
-Altre attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie (+-)-257-1.758
Totale liquidit\u00e0 netta generata/assorbita dall\u2019attivit\u00e0 o perativa4869.801
Liquidit\u00e0 netta generata/assorbita da:
- Vendita/acquisto di investimenti immobiliari (+-)15649
\u2014 Vendita/acquisto di partecipazioni in societ\u00e0 collegate e jointventure (H)] \u2014T
- Dividendi incassati su partecipazioni (+00
- Vendita/acquisto di attivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammortizzato (+-)1131-2.593
- Vendita/acquisto di attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva (+-)3.3693.777
- Vendita/acquisto di attivit\u00e0 materiali e immateriali (+-)-115-429
- Vendita/acquisti di societ\u00e0 controllate e di rami d'azienda (+-)00
- Altri flussi di liquidit\u00e0 netta dall'attivit\u00e0 d\u2019investimento (+-)-2.062-1.245
Totale liquidit\u00e0 netta generata/assorbita dall'attivit\u00e0 d'invesimeno. Taaa03
Liquidit\u00e0 netta generata/assorbita da:
- Emissioni/acquisti di strumenti di capitale (+-)00
- Emissioni/acquisti di azioni proprie (+-)-1910
- Distribuzione dividendi e altre finalit\u00e0 (-)-1.941-1.848
- Vendita/acquisto di controllo di terzi (+-)357-354
- Emissioni/acquisti di passivit\u00e0 subordinate e di strumenti finanziari partecipativi (+-)166+65
\u2014 Emissioni/acquisti di passivit\u00e0 valutate al costo ammorizzato (H) TBB
Totale liquidit\u00e0 netta generata/assorbita dall\u2019attivit\u00e0 di finanziamento-2.512-2.095
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Voci di bilancioImporto
30/06/202330/06/2022
Cassa e disponibilit\u00e0 liquide all'inizio dell'esercizio6.9007.939
Liquidit\u00e0 totale netta generata/assorbita nell'esercizio519+387
Cassa e disponibilit\u00e0 liquide: effetto della variazione dei cambi2552
Cassa e disponibilit\u00e0 liquide alla chiusura dell'esercizio6.3567.604
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Il Bilancio consolidato semestrale abbreviato al 30 giugno 2023 \u00e8 costituito dallo stato patrimoniale, dal conto economico, dal conto economico complessivo, dal prospetto delle variazioni di patrimonio netto, dal rendiconto finanziario e dalla nota integrativa. I prospetti di bilancio e la nota integrativa, inclusi nel Bilancio consolidato semestrale abbreviato, sono stati presentati secondo quanto previsto dal Regolamento ISVAP n.7 del 13 luglio 2007, come sostituito dall\u2019articolo 12 del Provvedimento IVASS n. 121 del 7 giugno 2022 e dalla comunicazione CONSOB n. 6064293 del 28 luglio 2006. Come consentito dal citato Regolamento ISVAP, il Gruppo Generali ha ritenuto opportuno fornire maggiori dettagli nella nota integrativa, in modo da soddisfare anche i requisiti dei principi contabili internazionali IAS/IFRS. In particolare, le informazioni in merito alle attivit\u00e0 operative cessate e le attivit\u00e0 detenute per la vendita e il loro trattamento contabile sono inserite nel capitolo Attivit\u00e0 operative cessate e attivit\u00e0 detenute per la vendita della sezione Informazioni sul perimetro di consolidamento e relative operazioni. I prospetti che l\u2019autorit\u00e0 di vigilanza impone come contenuto informativo minimo nell\u2019ambito delle note vengono riportati all\u2019interno della nota integrativa. Laddove le tabelle regolamentari prevedano in alcune celle delle combinazioni non valide, si segnala che, il Regolatore ha richiesto l\u2019inserimento di una x per indicare la non applicabilit\u00e0 della richiesta informativa. Il Bilancio consolidato semestrale abbreviato \u00e8 stato redatto in euro (che rappresenta la valuta funzionale nella quale opera il Gruppo) e gli importi sono stati esposti in milioni arrotondati al numero intero. Conseguentemente la somma degli importi cos\u00ec arrotondati pu\u00f2 non corrispondere all\u2019arrotondamento effettuato sul relativo totale. Si segnala che, come per l\u2019esercizio precedente, permangono le condizioni per l\u2019applicazione del principio IAS 29 \u2013 Financial Reporting in Hyperinflationary Economies ai valori di bilancio delle societ\u00e0 di Gruppo con sede in Argentina e Turchia. Per ulteriori informazioni, si rimanda ai Criteri generali di redazione e valutazione del bilancio consolidato annuale al 31 dicembre 2022. Il bilancio consolidato semestrale abbreviato al 30 giugno 2023 \u00e8 sottoposto a revisione contabile limitata da parte della societ\u00e0 KPMG S.p.A., a cui \u00e8 stato conferito l\u2019incarico di revisione legale per il periodo 2021-29. Si segnala che, nella predisposizione del presente Bilancio consolidato semestrale abbreviato, il Gruppo applica i nuovi principi contabili IFRS 17 \u2013 Insurance contracts e IFRS 9 \u2013 Financial instruments, ed i relativi Amendment ad altri principi, in particolare lo IAS 40 e lo IAS 28 in materia di Fair Value degli investimenti, in vigore a partire dal 1 gennaio 2023. Inoltre, sono applicabili Amendment minori, come esposto nei paragrafi successivi. Non si segnalano ulteriori modifiche ai principi contabili adottati dal Gruppo, per una dettagliata illustrazione dei quali si rimanda ai Criteri generali di redazione e valutazione del bilancio consolidato annuale al 31 dicembre 2022.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 46, "parent_id": "87b468c3081f27578295e99aea469d78", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "6e2cffa73a2a23ccbd077e38d7d8b444", "text": "Nuovi principi contabili", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 46, "parent_id": "8a376ee98b7bb516f19a8926067069c2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c5f8a6e019e97fecf4199b8bf5c96926", "text": "Come riportato sopra, a partire dal 1 gennaio 2023 il Gruppo applica i principi contabili IFRS 17 \u2013 Insurance contracts e IFRS 9 \u2013 Financial Instruments, ed i relativi Amendment ad altri principi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 46, "parent_id": "6e2cffa73a2a23ccbd077e38d7d8b444", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5ef235e4cba9b3689c8a400a400cf1d4", "text": "La prima applicazione di entrambi gli standard introduce cambiamenti significativi relativamente alla misurazione e alla contabilizzazione dei contratti (ri)assicurativi e degli strumenti finanziari.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 46, "parent_id": "6e2cffa73a2a23ccbd077e38d7d8b444", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b8ce1755c8b5148e2549eb985f66149c", "text": "Il 9 dicembre 2021 lo IASB ha pubblicato un emendamento di portata ristretta ai requisiti di transizione dell'IFRS 17 (Amendment all\u2019IFRS 4 - Applying IFRS 9 Financial Instruments with IFRS 4 - Insurance Contracts) per ci\u00f2 che concerne l\u2019applicazione dei requisiti dell\u2019IFRS 9 ai periodi comparativi. La modifica proposta consente un migliore allineamento della presentazione delle informazioni comparative ai sensi dell'IFRS 17 e dell'IFRS 9 applicando una classification overlay che consente di fatto di applicare le regole previste dall\u2019IFRS 9 per la classificazione e la misurazione nei periodi comparativi per tutti gli strumenti finanziari, ivi inclusi gli attivi venduti nel corso del 2022.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 46, "parent_id": "6e2cffa73a2a23ccbd077e38d7d8b444", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "3938123e229bf18cd3155c1bf7002856", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 46, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "7183c7f86e2b99075623a6a7a9fb88bb", "text": "Il Gruppo ha rideterminato il periodo comparativo alla prima applicazione dell'IFRS 9 per tutti gli strumenti finanziari, al fine di produrre un\u2019informazione comparativa 2022 coerente con i requisiti IFRS 17 e IFRS 9 e in linea con l\u2019informativa finanziaria fornita dal 1 gennaio 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f4a5d79d9003e41df7cd2820555b19c3", "text": "I paragrafi successivi presentano i principali cambiamenti introdotti dall\u2019adozione dei nuovi principi e le politiche contabili adottate dal Gruppo. Viene inoltre fornita l\u2019informativa richiesta dall\u2019IFRS 7 relativa alla data di prima applicazione dell\u2019IFRS 9, i.e. al 1 gennaio 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "f86afbe82d3a13f6719b4cb074a6618c", "text": "IFRS 17 Contratti Assicurativi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "00fe0833dd5681e00f7f070d4b7ac5ca", "text": "In data 18 maggio 2017 lo IASB ha pubblicato il principio IFRS 17 - Insurance Contracts, successivamente modificato dagli Amendments to IFRS 17 emessi dallo IASB in data 25 giugno 2020. Il principio introduce un nuovo modello di misurazione dei contratti assicurativi, strutturato su un approccio a blocchi (Building Block Approach) basato sui flussi finanziari di adempimento, che comprendono il valore corrente dei flussi di cassa futuri, ponderati per la probabilit\u00e0 di accadimento (Present Value of Future Cash Flows \u2013 PVFC), e l\u2019aggiustamento per tenere conto dei rischi non finanziari (Risk Adjustment - RA), e sul valore atteso del margine per i servizi offerti (Contractual Service Margin \u2013 CSM). \u00c8 consentita l\u2019adozione di un approccio semplificato (Premium Allocation Approach - PAA) qualora il periodo di copertura contrattuale sia inferiore a un anno oppure il modello utilizzato per la valutazione fornisca una ragionevole approssimazione rispetto all\u2019approccio a blocchi. La semplificazione si applica alla misurazione della passivit\u00e0 per residua copertura (Liability for remaining coverage - LRC), che non deve essere disaggregata in PVFCF, RA e CSM, ma \u00e8 sostanzialmente basata sul premio ricevuto al netto dei costi di acquisizione. Con riferimento alla passivit\u00e0 per sinistri accaduti (Liability for incurred claims - LIC), la valutazione \u00e8 applicata coerentemente con il modello di misurazione generale (General Measurement Model \u2013 GMM), per cui tutti i sinistri accaduti sono oggetto di attualizzazione e il calcolo del Risk Adjustment \u00e8 eseguito coerentemente.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "f86afbe82d3a13f6719b4cb074a6618c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "eecb70e05c012adde08c37d3224f0efa", "text": "Per i contratti contraddistinti da partecipazione diretta degli assicurati ai risultati finanziari e/o assicurativi della compagnia \u00e8 previsto il Variabile Fee Approach (VFA), un modello alternativo al GMM che prevede un diverso trattamento delle variazioni dei flussi di cassa legati a variabili finanziarie il cui impatto viene riportato all\u2019interno del CSM e non direttamente nel conto economico complessivo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "f86afbe82d3a13f6719b4cb074a6618c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "239fbefafdb2144646ac3b9518526353", "text": "L'IFRS 17 influisce anche sulla presentazione dei ricavi dei contratti assicurativi, che non includono pi\u00f9 i premi sottoscritti e in particolare le componenti di deposito precedentemente incluse nell\u2019ammontare di premi e sinistri. Inoltre, i ricavi assicurativi e i costi per servizi assicurativi sono presentati al lordo della riassicurazione, con il risultato della riassicurazione separatamente incluso nel risultato del servizio assicurativo. Ai sensi dell'IFRS 17, le passivit\u00e0 assicurative sono oggetto di attualizzazione e lo smontamento periodico dell\u2019attualizzazione rappresenta un onere finanziario incluso nel risultato finanziario.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "f86afbe82d3a13f6719b4cb074a6618c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "378fb692b3abc3ca8c0e9fbc8f335dd8", "text": "IFRS 17: requisiti contabili maggiormente rilevanti e politiche contabili adottate", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "9c6d74e0a62eed5a094832b82b7f0c99", "text": "Perimetro di applicazione e separazione delle componenti di un contratto assicurativo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "aff2a26e3f6113b807060338b725ba63", "text": "In conformit\u00e0 alle disposizioni dello Standard, le valutazioni IFRS 17 si applicano a tutti i contratti che ricadono sotto la definizione di contratto assicurativo, includendo pertanto:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9c6d74e0a62eed5a094832b82b7f0c99", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "20a912d65c11198bbf1dfb044a9cc4ec", "text": "a) icontratti assicurativi, inclusi i contratti di riassicurazione, emessi;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9c6d74e0a62eed5a094832b82b7f0c99", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0be409d4f8226d821787aa3245f5ce4f", "text": "a) b) c)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "9b918e597d2e3d846f7cebe47a067446", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "47a088964b618843cbbf24d10a6aef99", "text": "i contratti assicurativi, inclusi i contratti di riassicurazione, emessi; i contratti di riassicurazione detenuti; e i contratti di investimento con elementi di partecipazione discrezionali che emette, purch\u00e9 l\u2019entit\u00e0 emetta anche contratti assicurativi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "0be409d4f8226d821787aa3245f5ce4f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9ef831e0185c025f62433f9dd8177969", "text": "In sede di classificazione iniziale, un contratto si qualifica come contratto assicurativo previa valutazione della significativit\u00e0 del rischio assicurativo trasferito all\u2019entit\u00e0 che emette la polizza, la quale si impegna ad indennizzare l\u2019assicurato dalle conseguenze avverse di uno specifico evento futuro incerto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "0be409d4f8226d821787aa3245f5ce4f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f9eb929568c78385036f0a40c51ad35b", "text": "Il Gruppo non rileva impatti significativi derivanti dall\u2019introduzione dello Standard IFRS 17 con riferimento alla classificazione dei contratti assicurativi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "0be409d4f8226d821787aa3245f5ce4f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8b13c65b0a9fac3f4b525a0db9a74dd3", "text": "In particolare, il processo di classificazione delle polizze del segmento vita come contratti assicurativi o contratti d\u2019investimento \u00e8 stato articolato nelle seguenti fasi:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "0be409d4f8226d821787aa3245f5ce4f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "2721ccbdb104ef70328ad75bbbf1c50b", "text": "\u2022 identificazione delle caratteristiche dei prodotti (ad esempio l\u2019esistenza di garanzie/opzioni, le prestazioni discrezionali) e dei servizi offerti;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "parent_id": "0be409d4f8226d821787aa3245f5ce4f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "f11de8ef5ff81abc6c32adc046b7c12b", "text": "45 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 47, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "4018cdfacb5f8e67d6844eb747ad93d8", "text": "46", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "d28626570dab1776b931dd3a2e2a3265", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "854669647d5373848ae5053c679b2db7", "text": "determinazione del livello di rischio assicurativo contenuto nel contratto; \u2022 applicazione del principio internazionale previsto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d326766fc85e87165cd4784b724de65d", "text": "Un contratto assicurativo crea un insieme di diritti e obbligazioni che operando congiuntamente generano un insieme di flussi di cassa. Alcuni contratti assicurativi forniscono esclusivamente una copertura assicurativa (ad esempio, la maggior parte dei contratti di breve termine attinenti al ramo danni), altri tipi di contratti assicurativi possono contenere una o pi\u00f9 componenti che potrebbero ricadere nel perimetro di applicazione di un altro Standard IFRS nel caso in cui fossero dei contratti separati:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "79dffc9de4980286ede8dc3b7100b133", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "81c35a18a30feb6760bbce8bd04d0fca", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c8da4ef2ba0894bd0b71a9da2a8f5402", "text": "componenti di investimento (ad esempio, depositi ricadenti all\u2019interno della definizione di strumenti finanziari dove una parte riceve una specifica somma di denaro impegnandosi a ripagare questa somma oltre agli interessi dovuti); componenti di servizio (ad esempio, servizi diversi da quelli classificabili come assicurativi, come servizi di amministrazione di forme pensionistiche individuali, servizi di gestione del rischio, servizi di asset management o di custodia titoli); e derivati incorporati (ad esempio, opzioni legate a indici azionari).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "81c35a18a30feb6760bbce8bd04d0fca", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "abf71bc3049f61399d1de03d5633f64b", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c808a9187278992b9be6a767df6e7994", "text": "Le componenti sopra menzionate sono separatamente considerate e misurate secondo le regole dello Standard di competenza, qualora concorrano le condizioni specificatamente previste dall\u2019IFRS 17. In particolare, la componente di investimento si configura distinta e viene separata dal contratto assicurativo primario se, e solo se, entrambi i seguenti criteri sono rispettati:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "abf71bc3049f61399d1de03d5633f64b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "44a8def32adaf3bafac8e1cda9f079de", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "d19067edc456e9260c356fa9ff8a1425", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ecf6bdf2e60ab9ceadc5a9ebc2046931", "text": "la componente di investimento e la componente assicurativa non sono strettamente interconnesse. Le due componenti sono strettamente interconnesse se il valore di una delle due componenti varia con il valore dell\u2019altra componente e di conseguenza l\u2019entit\u00e0 non \u00e8 in grado di valutare una componente senza prendere in considerazione anche l\u2019altra. Le due componenti sono anche strettamente interconnesse se l\u2019assicurato non pu\u00f2 beneficiare di una componente se l\u2019altra non \u00e8 presente; un contratto avente termini equivalenti \u00e8 venduto, o potrebbe essere venduto, separatamente sullo stesso mercato o nella stessa giurisdizione da entit\u00e0 che emettono contratti assicurativi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "d19067edc456e9260c356fa9ff8a1425", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "41df7c0b38055a386fc31f42e298949e", "text": "Se la componente di investimento non soddisfa i criteri sopra elencati, sar\u00e0 identificata come una componente di investimento non distinta e l\u2019IFRS17 si applica al contratto considerato nella sua interezza (nessuna separazione dal contratto assicurativo primario).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "d19067edc456e9260c356fa9ff8a1425", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "64624adb900e9ab7898138e8fac62655", "text": "Con riferimento alle componenti di servizio, si provvede alla contabilizzazione separata qualora i flussi di cassa e i rischi associati non siano strettamente correlati con quelli associati al contratto assicurativo primario, e non si evidenzi pertanto una significativa integrazione del servizio con la componente assicurativa.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "d19067edc456e9260c356fa9ff8a1425", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "text": "Livelli di aggregazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "16338eac01b6c27d389dd10b41000c44", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "71ec2606e4292580f16e748fa63de1f6", "text": "L\u2019IFRS 17 prescrive che, in sede di rilevazione iniziale, i contratti assicurativi e i contratti di cessione in riassicurazione debbano essere aggregati in gruppi di contratti e le disposizioni sulla loro rilevazione, misurazione e presentazione in bilancio vadano applicate al gruppo di contratti. L\u2019entit\u00e0 deve costituire i gruppi al momento della rilevazione iniziale e non deve rivalutare successivamente la composizione dei gruppi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ec5595d08c08171bb9a42ec60f3d8e6f", "text": "Il punto di partenza per l\u2019aggregazione dei contratti assicurativi \u00e8 rappresentato dall\u2019identificazione dei portafogli di contratti assicurativi. Un portafoglio comprende tutti quei contratti che sono soggetti a rischi analoghi e sono gestiti congiuntamente.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "94fcfafcbea4e977797c0615c8e61d6a", "text": "La valutazione dell\u2019esposizione a \u201crischi analoghi\u201d deve prendere in considerazione i rischi prevalenti derivanti dai contratti. Nel caso in cui i rischi prevalenti siano simili, due contratti possono essere considerati come esposti a rischi analoghi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "06947b8c87cfd9ec412b8cf9e977d816", "text": "Il Gruppo applica il livello di aggregazione richiesto dall\u2019IFRS 17 valutando i portafogli di contratti sulla base di molteplici fattori che considerino i rischi sottostanti e le caratteristiche dei prodotti che possono influire sulla gestione e sulla profittabilit\u00e0 degli stessi. A titolo di esempio, possono costituire fattori di aggregazione:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "495aca757bb0d5c457d1ed60cb3e3824", "text": "e linee di prodotto;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "08d07559228e812fc30283dc49843c9c", "text": "\u2022 \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0c6495843ae62809d5b73df20090739f", "text": "linee di prodotto; polizze individuali e polizze collettive; caratteristiche dei prodotti che implicano l\u2019applicazione di diversi modelli di misurazione (ad esempio, polizze annuali e polizze pluriannuali, oppure contratti con elementi di partecipazione e non.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "parent_id": "56582744f0832cb98da8a6b7f354e910", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "e071ccd13910df9fcf84da7749c10dbf", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 48, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2186192b78b5b142ce8188d1a88eeaf5", "text": "Anche la valuta di transazione pu\u00f2 costituire un fattore per la definizione dei portafogli, qualora abbia un impatto significativo sulla profittabilit\u00e0 dei contratti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c06577d4697bdfffed22c487c5744995", "text": "In caso di contratti che condividono i flussi di cassa di adempimento (c.d. mutualizzazione), la definizione di portafoglio viene generalmente fissata in linea con il livello di granularit\u00e0 con cui si applica la mutualizzazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "898649c7a0369cebf8183a95aad021b8", "text": "Con riferimenti ai contratti di riassicurazione, il Gruppo ritiene generalmente che il portafoglio di contratti di riassicurazione possa essere composto da uno o pi\u00f9 trattati, che siano gestiti insieme se esposti a rischi similari. Le tipologie di coperture (proporzionali o non proporzionali, loss occurring o risk attaching), cos\u00ec come la natura dei contratti di riassicurazione, possono essere fattori caratterizzanti le valutazioni in tema di aggregazione nei portafogli.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "982b7918460d5efb8f1a7cb072cabfef", "text": "L\u2019IFRS 17 richiede che una entit\u00e0 debba dividere i contratti contenuti in ogni portafoglio al momento della rilevazione iniziale nei seguenti gruppi:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "6e80d90da7ea3318491d538150cf9020", "text": "e gruppi di contratti che risultano onerosi al momento della rilevazione iniziale;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "f3b6a7439c0646adb15f49c59e413337", "text": "\u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "26461d91668e5cefb774798bb20df0e5", "text": "gruppi di contratti che risultano onerosi al momento della rilevazione iniziale; gruppi di contratti che al momento della rilevazione iniziale non hanno nessuna probabilit\u00e0 significativa di diventare onerosi in seguito; e il gruppo costituito dai rimanenti contratti in portafoglio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "2eb76da2a14ff76732983bb08bcd6cab", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5879d61d5eb6e080ab08bda4c035a1d4", "text": "L\u2019IFRS 17 prescrive che una entit\u00e0 non possa includere contratti emessi a pi\u00f9 di un anno di distanza nello stesso gruppo. Pertanto, ogni portafoglio deve essere disaggregato in coorti annue o coorti comprendenti periodi inferiori all\u2019anno.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "2eb76da2a14ff76732983bb08bcd6cab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0ec9e99f51dbeeaa3026980db49d3c5a", "text": "L\u2019emendamento approvato al testo dell\u2019IFRS 17 omologato dalla Commissione europea (Regolamento UE 2021/2036 della Commissione), prevede all\u2019articolo 2 la possibilit\u00e0 di non applicare il requisito delle coorti annue (c.d. Carve-out option) per: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "2eb76da2a14ff76732983bb08bcd6cab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f1be327dbc0332faddb8b5feb8daa60b", "text": "gruppi di contratti assicurativi con elementi di partecipazione diretta e gruppi di contratti di investimento con elementi di partecipazione discrezionale come definiti nell\u2019appendice A dell\u2019allegato al Regolamento e i cui flussi di cassa influenzano o sono influenzati da flussi di cassa di pertinenza di assicurati di altri contratti come stabilito dai paragrafi B67 e B68 dell\u2019appendice B dell\u2019allegato (c.d. contratti caratterizzati da mutualit\u00e0 dei flussi di cassa intergenerazionale); gruppi di contratti assicurativi caratterizzati da cash flow matching e che rispettano le condizioni previste dall\u2019articolo 77b della direttiva 2009/138/EC e sono stati approvati dalle autorit\u00e0 di vigilanza per l\u2019applicazione del matching adjustment.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "2eb76da2a14ff76732983bb08bcd6cab", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "371c1409878b2cacc40648cc221e7a49", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a29af235be6727bc17752d6268cc3b5c", "text": "Modelli di misurazione applicati ai contratti assicurativi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e7446c7e870b233a94af66d642aa0962", "text": "Variable Fee Approach (VFA)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "dc6c5680737a592042be98c2cad7a641", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "07b12759bbb34a04c196230ed1e16a43", "text": "Il VFA \u00e8 il modello di misurazione obbligatorio previsto per i contratti assicurativi con elementi di partecipazione diretta.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "e7446c7e870b233a94af66d642aa0962", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f02acc2f318d4fc11e9bc006ae241c76", "text": "Il Gruppo classifica come contratto assicurativo con elementi di partecipazione diretta quei contratti per i quali (i) le clausole contrattuali specificano che l'assicurato partecipa chiaramente ad una quota di un pool identificato di elementi sottostanti, (ii) il Gruppo prevede di corrispondere all'assicurato un importo pari a quota sostanziale dei rendimenti a fair value degli elementi sottostanti; e (iii) il Gruppo prevede un sostanziale proporzione di qualsiasi variazione degli importi da corrispondere all'assicurato al variare della variazione del fair value degli elementi sottostanti. Oltre al trasferimento di rischio assicurativo significativo all'emittente, un contratto con elementi di partecipazione diretta comprende un significativo servizio d\u2019 investimento. Gli elementi sottostanti possono comprendere diverse fattispecie, fra le quali un portafoglio di riferimento di attivit\u00e0, elementi di natura assicurativa, il patrimonio netto di un\u2019entit\u00e0 o un sottoinsieme specificato del patrimonio netto di un'entit\u00e0). La natura degli elementi sottostanti dipende principalmente dalla regolamentazione locale e dalle caratteristiche dei prodotti. Il Gruppo valuta se le condizioni di cui sopra sono soddisfatte utilizzando le proprie aspettative all'inizio del contratto e non prevede di rivalutare le condizioni in seguito a meno che il contratto non venga modificato.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "e7446c7e870b233a94af66d642aa0962", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2831616d1fa77a12ce5d684473226cec", "text": "Il Gruppo applica il VFA in maniera preponderante sul portafoglio assicurativo del segmento Vita. Il modello di misurazione VFA viene principalmente applicato su polizze di risparmio tradizionali (traditional savings) sottoscritte nel mercato UE e polizze Unit Linked. Per i contratti caratterizzati da mutualit\u00e0 dei flussi di cassa intergenerazionale, il Gruppo si avvarr\u00e0 dell\u2019esenzione dall\u2019applicazione del requisito delle coorti annue (i.e. carve out option).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "parent_id": "e7446c7e870b233a94af66d642aa0962", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "4240d11c3a592fac6027c4cc5d3748d3", "text": "47 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 49, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "b476c8257a818b1a78a340c2bd87ecd7", "text": "48", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "d0ed58c5c6830b112a43def07a08abd9", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "1a68c9c889944325510b4108f59e2b1f", "text": "Premium Allocation Approach (PAA)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "36fb36b4af3fc9b646658332cb94e02b", "text": "Si tratta di un modello semplificato consentito per la misurazione della passivit\u00e0 per residua copertura (LRC) a patto che la misurazione dell'LRC non differisca sostanzialmente dal modello di misurazione generale (GMM) o che il periodo sia di un anno o inferiore. Secondo il PAA, l'LRC corrisponde ai premi percepiti in prima iscrizione al netto dei costi di acquisizione e degli importi gi\u00e0 rilevati pro-rata temporis come ricavi assicurativi alla data di chiusura. Il GMM rimane applicabile per la misurazione della passivit\u00e0 per sinistri accaduti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "1a68c9c889944325510b4108f59e2b1f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ab5a06c9dcb9beee3bdebd3186437998", "text": "Tale modello trova applicazione predominante sul portafoglio assicurativo del segmento Danni. Con riferimento al segmento Vita, l\u2019applicazione di questo modello di misurazione \u00e8 limitata e riferita ai soli gruppi di contratti con copertura di durata non superiore all\u2019anno.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "1a68c9c889944325510b4108f59e2b1f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "1bc6c8bfb710cf2a1f8fa7ba2f05ae34", "text": "General Model Measurement (GMM)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "64c1b4299cd733670db04eb21119b497", "text": "Il GMM rappresenta il modello di misurazione standard previsto dal principio per la misurazione delle attivit\u00e0 e della passivit\u00e0 assicurative.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "1bc6c8bfb710cf2a1f8fa7ba2f05ae34", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c73e397adab020f20f5ff5b1f26136d8", "text": "Nell\u2019ambito del segmento Vita, il modello di misurazione GMM \u00e8 principalmente applicato su prodotti di puro rischio pluriannuali e polizze risparmio tradizionali non eligibili per l\u2019applicazione del business VFA. Nell\u2019ambito del segmento Danni, l\u2019ampia eligibilit\u00e0 al modello semplificato PAA determina una applicazione residuale del modello di misurazione standard.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "1bc6c8bfb710cf2a1f8fa7ba2f05ae34", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "24e37313228ecaa1af6f54d4a945b6ad", "text": "Rilevazione iniziale in bilancio dei contratti assicurativi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9e423adcadc7498a35e0e237d9bb63a9", "text": "I gruppi di contratti assicurativi emessi sono rilevati in bilancio alla prima data di accadimento di una delle seguenti condizioni: \u2022 \u2022 \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "24e37313228ecaa1af6f54d4a945b6ad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "19af2be2d3c671e18d8e98313f361810", "text": "l\u2019inizio del periodo di copertura; il primo pagamento da parte dell\u2019assicurato diventa dovuto; quando fatti e circostanze evidenziano che il gruppo di contratti diventa oneroso.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "24e37313228ecaa1af6f54d4a945b6ad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "a6f6bdf589ee61b3a53a795210fead5f", "text": "Con riferimento ai contratti detenuti in riassicurazione, la rilevazione iniziale \u00e8 prevista:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "24e37313228ecaa1af6f54d4a945b6ad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a4f971cb4fe9ab05b8ff3f40c0474a62", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a8956b17de53cc3d7a8f11e6a6aafce9", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d57b95c905fbdac7c0f92dc7bcfa804b", "text": "alla data di inizio della copertura, salvo per i contratti di riassicurazione per i quali viene posticipata la rilevazione alla data successiva di prima iscrizione in bilancio del contratto assicurativo sottostante; alla data precedente allorch\u00e9 il gruppo di contratti assicurativi sottostanti sia riconosciuto oneroso ed il relativo contratto di riassicurazione stipulato prima di tale data.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "a8956b17de53cc3d7a8f11e6a6aafce9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "a4bb326e932660d22e39399fca2a8d24", "text": "I contratti acquisiti per effetto di un trasferimento di portafoglio o di un\u2019operazione di aggregazione aziendale sono rilevati alla data di acquisizione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "a8956b17de53cc3d7a8f11e6a6aafce9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "ea2791169c60d8aaf5cebd3ff6b686e3", "text": "Limiti contrattuali e valutazione in sede di rilevazione iniziale dei contratti assicurativi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "b7fdd6d310a54c091702696f8f9549e8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "837f1a7af7b1d86e6a9115673c36a5cc", "text": "La misurazione di un gruppo di contratti assicurativi include tutti i flussi di cassa attesi compresi all\u2019interno dei limiti contrattuali di ogni contratto assicurativo inserito all\u2019interno del gruppo. Il Gruppo considera i requisiti relativi alla definizione del limite contrattuale legati alla capacit\u00e0 della compagnia di rideterminare il prezzo del contratto. Tutti i premi futuri e le opzioni rimesse alle decisioni dell\u2019assicurato devono essere inclusi nelle proiezioni iniziali, se l\u2019entit\u00e0 non ha la capacit\u00e0 di rideterminare il prezzo del contratto quando il premio \u00e8 stato pagato o l\u2019opzione esercitata.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "ea2791169c60d8aaf5cebd3ff6b686e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2e2513abc07d3a9de73465032bf958c7", "text": "In accordo con questo requisito, i limiti contrattuali sono determinati considerando il contratto assicurativo nella sua interezza e non considerando ogni sua singola componente. Questa impostazione conduce ad una differenza rispetto all\u2019approccio correntemente utilizzato in Solvency 2, con particolare riferimento ad alcune polizze multirischio, per le quali differenti componenti di rischio possono avere differenti limiti contrattuali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "ea2791169c60d8aaf5cebd3ff6b686e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c9d440eba4b6de1f690fe886481b3487", "text": "In sede di rilevazione inziale, i gruppi di contratti assicurativi sono misurati come sommatoria di:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "ea2791169c60d8aaf5cebd3ff6b686e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "9287aba86eb1d411bfc4c8f605f1553c", "text": "flussi di cassa di adempimento, che comprendono le stime dei flussi di cassa futuri attesi, rettificati per riflettere il valore temporale del denaro, e un aggiustamento per il rischio non finanziario; e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "ea2791169c60d8aaf5cebd3ff6b686e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "d69226adfa9dc21f0191957e35eae259", "text": "\u2022 margine per servizi contrattuali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "parent_id": "ea2791169c60d8aaf5cebd3ff6b686e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "cb12e6f04f51c2494be1128c93d2f789", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 50, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "3bc4ce9535b4cc0e103c47b6ac48f4e0", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "917ba0111f14eff38129cce0da715972", "text": "Flussi di cassa futuri attesi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "3bc4ce9535b4cc0e103c47b6ac48f4e0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ede0a33fa8624ab8266074f504a377a4", "text": "I flussi di cassa futuri attesi sono il primo elemento che concorre a determinare i flussi finanziari di adempimento e rappresentano una stima dei flussi di cassa futuri attesi compresi all\u2019interno dei limiti contrattuali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "917ba0111f14eff38129cce0da715972", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4ec863f10262bd23a34661e393362627", "text": "La stima dei flussi di cassa futuri: i) incorpora, in maniera oggettiva, tutte le informazioni ragionevoli disponibili, ii) rispecchia il punto di vista dell\u2019entit\u00e0, purch\u00e9 le stime delle variabili di mercato pertinenti siano coerenti con i prezzi di mercato osservabili per tali variabili, iii) deve essere aggiornata e iv) deve essere esplicita.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "917ba0111f14eff38129cce0da715972", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4d7fa51ed353ae6e80a120358c8344b9", "text": "Ove non richiesto da specifici requisiti regolamentari, le assunzioni operative sottostanti le proiezioni dei flussi di cassa attesi sono generalmente in linea con quelle utilizzate nell\u2019ambito di Solvency 2. Per quanto riguarda il perimetro relativo alle spese, alcune differenze possono emergere poich\u00e9 le disposizioni dell\u2019IFRS17 prevedono che solo le spese direttamente attribuibili ai contratti assicurativi e riassicurativi debbano essere considerate nella misurazione dei flussi di cassa attesi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "917ba0111f14eff38129cce0da715972", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "text": "Valore temporale del denaro", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "3bc4ce9535b4cc0e103c47b6ac48f4e0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5a48f86a7cae66a1c2c167ee70576384", "text": "L'IFRS 17 richiede di rettificare le stime dei flussi di cassa futuri attesi per riflettere il valore temporale del denaro e i rischi finanziari associati a tali flussi di cassa nella misura in cui i rischi finanziari non sono gi\u00e0 inclusi nelle stime. In questo ambito, al fine di soddisfare il principio della market consistency previsto dall\u2019IFRS 17, il Gruppo considera un metodo di valutazione dei contratti di assicurazione e riassicurazione neutrale verso il rischio e applica il cd. approccio bottom-up per definire i tassi di attualizzazione. Questo approccio \u00e8 coerente con quanto previsto da Solvency 2 e implica che le curve di sconto IFRS 17 siano la somma di:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "b949984b667711628cd6dc5c72596e59", "text": "e una struttura dei tassi di interesse di base priva di rischio; e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "12445a6b58e1d3cb7616aeafbabc9699", "text": "\u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "926fa0f0a78768fa28e74a090c09956a", "text": "una struttura dei tassi di interesse di base priva di rischio; e un premio di illiquidit\u00e0 (cd. aggiustamento IFRS 17).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "519b2281ed87b62a27e19781f82f7d93", "text": "Per quanto riguarda la struttura dei tassi di interesse di base priva di rischio, questa \u00e8 derivata utilizzando la metodologia e la parametrizzazione di Solvency 2. In particolare, il Gruppo applica lo stesso algoritmo di estrapolazione (ossia il metodo Smith-Wilson) e considera lo stesso tasso di lungo periodo, il cd. ultimate forward rate, per tutte le valute del portafoglio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "67cd2a603be105c06592baf3ef506e51", "text": "Per la determinazione dell'aggiustamento IFRS 17 si considera lo spread medio di un portafoglio di attivi di riferimento rettificato per escludere le componenti di rischio di credito (applicando opportune risk correction determinate sulla base di analisi storiche) e l'effetto di eventuali disallineamenti tra flussi di cassa delle attivit\u00e0 sottostanti e quelli del portafoglio delle passivit\u00e0. In particolare:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "66e5ccddd6b4784ab50ff27d2566aca5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "3bc4ce9535b4cc0e103c47b6ac48f4e0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "022f6969f98711f362bbe5e69e755579", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "13d0c56d4e4ffd8376e0dd3b368f3d38", "text": "per i business GMM e PAA viene utilizzato lo stesso aggiustamento previsto da Solvency 2 (il volatility adjustment). per il business VFA, l\u2019aggiustamento IFRS 17 \u00e8 calibrato per ciascuna compagnia al fine di garantire una migliore rappresentazione economica del business vita ed evitare fluttuazioni artificiali dovute al movimento degli spread di mercato a livello di stato patrimoniale e conto economico. Il premio di illiquidit\u00e0 del business VFA si basa sulle seguenti caratteristiche specifiche di ogni societ\u00e0 assicurativa del Gruppo: 1. composizione del portafoglio delle attivit\u00e0 (invece del portafoglio di riferimento EIOPA considerato da", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "1b6f3bd8ee81ddfd0b1bc33f3570e7b9", "text": "1. composizione del portafoglio delle attivit\u00e0 (invece del portafoglio di riferimento EIOPA considerato da Solvency 2);", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d213b4de01e124d5e539704199b5799e", "text": "Solvency 2); indice di duration volto a riflettere la corrispondenza tra i flussi di cassa delle attivit\u00e0 e delle passivit\u00e0 (invece del 65% richiesto da Solvency 2).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "7fbd856a5a14e1b18176a413ae433391", "text": "2.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "eb8d2c1649ef98f10b71400cbef9057f", "text": "Si rimanda al paragrafo \u201cTassi di sconto\u201d, riportato a seguire, per le curve di sconto zero coupon per le principali economie del Gruppo, suddivise per portafogli VFA e non- VFA.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "8fc3aedce3311257c77e6b52c7af64ed", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "096a2d2aab7cc785f2560a9e48911aaa", "text": "Aggiustamento per il rischio non finanziario", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "3bc4ce9535b4cc0e103c47b6ac48f4e0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d1e7c280768698d29e320f0c85d2e24a", "text": "L\u2019aggiustamento per il rischio non finanziario (RA) corrisponde alla componente delle passivit\u00e0 assicurative che riflette l'incertezza legata all'ammontare e alla tempistica di emersione dei flussi di cassa derivanti dal rischio non finanziario. Il Gruppo considera il seguente perimetro di rischi nel calcolo del RA:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "096a2d2aab7cc785f2560a9e48911aaa", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "f643de8f079ddb5f0887c10afa18f4d7", "text": "\u2022 Rischi di sottoscrizione vita e salute (ad es. mortalit\u00e0 e mortalit\u00e0 catastrofale, longevit\u00e0, estinzione anticipata, morbilit\u00e0)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "096a2d2aab7cc785f2560a9e48911aaa", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "9624fc4b8920425a4aed98e54026b6e6", "text": "\u2022 Rischi di sottoscrizione Danni (ovvero, rischio di riservazione e rischi di prezzo o estinzione anticipata e rischio", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "096a2d2aab7cc785f2560a9e48911aaa", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "671ad7d8692b57cd1595cb696b19f852", "text": "catastrofale) \u2022 Rischio spese.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "parent_id": "096a2d2aab7cc785f2560a9e48911aaa", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "5c0febde54dc383af7871a59ca9684b2", "text": "49 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 51, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "60137672afceff6d29e5a774a0326466", "text": "50", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "f1e9fe3996ecfd5d2312af5fa1c68e1a", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8ebc07b462bcc676dcbadca7b8753ed1", "text": "Il RA di Gruppo riflette la diversificazione del rischio solo a livello di singola societ\u00e0 assicurativa, non beneficiando della diversificazione tra diverse societ\u00e0 e tra i segmenti. A differenza del framework Solvency 2 per il quale si applica il metodo del Costo del Capitale ai fini del calcolo del Risk Margin, il principio IFRS 17 non prescrive un metodo specifico per la determinazione del RA. In tale ambito, il Gruppo definisce il RA come il valore a rischio al 75\u00b0 percentile della distribuzione di probabilit\u00e0 del PVFCF, in coerenza con la metodologia e i modelli di calcolo sviluppati per il Modello Interno di Solvency 2. Analogamente a Solvency 2, dove il Requisito Patrimoniale di Solvibilit\u00e0 corrisponde al valore a rischio dei fondi propri di base dell'impresa di assicurazione o di riassicurazione soggetto a un livello di confidenza del 99,5% su un periodo di un anno, il percentile considerato ai fini del calcolo del RA si riferisce alla distribuzione di probabilit\u00e0 delle perdite su un orizzonte one- year, comunque applicata all'intera proiezione dei flussi di cassa del portafoglio delle passivit\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9badfdf4037c2d596efcd469776ad57f", "text": "Per omogeneit\u00e0 di confronto si precisa che il 75\u00b0 percentile derivante da un approccio \u201c1-year\u201d per il calcolo del RA \u00e8 equivalente, a livello di Gruppo, ai seguenti livelli di percentile determinati in ottica \u201cultimate\u201d, ossia considerando l'intero orizzonte di proiezione dei flussi di cassa per la calibrazione degli shock:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "ada9c238539cfa1b36a018b9d7b9d27d", "text": "e il 60\u00b0 percentile per il segmento Vita - assumendo una distribuzione normale dei flussi di cassa futuri,", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "9755f2c072c84288ccf84dc7768bef13", "text": "\u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "084213f1166df3d143e05fe761198d7f", "text": "il 60\u00b0 percentile per il segmento Vita \u2013 assumendo una distribuzione normale dei flussi di cassa futuri, il 70\u00b0 esimo percentile per il segmento Danni \u2013 derivato dalla distribuzione \u201cultimate\u201d dei rischi di sottoscrizione Danni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "text": "Margine sui servizi contrattuali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8c0f0db5e2c9a450db097425ad7172a9", "text": "Il margine sui servizi contrattuali (CSM) riflette la stima dell\u2019utile non realizzato alla data di bilancio che l\u2019entit\u00e0 riconoscer\u00e0 a Conto Economico negli anni successivi, in quanto relativo a servizi assicurativi che saranno forniti in futuro.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "541c9d22f27b475372a83bd174318915", "text": "Il valore contabile del CSM alla fine del periodo di riferimento \u00e8 pari al valore contabile all'inizio del periodo di riferimento rettificato per:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "2311f95cc7084d42e3e485b970a94016", "text": "* il contributo del CSM relativo ai nuovi contratti emessi;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "bd7d3a9145698b72cb50f15d562d630f", "text": "\u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fd9da5d7aada428cdebd319d2df4c6f2", "text": "il contributo del CSM relativo ai nuovi contratti emessi ; l'impatto delle variazioni del periodo relative alle variabili non finanziarie sui flussi finanziari di adempimento o delle varianze operative di esperienza relative a servizi futuri (cd. varianze operative). A titolo esemplificativo, ma non esaustivo, tali variazioni possono essere dovute ad aggiornamenti delle ipotesi operative o alle differenze tra i flussi di cassa attesi ed osservati relativi alle componenti non distinte di investimento (ad es. i riscatti per i prodotti di risparmio); l'impatto delle variabili finanziarie sui flussi finanziari di adempimento attuali e futuri (cd. varianze economiche), che include: o", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "25fecd583d0c1a3867b70e33fd837454", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "024766aafddb900359b8db858837fdda", "text": "per il modello di valutazione GMM, gli interessi maturati dal CSM nel periodo di rendicontazione. Gli interessi maturati sono determinati sulla base dei tassi di attualizzazione individuati alla data di rilevazione iniziale del gruppo di contratti (cd. tassi locked- in); per il modello di misurazione VFA, gli interessi maturati a tassi correnti dal CSM, la varianza economica sistematica dovuta alla realizzazione attesa delle ipotesi real-world rispetto ai tassi privi di rischio nel periodo di rendicontazione e le altre varianze economiche non sistematiche;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "8450ab5976971f9b4d80ec926c27165e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3449a84cd57806410341f01e80684e24", "text": "o", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "62e24fa187a6872f09f426831dd8b920", "text": "* l'effetto delle differenze relative ai tassi di cambio;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "3449a84cd57806410341f01e80684e24", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "b097c289586df017fcb971b1be7f98af", "text": "l'effetto delle differenze relative ai tassi di cambio; il rilascio del margine sui servizi contrattuali a conto economico che include sia la varianza economica sistematica dovuta alla realizzazione attesa delle ipotesi real-world rispetto ai tassi di interesse privi di rischio, sia una quota del valore di apertura del CSM, del CSM della nuova produzione, degli interessi maturati dal CSM e delle varianze operative ed economiche non sistematiche sulla base dei servizi resi nel periodo agli assicurati, definita mediante apposite unit\u00e0 di copertura.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "3449a84cd57806410341f01e80684e24", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "ed1af73593fe00a34d78f0d7a4587cf9", "text": "\u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "3449a84cd57806410341f01e80684e24", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "45b4ef2b3d6773b5fa9fc34256f6bbb1", "text": "Modalit\u00e0 di rilascio a conto economico del margine sui servizi contrattuali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "2cb5d815bedce9b8e5fce8a60ca51072", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f7dc064e73d2cff9c413e2c2bf1c1451", "text": "L'IFRS 17 richiede di calcolare il rilascio del CSM sulla base delle unit\u00e0 di copertura che vengono determinate considerando per ciascun contratto la quantit\u00e0 delle prestazioni fornite all'assicurato e la durata attesa della copertura riflettendo il servizio erogato nell'anno. Le unit\u00e0 di copertura e la relativa quantit\u00e0 di servizio offerto sono definite dalle societ\u00e0 assicurative del Gruppo seguendo specifiche indicazioni centrali stabilite in base alla tipologia di prodotto e coperture assicurative:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "45b4ef2b3d6773b5fa9fc34256f6bbb1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "970bfcf118fa79c07a63ea08c1e64c1f", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "45b4ef2b3d6773b5fa9fc34256f6bbb1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "d7f026012eb9dc77c9846d423b74e1df", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "45b4ef2b3d6773b5fa9fc34256f6bbb1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1c6dc78984baa2c48ec084ba39722ffd", "text": "nel caso di contratti di risparmio, le unit\u00e0 di copertura sono generalmente definite in funzione delle masse di investimenti gestiti; nel caso di contratti di sola prestazione di rischio, le quote di copertura sono generalmente definite in funzione della somma assicurata;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "parent_id": "45b4ef2b3d6773b5fa9fc34256f6bbb1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "a277a260562b73b1d0b8fca6ab4b6027", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 52, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a7d0391f2e26c7c640c9b8cf3631667a", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "05cce5aaa2454daae26d9d58d22cd61d", "text": "nel caso di contratti che prevedono pi\u00f9 tipologie di copertura, sono generalmente adottati approcci ibridi (es. una combinazione delle masse di investimenti gestiti e le somme assicurate).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "a7d0391f2e26c7c640c9b8cf3631667a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "30dc1e6a002210e9e9c12c476b16bfe4", "text": "Le unit\u00e0 di copertura, proiettate per tutta la durata dei gruppi di contratti assicurativi e utilizzate per determinare il rilascio del margine sui servizi contrattuali, sono generalmente scontate. 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Secondo la posizione del Gruppo, tale scostamento \u201csistematico\u201d riflette i servizi di investimento forniti agli assicurati e, come tale, coerentemente con i requisiti del principio IFRS 17, \u00e8 considerata come un aggiustamento alle unit\u00e0 di copertura del periodo di rendicontazione. Questo approccio consente di evitare il differimento della varianza economica sistematica e il suo accumulo verso la fine della proiezione dei flussi di cassa (cd. effetto \u201cbow-wave\u201d). La varianza economica sistematica \u00e8 determinata assumendo di realizzare un premio di rischio di lungo termine over- the-cycle per alcune classi di attivit\u00e0 rischiose: ad esempio, per le azioni quotate e gli investimenti immobiliari in area Euro il Gruppo applica il 4% e il 3% sul rendimento del governativo tedesco decennale. Nessun extra-rendimento viene preso in considerazione per le obbligazioni corporate e governative, in quanto gli spread corretti per il rischio di mercato sono gi\u00e0 inclusi nel premio di illiquidit\u00e0 IFRS 17.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "a7d0391f2e26c7c640c9b8cf3631667a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "58192a3f2a4d15743932be638a5e98bc", "text": "Ricavi e costi finanziari", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6e23824bdea6520e0f704780811fa14f", "text": "IFRS 17 richiede alle entit\u00e0 di effettuare una scelta di politica contabile in merito alla disaggregazione dei i ricavi finanziari o i costi finanziari di assicurazione del periodo di riferimento tra Conto Economico e Conto Economico Complessivo. Una volta definita, la scelta contabile deve essere applicata in modo coerente a livello di portafoglio di contrati assicurativi emessi e contratti di cessione in riassicurazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "58192a3f2a4d15743932be638a5e98bc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "35032a812a18cdc1989a61deeec3b559", "text": "Il Gruppo applica l\u2019approccio di disaggregazione contabile per i portafogli di contratti assicurativi emessi e contratti di cessione in riassicurazione esistenti, riconoscendo conseguentemente la variazione dei tassi di sconto all\u2019interno delle componenti del conto economico complessivo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "58192a3f2a4d15743932be638a5e98bc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "051186a97c9d2b141d3dd650e9152522", "text": "Transizione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "dd4c27c541e29e5c8fcda2a2fe18e1b2", "text": "IFRS 17 \u00e8 applicato a partire dai bilanci degli esercizi che hanno inizio il 1 gennaio 2023. La data di transizione \u00e8 identificata con l\u2019inizio del periodo d\u2019esercizio immediatamente precedente alla data di prima applicazione (ossia, il 1 gennaio 2022).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "051186a97c9d2b141d3dd650e9152522", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b1142a216a662f7f21ad49a0de209d3e", "text": "IFRS 17 prevede i seguenti metodi per la rilevazione e misurazione di contratti assicurativi e contratti di cessione in riassicurazione ai fini della transizione:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "051186a97c9d2b141d3dd650e9152522", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "260081f8165cbda11ccefb0f2b4c65f0", "text": "\u2022 metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena: questo metodo prevede che un\u2019entit\u00e0 debba identificare, riconoscere e misurare ciascun gruppo di contratti come se IFRS 17 fosse sempre stato applicato;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "051186a97c9d2b141d3dd650e9152522", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "156941f77d1c31fdbef345df064e2f16", "text": "\u2022 metodo dell\u2019applicazione retroattiva modificata: in caso di impraticabilit\u00e0 del metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena, un\u2019entit\u00e0 pu\u00f2 scegliere di applicare il metodo dell\u2019applicazione retroattiva modificata, il quale introduce una serie di semplificazioni con riferimento al livello di aggregazione, tasso di sconto, rilevazione del margine sui servizi contrattuali e l\u2019allocazione di ricavi finanziari o costi finanziari. Ad ogni modo, l\u2019obiettivo del metodo dell\u2019applicazione retroattiva modificata, similarmente all\u2019approccio retroattivo pieno, \u00e8 quello di determinare un margine sui servizi contrattuali alla data di prima rilevazione del contratto e ricostruire il suo valore alla data di transizione;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "051186a97c9d2b141d3dd650e9152522", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "1c5c59634dd030dd22742e631f5b0599", "text": "\u2022 metodo del fair value: in caso di impraticabilit\u00e0 del metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena, un\u2019entit\u00e0 pu\u00f2 scegliere di applicare il metodo del fair value. Questo metodo di transizione si basa sulla possibilit\u00e0 di calcolare il margine sui servizi contrattuali alla data di transizione come la differenza tra il fair value del gruppo di contratti assicurativi e flussi finanziari di adempimento a tale data.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "parent_id": "051186a97c9d2b141d3dd650e9152522", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "fcce60c2664f4445af6025b7dcef4fb4", "text": "51 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 53, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "3b22a079143a85c3cc018cd6b905986b", "text": "52", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "397aae1145f2e139b52d6a21c64c9e9a", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ea4660ce85345c7ba7aa9d9d3af21aea", "text": "Il metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena \u00e8 praticabile su contratti per cui si dispone della totalit\u00e0 dei dati storici e per cui non risulta necessario applicare semplificazioni. Il Gruppo ha valutato che questo approccio sia possibile principalmente per la misurazione della passivit\u00e0 per residua copertura relativi a contratti di breve durata misurati con il PAA e della passivit\u00e0 per sinistri accaduti relative a generazioni pi\u00f9 recenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d7fa71f86d7056aed10949f43bc1541f", "text": "Per contratti di lunga durata per cui il metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena \u00e8 impraticabile, il metodo prevalentemente utilizzato \u00e8 il metodo dell\u2019applicazione retroattiva modificata.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "83a8f7c9a6941c3db432617d8385832f", "text": "Nell\u2019ambito del segmento Vita, circa il 93% del margine sui servizi assicurativi alla data di transizione \u00e8 stato pertanto valutato applicando il metodo retroattivo modificato o, in misura residuale, pieno. Il restante 7% del margine sui servizi assicurativi \u00e8 valutato con il metodo del fair value e riguarda specifici portafogli in dismissione. L\u2019applicazione cos\u00ec estesa del metodo retrospettivo modificato assicura un maggior allineamento al valore attuale degli utili futuri (PVFP) del portafoglio sottostante e una valutazione coerente a quella applicata a contratti venduti successivamente alla data di transizione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1e731261e8cccb617eaa62cce3d8dde6", "text": "Nell\u2019ambito del segmento Danni il metodo retroattivo \u00e8 stato applicato per la valutazione alla data di transizione della passivit\u00e0 per residua copertura (Liability for remaining coverage - LRC) sui contratti valutati secondo il Premium Allocation Approach. In merito alla stima della passivit\u00e0 per sinistri accaduti (Liability for incurred claims - LIC), si precisa che la curva di sconto a fine 2021 \u00e8 stata utilizzata per attualizzare le passivit\u00e0 inerenti sinistri con anno di accadimento antecedente al 2016 per i quali non \u00e8 stato possibile ricostruire la curva di riferimento richiesta dal metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena. Conseguentemente, non \u00e8 pertanto determinato nessun impatto a Conto Economico Complessivo alla data di transizione sulle passivit\u00e0 per sinistri accaduti (LIC) inerenti sinistri con anno di accadimento antecedente al 2016. Con riferimento al business danni valutato con il GMM si evidenzia che il relativo margine sui servizi assicurativi \u00e8 stato valutato alla data di transizione prevalentemente con il metodo del fair value.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "32e2d8e8676cb7e6fe1c24ef71cb81e0", "text": "IFRS 9 \u2013 Strumenti finanziari", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9b3ad80c0e0852ff75ae72860f8bcc41", "text": "A partire dal 1 gennaio 2023 il Gruppo ha adottato il principio contabile IFRS 9 \u2013 Financial Instruments in sostituzione del precedente IAS 39 - Financial Instruments: classification and measurement.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "32e2d8e8676cb7e6fe1c24ef71cb81e0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "cdcce1627d6b30af7cb68eee15900fca", "text": "Le principali novit\u00e0 introdotte riguardano i seguenti aspetti:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "32e2d8e8676cb7e6fe1c24ef71cb81e0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "20f5c045a35295564f163aee0de5d677", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "ae1a03e7cad8b04c0b24be9ac6bdef00", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "20f5c045a35295564f163aee0de5d677", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "646d8d50103e33057f6015c854774cce", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "20f5c045a35295564f163aee0de5d677", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "82bfa64511f26d1f25efda02c0840613", "text": "La classificazione e la misurazione delle attivit\u00e0 finanziarie che si basano sulla modalit\u00e0 di gestione (business model) e sulle caratteristiche dei flussi di cassa generati dagli strumenti finanziari (test SPPI - Solely Payments of Principal and Interest). L'introduzione di un unico modello di impairment , da applicare a tutte le attivit\u00e0 finanziarie non valutate al fair value rilevato a conto economico, basato su un concetto di perdita attesa (ECL - Expected Credit Loss). E\u2019 prevista la rilevazione delle perdite attese lungo tutta la vita dello strumento finanziari o laddove siano stati indentificati aumenti significativi del rischio di credito dalla data di rilevazione iniziale, in caso contrario la rilevazione viene basata su un orizzonte temporale annuale. L\u2019introduzione di un modello sostanzialmente riformato per l'hedge accounting che consente di riflettere in misura maggiore le strategie di gestione del rischio all\u2019interno bilancio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "20f5c045a35295564f163aee0de5d677", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f1fae6f12ae781512703d1034695de55", "text": "Per le passivit\u00e0 finanziarie restano confermate le precedenti regole di classificazione e di misurazione, salvo la modifica delle modalit\u00e0 di rilevazione del proprio merito creditizio (own credit risk) per le passivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico, ora contabilizzato in una riserva di patrimonio netto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "20f5c045a35295564f163aee0de5d677", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "138a8b08182fa2dfd872410a4bc136b0", "text": "Classificazione e misurazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "1ec9b23bf8fa630f8e523f7451a69878", "text": "Attivit\u00e0 finanziarie", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "4704f7b8bb6fd0dd336625103a1df81a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9f0b5a37d8542ae2f455815afc398fa5", "text": "L\u2019IFRS 9 prevede un approccio per la classificazione degli strumenti finanziari basato sui modelli attraverso i quali le attivit\u00e0 finanziarie sono gestite (c.d. business model) nonch\u00e8 sulle caratteristiche contrattuali dei flussi di cassa degli stessi (c.d. test SPPI - Solely Payments of Principal and Interest).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "1ec9b23bf8fa630f8e523f7451a69878", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c5b4012c158a88e97cefcb86011604ac", "text": "Il principio identifica tre possibili business model:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "parent_id": "1ec9b23bf8fa630f8e523f7451a69878", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "59a58fbea40fc13a868698c3b9f7005a", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 54, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b8a6088aa8561c23a3f508156f344787", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "bbced931c7bb6607c424e6df25d52ca1", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "676921785e2d2f66ba08bebf728dcfcf", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0bdc810b01472d26cb83063768e7c6e3", "text": "\u201cHold to collect\u201d con l\u2019obiettivo di detenere le attivit\u00e0 finanziarie fino alla relativa scadenza e di incassarne i flussi di cassa contrattuali. \u201cHold to collect and sell\u201d con il duplice obiettivo di detenere le attivit\u00e0 finanziarie sia al fine di incassarne i flussi di cassa contrattuali sia per finalit\u00e0 di realizzo. \u201cOther\u201d che ricomprende tutte le casistiche non previste dai precedenti modelli di business.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "a076ffa90476cf7c646ec0dcfa1ded2d", "text": "Il Gruppo ha svolto un\u2019analisi complessiva sulla modalit\u00e0 di gestione dei portafogli investimenti, considerando gli aspetti peculiari legati alla gestione del business assicurativo e attivit\u00e0 ancillari, concludendo che \u201cHold to collect and sell\u201d rappresenta il business model prevalente per il Gruppo. Sono state altres\u00ec indentificate limitate eccezioni, principalmente riferibili al business bancario, per cui le peculiarit\u00e0 dello specifico business sono state considerate nella determinazione del business model prevalente e coerentemente riflesse nella classificazione contabile dei relativi portafogli.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b71bccf28401b7e733799b281c501db7", "text": "Oltre all\u2019analisi relativa al business model il principio richiede l\u2019analisi dei termini contrattuali delle attivit\u00e0 finanziarie. Per consentire la classificazione delle stesse al costo ammortizzato o al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva (fair value through other comprehensive income \u2013 FVOCI), i flussi di cassa generati dall\u2019attivit\u00e0 finanziari devono essere rappresentati unicamente da pagamenti di capitale e interesse (test SPPI). Tale analisi deve essere effettuata, in particolare, per i titoli di debito e i finanziamenti, a livello di singolo strumento finanziario e al momento della prima iscrizione a bilancio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "df54075ff47c370e368d20e45535b349", "text": "L\u2019analisi dei flussi contrattuali di un\u2019attivit\u00e0 finanziaria deve essere ricondotta al concetto generale di \u201cbasic lending arrangement\u201d. Laddove specifiche clausole contrattuali introducano l\u2019esposizione a rischi o volatilit\u00e0 dei flussi finanziari contrattuali non coerenti con tale concetto, i flussi contrattuali non soddisfano i requisiti SPPI (per esempio, flussi esposti a variazione dei prezzi di azioni, indici o merci). Nei casi in cui siano presenti condizioni contrattuali che prevedano la modifica dei flussi di cassa contrattuali \u00e8 richiesto di verificare, sia considerando elementi quantitativi che qualitativi, se tali flussi rispondano ancora alla definizione di SPPI attraverso il c.d. \u201cbenchmark cash flows test\u201d.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fc5a584339647c212cf3ae1f19eb0d36", "text": "Sulla base delle risultanze di business model e del test SPPI le attivit\u00e0 finanziarie possono essere classificate nelle seguenti categorie contabili:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "dff1d7732d42b1c90599e1110366d594", "text": "\u2022 Attivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato: vi rientrano quegli strumenti di debito gestiti nell\u2019ambito del business model \"Hold to collect\", i cui termini contrattuali sono rappresentati unicamente da pagamenti di capitale e interessi (superamento del test SPPI).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "3ba2e45662727b23a378936ae1f45262", "text": "Attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva con riclassifica a conto economico: vi rientrano quegli strumenti di debito gestiti nell\u2019ambito del business model \"Hold to collect and sell\", i cui termini contrattuali sono rappresentati unicamente da pagamenti del capitale e degli interessi (superamento del test SPPI). \u2022 Attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico: vi rientrano tutte le attivit\u00e0 finanziarie gestite nell\u2019ambito del business model \u201cOther\u201d e le attivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value per mancato superamento del test SPPI.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9c265a50ad6099831c47a1233d716f34", "text": "Per gli strumenti di capitale il principio prevede la classificazione obbligatoria al fair value rilevato a conto economico, ad eccezione degli strumenti, non detenuti con la finalit\u00e0 di negoziazione, per i quali venga adottata l\u2019opzione irrevocabile di classificazione al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva. Nel caso tale opzione venga adottata non \u00e8 prevista la riclassifica a conto economico delle componenti economiche diverse dal dividendo. Il Gruppo ha adottato l\u2019opzione per la classificazione al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva per gli strumenti di capitale detenuti in portafogli diversi da quelli a copertura di contratti contraddistinti da partecipazione diretta degli assicurati ai risultati finanziari e/o assicurativi della compagnia (business VFA).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "a510e9577f5b8d9091d89fcec2dd120e", "text": "Vi \u00e8 inoltre la possibilit\u00e0, al momento della rilevazione iniziale, di designare uno strumento finanziario al fair value rilevato a conto economico se ci\u00f2 consente di eliminare o ridurre sensibilmente disallineamenti contabili nella misurazione delle attivit\u00e0 o passivit\u00e0 o nella rilevazione degli utili e delle perdite ad esse collegati.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "ddb6163e6fa7b9aec2886cc6a8c09d52", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "af1a21764414fdc946b1802160001712", "text": "Passivit\u00e0 finanziarie", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d0613c8b55cfe92c3711bf62131679d0", "text": "IFRS 9 non modifica nella sostanza le precedenti regole contabili per la classificazione e la misurazione delle passivit\u00e0 finanziarie. La differenza sostanziale tra principi riguarda la contabilizzazione della variazione del fair value delle passivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico per cui viene richiesto che la parte di variazione di fair value attribuibile alla variazione del merito creditizio dell\u2019emittente venga presentata nelle altre componenti del Conto Economico Complessivo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "parent_id": "af1a21764414fdc946b1802160001712", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "67c492461e058e12ae52ffb120bb0f2f", "text": "53 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 55, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "ef78b45251f77d123270cb1dd50e08bf", "text": "54", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "19e3856945cfd0fdecde128aa911d371", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "7cdf355af794026a9fc238a01966ae62", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f389890ea1610f1924b7a731b3045a45", "text": "Il Gruppo non ha rilevato impatti significativi derivanti dall\u2019applicazione del requisito di cui sopra. Le uniche passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value sono rappresentate da contratti di investimento la cui variazione di valore \u00e8 pertanto collegata all\u2019asset sottostante e non al rischio di credito della passivit\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "7cdf355af794026a9fc238a01966ae62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "21d7fca7f65e2c1feca01de7ac21f9e5", "text": "Impairment", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "7cdf355af794026a9fc238a01966ae62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "64f79a0b00b8b8839c9c8d05b50f6e70", "text": "L\u2019IFRS 9 prevede un modello di svalutazione (impairment) degli strumenti di debito misurati al costo ammortizzato o al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva basato sul concetto di perdita attesa (Expected credit losses - ECL). Il principio delinea un approccio a tre stadi basato sulla variazione della qualit\u00e0 creditizia dello strumento rispetto alla data di prima rilevazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "21d7fca7f65e2c1feca01de7ac21f9e5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "6fb7cbd635b2b7a0c29d11a5cf50bccb", "text": "In particolare: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "7cdf355af794026a9fc238a01966ae62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "54e4f7bba682d965c99c8fba10540e1a", "text": "Il primo stadio comprende gli strumenti di debito che non presentano alla data di reporting un aumento significativo del rischio di credito rispetto alla data di prima rilevazione o che abbiano basso rischio di credito alla data di riferimento (investment grade \u2013 c.d. low credit risk exemption). Per tali attivit\u00e0 sono riconosciute a conto economico le perdite attese nei prossimi 12 mesi (\u201c12-month expected credit losses\u201d). Gli interessi sono calcolati sul valore contabile lordo. Il secondo stadio comprende gli strumenti di debito che presentano un aumento significativo del rischio di credito dalla data di prima rilevazione in bilancio (a meno che lo strumento sia investment grade alla data di riferimento), ma che non hanno evidenze di perdite di valore (c.d. \u201cevidenze di impairment\u201d). Per tali attivit\u00e0 sono riconosciute a conto economico le perdite attese derivanti da tutti i possibili eventi di default lungo l\u2019intera vita attesa dello strumento (\u201clifetime expected credit losses\u201d). Gli interessi sono calcolati sul valore contabile lordo. Il terzo stadio comprende gli strumenti di debito che presentano evidenze di impairment. Per tali strumenti, sono riconosciute le perdite attese derivanti da tutti i possibili eventi di default lungo l\u2019intera vita attesa dello strumento, con contropartita a conto economico. Gli interessi sono calcolati sul valore contabile netto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "6fb7cbd635b2b7a0c29d11a5cf50bccb", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a8330a9a580f513d3b6e13365425b6e5", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "7cdf355af794026a9fc238a01966ae62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "4d1590bf2525e28c3fa986ace3ab4085", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a8330a9a580f513d3b6e13365425b6e5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9c850affc070c9007b896aef2390c539", "text": "Il calcolo della perdita attesa \u00e8 basato su parametri di probabilit\u00e0 di default (c.d. probability of default \u2013 PD), percentuale di perdita in caso di defalut (c.d. loss given default \u2013 LDG) e di ammontare dell\u2019esposizione al momento del default (c.d. exposure at default \u2013 EAD) che vengono influenzati con informazioni di tipo prospettivo (\u201cforward looking\u201d) attraverso l\u2019elaborazione di specifici scenari.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a8330a9a580f513d3b6e13365425b6e5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "863aa5710d5c96db3b95d282229c9d12", "text": "Con riferimento alla quantificazione del significativo incremento del rischio di credito, necessario per l\u2019allocazione degli strumenti di debito nei diversi stadi, il Gruppo ha definito un modello basato su una combinazione di elementi quantitativi (p.e. misurazione basata sul confronto delle probabilit\u00e0 di default lifetime) e qualitativi (p.e. watchlist). Approccio analogo \u00e8 utilizzato per l\u2019identificazione degli eventi di default, funzionali alla classificazione dello strumento nel terzo stadio. Si segnala che nell\u2019ambito delle metodologie utilizzate dal Gruppo per la quantificazione dell\u2019incremento significativo del rischio di credito non viene presa direttamente in considerazione la low credit risk exemption sopra menzionata.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a8330a9a580f513d3b6e13365425b6e5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b22f221778acd33e3738722ad54bd7e0", "text": "Il principio prevede altres\u00ec la possibilit\u00e0 di utilizzare un approccio semplificato per i crediti commerciali e di leasing, per i quali non \u00e8 necessario il calcolo delle 12-month expected credit losses ma vengono sempre rilevate le lifetime expected credit losses.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a8330a9a580f513d3b6e13365425b6e5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "158119feb7eccfae1975dad46f27e3d2", "text": "Si segnala che l\u2019introduzione del modello Expected Credit Losses di Gruppo ha comportato impatti contenuti sul bilancio, riflettendo l\u2019elevato merito creditizio del portafoglio di titoli di debito detenuto dal Gruppo. Per dettagli relativi all\u2019allocazione delle esposizioni nei tre stadi di impairment al 31 dicembre 2022 e al 30 giugno 2023 si rimanda alle tabelle incluse nella sezione Investimenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a8330a9a580f513d3b6e13365425b6e5", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a6e2d7f0b0a299483424fdbe3270d994", "text": "Hedge accounting", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "7cdf355af794026a9fc238a01966ae62", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9ea8af4ea884327bf9a0b4245f1a80cc", "text": "L\u2019IFRS 9 introduce un modello sostanzialmente riformato per le regole di copertura contabile (c.d. hedge accounting) che consentono un maggiore allineamento, rispetto allo IAS 39, tra la rappresentazione contabile delle attivit\u00e0 di copertura e le azioni attuate nell\u2019ambito delle strategie gestionali di gestione del rischio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a6e2d7f0b0a299483424fdbe3270d994", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d8fda8219e36c2c5661ef916e920e50c", "text": "In particolare, il modello IFRS 9 amplia gli strumenti di copertura contabilmente utilizzabili, oltre ai relativi rischi oggetto di copertura. Vi \u00e8 inoltre una semplificazione dei requisiti di efficacia che non risultano pi\u00f9 essere soggetti a regole matematiche, ma richiedono l\u2019esistenza di una relazione economica tra strumento di copertura ed elemento coperto e l\u2019irrilevanza del rischio di credito rispetto al rischio coperto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "parent_id": "a6e2d7f0b0a299483424fdbe3270d994", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "4ac2fa1613b82fca5273465bd5a45752", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 56, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "b4d61293f9237324977a8987d6f7e35f", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 57, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1a596141482ae0c1f118e509f9289cb2", "text": "Una disposizione transitoria consente di continuare l\u2019applicazione delle regole di copertura dello IAS 39 per tutte le operazioni di copertura fino al compimento del progetto relativo alle operazioni di copertura di portafogli di attivit\u00e0 (c.d. \u201cDynamik risk management\u201d). Il Gruppo ha tuttavia deciso di applicare le nuove regole di copertura previste dall\u2019IFRS 9 a partire dal 1 gennaio 2023. Tale decisione non ha comportato impatti significativi sul bilancio del Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 57, "parent_id": "b4d61293f9237324977a8987d6f7e35f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "600116313ef271d0fbcf52adb6099d6a", "text": "Riconciliazione dei saldi IAS 39 e IFRS 9 degli strumenti finanziari alla data di applicazione iniziale dell'IFRS 9", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 57, "parent_id": "b4d61293f9237324977a8987d6f7e35f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "839624d6957b3e135bc8b3ad766a907f", "text": "Come sopra riportato, il Gruppo Generali ha effettuato la transizione ai nuovi principi contabili IFRS 17 e IFRS 9 il 1 gennaio 2022. I relativi approfondimenti sulla stima dell\u2019impatto dell\u2019adozione dell\u2019IFRS 9 sono stati forniti all\u2019interno della Relazione Annuale Integrata e Bilancio Consolidato 2022.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 57, "parent_id": "600116313ef271d0fbcf52adb6099d6a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b8d5653a84ad0b6709331241308c1b98", "text": "Come richiesto dai requisiti di informativa alla data di applicazione iniziale dell\u2019IFRS 9 (i.e. 1 gennaio 2023) richiamati dall\u2019IFRS 7, nelle seguenti tabelle vengono riportate le riconciliazioni dei saldi IAS 39 e IFRS 9 delle attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziare alla data di applicazione iniziale del nuovo principio, unitamente al relativo impatto patrimoniale derivante dai cambiamenti di classificazione e valutazione alla stessa data. Si precisa che gli effetti sul patrimonio netto derivanti dalla transizione ai nuovi principi contabili sono stati rilevati al 1 gennaio 2022; l\u2019impatto patrimoniale al 1 gennaio 2023 \u00e8 pertanto da intendersi quale effetto dell\u2019impatto al 1 gennaio 2022 e delle variazioni di valore connesse agli strumenti finanziari avvenute nel corso dell\u2019esercizio 2022 tra le regole di classificazione e misurazione IAS 39 e quelle IFRS 9, ed \u00e8 riportato nelle tabelle di riconciliazione dei saldi IAS 39 e IFRS 9 degli strumenti finanziari presentate di seguito", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 57, "parent_id": "600116313ef271d0fbcf52adb6099d6a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "9da38da40a986f15cc19d185cc64ebd1", "text": "55 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 57, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "c0275261bd67e4dde7bfdc0904ad3235", "text": "56", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 58, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "405c0397cd8fa206c78802c3cc95b824", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 58, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "68e26212068d57c98297218a8bdcdb24", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 58, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "33cb6d3f2e8cbc42032ba8a1de5184dd", "text": "Riconciliazione dei saldi IAS 39 e IFRS 9 delle attivit\u00e0 finanziare alla data di applicazione iniziale dell'IFRS 9", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 58, "parent_id": "68e26212068d57c98297218a8bdcdb24", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "851354e091a23e67a832646659302128", "text": "aleosi opedut.1ep opau |e onau oluouLzed INS Ma3 6 9E9 CRE I s - - - - \u00a3 z PI - 7089 e 22601 IdLAA e VeRUeuy UAuNIS IY i\u00b0 z - - - - i I97- - L 88 E eP PLL w 082 _ - _ _ iw e 6797 - 4] s98 44I \u20180MUOUOIO 0}UOI E OJEAZILI A-j 1E @LCIZUEULI EUAIV 15- Z - - - 15- - \u2019 Fi \u2019 70895 6\u00a3 \u2019 2v 1904 e UeUUg QUOUNIS UIY e0 9067 - - - [ - - I97 6156\u00b0 RL \u20acisti - 8g IZ eP PLL L esz \u201d \u201d \u201d ar \u201d - 6797 61567 70v wS \u201d o szz 19044 Ie alrerzuEUL} EUANIVIENPUAA eI 19d iqiuodsip auerzueu) EUANIV 00\u00a3 L) ss - a - - z - 6156 - a I8- +8967 \u2019 OISI eE CNNE \u00ae 0u1} anua19p aueIzUBUL) ENAMIE \u2018NIPOLD NUOWEZUEULA s u ss \u201d IA ar iw \u201d \u201d \u201d \u201d \u201d L e zip 3IUVIZNVNIA VLIALLIV 3TV101 \u00a3zoz/L0/10 ezozreine (ov) 6 sual 6\u00a3 SVI uezueu \u2018onsu oruouaned 6S (ov) aioen d euozenens \u2014 gedui iav TdLAZEPOV S4VEPOY OVEPIDONI OVEPTdLAZ TdLAZEPOV S4VEPOY \u2014 S4VEPIdLAA OVEPIDONA OVEPIAM EIATE 0ouaBouo Ins Da SUEZUELY EINEY 1P ugsudit eP 1904 0puo 0g BUOZENSRU IP QUALWEIEO NOZEYSSEPN (ona ip uoguu U)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 58, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "f54393125477157c2511e9f30c1c638e", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 58, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "ab0305ccf13c041a6016819cc12814cf", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e0db58fbb2796bcb9523d486c4725dec", "text": "Nell\u2019interpretazione della tabella di cui sopra, si riportano le seguenti osservazioni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "ab0305ccf13c041a6016819cc12814cf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "fe91efc135eae5a6b3af807b9995a90c", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "ab0305ccf13c041a6016819cc12814cf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8c848a699422ef009c37f2de640642a7", "text": "Il perimetro di strumenti finanziari riportati considera le attivit\u00e0 finanziarie classificate all\u2019interno della voce \u201cinvestimenti\u201d del nuovo schema di stato patrimoniale previsto dal Regolamento ISVAP n.7 del 13 luglio 2007, come sostituito dall\u2019articolo 12 del Provvedimento IVASS n. 121 del 7 giugno 2022 per introduzione dei nuovi principi contabili IFRS 9 e IFRS 17. Il perimetro omogeneo IAS 39 non considera gli elementi precedentemente ricompresi nell\u2019ambito di applicazione dello IAS 39 e ora assorbiti nel perimetro IFRS 17 dalla data di transizione. Le principali differenze sono riferibili a prestiti su polizza e depositi derivanti dalla riassicurazione accettata (circa \u20ac -5 miliardi). Inoltre, il perimetro omogeneo IAS 39 non considera le attivit\u00e0 finanziarie possedute dalle compagnie in applicazione dell\u2019IFRS 5 al 30 giugno 2023 non gi\u00e0 soggette a tale trattamento al 31 dicembre 2022 (circa \u20ac 9,3 miliardi). Per ulteriori dettagli si rimanda al capitolo Attivit\u00e0 operative cessate e attivit\u00e0 detenute per la vendita della sezione Informazioni sul perimetro di consolidamento e relative operazioni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "fe91efc135eae5a6b3af807b9995a90c", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "35bd43ee40163dcf35563b84cbdd8701", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "ab0305ccf13c041a6016819cc12814cf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "cb40be90e12f590969d67041e069cc41", "text": "Le colonne relative al cambiamento di classificazione fra categorie contabili delle attivit\u00e0 finanziarie rappresentano le riclassifiche fra voci di attivit\u00e0 derivanti dalla modifica nella categoria contabile di destinazione (a valori di bilancio IAS 39) a fronte dell\u2019applicazione del nuovo principio. Con riferimento alla composizione del portafoglio degli strumenti finanziari in perimetro IFRS 9 al 1 gennaio 2023, si rileva una preponderanza degli strumenti finanziari al FVOCI, pari al 53% (66% degli attivi disponibili per la vendita secondo lo IAS 39). Questa categoria include prevalentemente gli strumenti di debito classificati in linea con il business model di Gruppo \"Hold to collect and sell\" e che superano il test SPPI, nonch\u00e9 gli strumenti di capitale valutati al FVOCI senza riciclo a conto economico, opzione che il Gruppo ha adottato per gli strumenti di capitale sottostanti a business non-VFA. Gli strumenti finanziari valutati al fair value rilevato a conto economico risultano essere il 42% (27% in IAS 39) mentre quelli al costo ammortizzato si attestano al 6% (7% in IAS 39). In particolare, il 46% degli strumenti finanziari valutati al fair value rilevato a conto economico \u00e8 relativo a strumenti di tipo non unit-linked. Di questi, l\u201981% \u00e8 relativo a portafogli del business VFA e quindi non direttamente impattanti il conto economico, in quanto le variazioni del fair value delle attivit\u00e0 finanziarie sottostanti vengono compensate dalla simmetrica movimentazione delle passivit\u00e0 assicurative di riferimento. L\u2019ammontare delle voci relative alle riclassifiche verso attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico (circa \u20ac 65 miliardi) include prevalentemente quote di OICR e titoli di debito che non superano il test SPPI, verso i quali si registra una limitata esposizione, nonch\u00e9 i titoli di capitale valutati al fair value rilevato a conto economico sostanzialmente riconducibili a business VFA .", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "35bd43ee40163dcf35563b84cbdd8701", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "4d6b394befe22bfd55432c1a9bf7fd5f", "text": "In termini valutativi, l\u2019ammontare totale di impatto patrimoniale sulle attivit\u00e0 finanziarie ammonta a \u20ac - 0,5 miliardi, principalmente relativi a finanziamenti e titoli di debito non quotati. Si segnala che l\u2019ammontare al 1 gennaio 2023 della riserva di utili o perdite da valutazione sui titoli di debito e finanziamenti al FVOCI risulta pari a \u20ac - 27.643 milioni comprensivi della quota di terzi, di cui \u20ac - 671 milioni riferiti a titoli di debito precedentemente valutati al costo ammortizzato.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "35bd43ee40163dcf35563b84cbdd8701", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "742eb7073d7549e6c5e3bebfb7e02f61", "text": "\u2022 Nella colonna \u201cAltri impatti\u201d sono inclusi principalmente gli interessi maturati precedentemente classificati nella voce \u201caltre attivit\u00e0\u201d (al di fuori della categoria degli investimenti) e l\u2019effetto del cambiamento nella presentazione di alcuni fondi di investimento controllati valutati al fair value rilevato a conto economico. Conseguentemente, tali variazioni non hanno impatto sul patrimonio netto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "35bd43ee40163dcf35563b84cbdd8701", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "48a6fe5382392ca69de5636a9bab4fa6", "text": "Riconciliazione dei saldi IAS 39 e IFRS 9 delle passivit\u00e0 finanziare alla data di applicazione iniziale dell'IFRS 9", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "ab0305ccf13c041a6016819cc12814cf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "1f5b996c35731de9f6eb324bffd9f459", "text": "(in milioni di euro) Perimetro omogeneo passivit\u00e0 finanziarie IAS 39 Altri impatti Passivit\u00e0 finanziarie IFRS 9 31/12/2022 01/01/2023 PASSIVITA' FINANZIARIE Passivit\u00e0 finanziarie valutate al FV rilevato a conto economico Passivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato 44.619 9.393 35.226 493 25 468 45.111 9.417 35.694", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)P erimetro omogeneo passivit\u00e0 finanziarie IAS 39Altri impattiP assivit\u00e0 finanziarie IFRS 9
31/12/202201/01/2023
PASSIVITA' FINANZIARIE44.61949345.111
Passivit\u00e0 finanziarie valutate al FV rilevato a conto economico9.393259417
Passivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato35.22646835.694
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "parent_id": "48a6fe5382392ca69de5636a9bab4fa6", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "de23d172c5a2c14ae72ae8217a63d605", "text": "57 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 59, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "da23292ad23e997f3015d2c2258eb6fa", "text": "58", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "a645d253f8ffae61901a932ca71f0cca", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "15b8cb392fbabcf80a332dc2b1f6aec4", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "250c8d8d363a41aa67897cb94735ef3f", "text": "Il perimetro omogeneo IAS 39 non considera gli elementi precedentemente ricompresi nell\u2019ambito di applicazione dello IAS 39 e ora rientranti nel perimetro IFRS 17 dalla data di transizione, principalmente afferenti alle passivit\u00e0 finanziarie relative a contratti di investimento e ai depositi di riassicurazione (circa \u20ac 3,3 miliardi).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "15b8cb392fbabcf80a332dc2b1f6aec4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "259f4a9a1015179ddf60dfb8be3bc9ae", "text": "Non si registrano cambiamenti di classificazione e misurazione per quanto riguarda le passivit\u00e0 finanziarie. Gli altri impatti riguardano principalmente gli interessi maturati precedentemente classificati nella voce \u201caltre passivit\u00e0\u201d.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "15b8cb392fbabcf80a332dc2b1f6aec4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3da853e3a980428b94427aa0969b2966", "text": "Riconciliazione tra il saldo di chiusura del fondo svalutazione di cui allo IAS 39 e il saldo di apertura del fondo svalutazione determinato in conformit\u00e0 all'IFRS 9", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "15b8cb392fbabcf80a332dc2b1f6aec4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "759e76ca9596ad03b6cf510780f8ca62", "text": "(in milioni di euro) Perdite di valore IAS 39 Impatti derivanti da riclassificazione Incrementi/decrementi da calcolo ECL Riserva/Fondo svalutazione IFRS 9 Perdite di valore su attivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato -55 - 11 -44 Perdite di valore su titoli di debito Perdite di valore su altri strumenti finanziari al costo ammortizzato Perdite di valore su attivit\u00e0 finanziarie al FVOCI Perdite di valore su titoli di debito Perdite di valore su altri strumenti finanziari al FVOCI Perdite di valore su garanzie e impegni TOTALE PERDITE DI VALORE - -55 -70 -37 -32 - -125 - - - - - - - -8 19 -413 -428 15 - -402 -8", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)Perdite di valore 1AS 39Impatti derivanti da riclassificazioneIncrementi/decrementi da calcolo ECLRiserva/Fondo svalutazione IFRS 9
Perdite di valore su attivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato551144
Perdite di valore su titoli di debito-8-8
Perdite di valore su altri strumenti finanziari alcosto ammortizzato551936
Perdite di valore su attivit\u00e0 finanziarie al FVOCI-70-413-482
Perdite di valore su titoli di debito-37-428465
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Perdite di valore su garanzie e impegni---
TOTALE PERDITE DI VALORE-125-402+527
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "3da853e3a980428b94427aa0969b2966", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "115d7eb5afd70b7c35e79d678fb9d387", "text": "Ulteriori modifiche a classificazione e misurazione derivanti dai nuovi principi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "15b8cb392fbabcf80a332dc2b1f6aec4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1d01b80975c2ab36d951d56480e94364", "text": "Si segnala che, all\u2019interno del pi\u00f9 ampio perimetro degli investimenti di Gruppo, gli Amendment apportati dall\u2019IFRS 17 hanno comportato alcuni cambiamenti riguardo alla classificazione e misurazione relative ad immobili ex IAS 40 e IAS 16 e, in misura minore, altre voci di bilancio quali le partecipazioni in imprese collegate e joint venture ex IAS 28. Laddove queste voci siano a copertura di contratti a partecipazione diretta agli utili, il Gruppo adotta la valutazione al fair value.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "115d7eb5afd70b7c35e79d678fb9d387", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "37e5fafefb2de686b032c3fcd9ae4f82", "text": "In particolare, con riferimento agli immobili, secondo i principi contabili, un immobile pu\u00f2 essere valutato alternativamente secondo il: \u2022 fair value model; o \u2022 cost model; tale scelta va applicata a tutti gli immobili in portafoglio. Ciononostante, in linea con le disposizioni dell\u2019Amendment all\u2019IFRS 17 allo IAS 40 e allo IAS 16 una societ\u00e0 pu\u00f2: (a) scegliere alternativamente il modello al fair value che quello al costo per tutti gli immobili posti a copertura di passivit\u00e0 che pagano un ritorno economico direttamente collegato al loro fair value; e (b) scegliere alternativamente il modello al fair value che quello al costo per tutti gli immobili senza tener conto dell\u2019opzione (a). Il Gruppo Generali ha deciso di optare per l\u2019opzione (a) scegliendo la misurazione al fair value per tutti quegli immobili che risultano essere iscritti a copertura di passivit\u00e0 che pagano un ritorno economico direttamente collegato al loro fair value.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "115d7eb5afd70b7c35e79d678fb9d387", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "87791e12a7d503b4e7199388b6625775", "text": "Con riferimento alle partecipazioni in imprese collegate e joint venture, l\u2019Amendment all\u2019IFRS 17 allo IAS 28 prevede che quando una partecipazione in una societ\u00e0 collegata o in una joint venture \u00e8 detenuta direttamente o indirettamente da una entit\u00e0 che sia una societ\u00e0 d\u2019investimento in capitale di rischio, o un fondo comune, un fondo d\u2019investimento o entit\u00e0 analoghe, inclusi i fondi assicurativi collegati a partecipazioni, l\u2019entit\u00e0 pu\u00f2 decidere di valutare tali investimenti al fair value rilevato nell\u2019utile (perdita) d\u2019esercizio in conformit\u00e0 all\u2019IFRS 9. Un esempio di fondo assicurativo collegato a partecipazioni \u00e8 un fondo detenuto dall\u2019entit\u00e0 come elemento sottostante di un gruppo di contratti assicurativi con elementi di partecipazione diretta. In linea con queste previsioni, il Gruppo Generali ha deciso di valutare le partecipazioni in imprese collegate e joint venture a copertura di contratti a partecipazione diretta agli utili al fair value a conto economico.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "115d7eb5afd70b7c35e79d678fb9d387", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "7665e459a790f6cef70b2958d04bdb40", "text": "36 -482 -465 -17 - -527", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "parent_id": "115d7eb5afd70b7c35e79d678fb9d387", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "62b93fa34e52abc74bcde6a844290ddb", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 60, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "6f66b5ca51dcabca8a74543a12207aad", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "031245b794ea95f2763204e5a20dea82", "text": "Il Gruppo ha rideterminato il periodo comparativo alla prima applicazione degli Amendment agli IAS 40, IAS 16 e IAS 28 sopra riportati al fine di produrre un\u2019informazione comparativa 2022 coerente con i relativi requisiti e in linea con l\u2019informativa finanziaria fornita dal 1 gennaio 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6f66b5ca51dcabca8a74543a12207aad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "text": "Impatto dell\u2019adozione dell\u2019IFRS 17 e dell\u2019IFRS 9 alla data di transizione (1 gennaio 2022)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6f66b5ca51dcabca8a74543a12207aad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fbe46132ef431c662dfd38395581c90a", "text": "L\u2019impatto sul patrimonio netto derivante dall\u2019introduzione congiunta dell\u2019IFRS 17 e dell\u2019IFRS 9 \u00e8 determinato alla data del 1 gennaio 2022, identificata come l\u2019inizio del periodo d\u2019esercizio immediatamente precedente alla data di prima applicazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "58d542bd8ff3c00d05332360938edd7f", "text": "Sulla base delle valutazioni condotte, l\u2019introduzione congiunta dei nuovi standard determina un impatto sul patrimonio netto di Gruppo alla data di transizione di circa -2%.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8680e27fb7c0b33223330bac214309e9", "text": "La tabella di seguito riassume i principali impatti presentando una riconciliazione tra il patrimonio netto di Gruppo al 31 dicembre 2021, calcolato secondo gli standard IAS 39 e IFRS 4, e il patrimonio netto di Gruppo alla data di transizione (i.e. 1 gennaio 2022) misurato con i nuovi principi contabili IFRS 17 e IFRS 9:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "07ca32a46bc70d68fc2483193b685128", "text": "(in milioni di Euro) PATRIMONIO NETTO (31 Dicembre 2021) di pertinenza del Gruppo di pertinenza di terzi Variazione del Fair Value degli investimenti Eliminazione contabile del Voba e dei Costi di Acquisizione Differiti Eliminazione delle riserve tecniche IFRS 4 e rilevazione dei flussi di cassa futuri attesi IFRS 17 Aggiustamento per il rischio non finanziario (Risk Adjustment) Margine sui servizi contrattuali (Contractual Service Margin) Impatto sulla fiscalit\u00e0 differiti ed altri effetti PATRIMONIO NETTO ALLA DATA DI TRANSIZIONE (1 Gennaio 2022) di pertinenza del Gruppo di pertinenza di terzi Totale 31.875 29.308 2.568 9.753 -2.793 28.141 -2.793 -33.170 78 31.091 28.612 2.480 -784", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di E uro)Totale
PATRIMONIO NETTO (31 Dicembre 2021)31.875
di pertinenza del Gruppo29.308
di pertinenza di terzi2.568
Variazione del Fair Value degli investimenti9.753
E liminazione contabile del Voba e dei Costi di Acquisizione Differiti-2.793
E liminazione delle riserve tecniche IFRS 4 e rilevazione dei flussi di cassa futuri attesi IFRS 1728.141
Aggiustamento per il rischio non finanziario (Risk Adjustment)-2.793
Margine sui servizi contrattuali (Contractual S ervice Margin)-33.170
Impatto sulla fiscalit\u00e0 differiti ed altri effetti78
PATRIMONIO NETTO ALLA DATA DI TRANSIZIONE (1 Gennaio 2022)31.091
di pertinenza del Gruppo28.612
di pertinenza di terzi2.480
E ffetti sul P atromonio Netto derivanti dalla trans izione (*)-784
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "16765135b22c765f994fb633dae1d62a", "text": "Effetti sul Patromonio Netto derivanti dalla transizione (*) (*) Gli impatti a transizione comprendono il contributo delle joint venture bancassicurative italiane (ex Gruppo Cattolica) la cui classificazione come gruppo in dismissione posseduto per la vendita non incide sugli effetti rilevati a patrimonio netto", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6c6b47273197e98304d6271e797bb7d7", "text": "La variazione sul patrimonio netto di Gruppo \u00e8 il risultato dall\u2019effetto combinato dell\u2019introduzione dei nuovi standard sui due segmenti principali in cui opera il Gruppo:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "9e3d66eafa702579b304e75e8d2cf0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "4da6c11ff41d56e03261d08692aa84ff", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6f66b5ca51dcabca8a74543a12207aad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "6fa47239baa891e3b424d72a68fb2e09", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6f66b5ca51dcabca8a74543a12207aad", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "578510058054172ac1a22701aea8c0e4", "text": "nel segmento Vita, si rileva una riduzione del patrimonio netto di circa 2,3 miliardi di euro principalmente legata al riconoscimento del margine sui servizi contrattuali (CSM) dei contratti a partecipazione agli utili diretta (VFA) contenente profitti e perdite non realizzati, precedentemente inclusi all\u2019interno della riserva di patrimonio netto relativa alle attivit\u00e0 disponibili per la vendita. nel segmento Danni, si evidenzia un effetto positivo sul patrimonio netto per circa 1,6 miliardi di euro, che riflette principalmente il rilascio del margine di prudenza (c.d. reserve adequacy) precedentemente incluso nelle valutazioni della riserva sinistri conformi alle disposizioni prescritte dai principi applicati localmente.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6fa47239baa891e3b424d72a68fb2e09", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2b57af9a3d290f081734ecb6417fee96", "text": "La tabella di seguito riporta l\u2019ammontare del margine sui servizi contrattuali dei contratti emessi al netto dei contratti di riassicurazione detenuti per metodo di transizione:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6fa47239baa891e3b424d72a68fb2e09", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "9ba28e5c4d17b104f98954f9f61f45cd", "text": "(in milioni di Euro) Margine per servizi assicurativi Metodo dell\u2019applicazione retroattiva modificata Metodo dell\u2019applicazione retroattiva piena Metodo del fair value Totale 33.170 28.534 1.682 2.954 Segmento Vita 32.397 28.532 1.682 2.182 Segmento Danni 773 2 0 771", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di E uro)TotaleSegmento VitaSegmento Danni
Margine perservizi assicurativi33.17032397773
Metodo dell'applicazione retroattiva modificata28.53428.5322
Metodo dell'applicazione retroattiva piena1.6821.6820
Metodo del fair value2.9542.182771
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6fa47239baa891e3b424d72a68fb2e09", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d1976476b6cb99a0c608073cc782f8a2", "text": "Il margine sui servizi contrattuali senza includere il contributo delle joint venture bancassicurative italiane (ex Gruppo Cattolica) classificate come gruppo in dismissione posseduto per la vendita ammonta a 32.888 milioni di euro, di cui 33.029 milioni di euro riferiti ai contratti di assicurazione emessi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "parent_id": "6fa47239baa891e3b424d72a68fb2e09", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "45d554f35ea6cee16a15bacd8c2d1122", "text": "59 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 61, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "ac7a7557bb838d35aa455ea6907cfafd", "text": "60", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "ad3acb27ed4505c1e7ad2dc02a64b128", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "e290750289cc5ab19166ea74d13e62dc", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "fad524203e3fd83b1769be20247e6066", "text": "Impatti della transizione sullo Stato Patrimoniale di Gruppo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "parent_id": "e290750289cc5ab19166ea74d13e62dc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "eee9e862e1271fe15e49c31692a2873d", "text": "La tabella di seguito mostra gli effetti derivanti dall\u2019introduzione dell\u2019IFRS 17 e dell\u2019IFRS 9 sullo Stato Patrimoniale di Gruppo al 31 dicembre 2021 evidenziando quali siano le principali componenti impattate dalla transizione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "parent_id": "fad524203e3fd83b1769be20247e6066", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "8ac9a43451ebdeeb6ffe310101459be4", "text": "(in milioni di Euro) ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI ATTIVIT\u00c0 MATERIALI ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE INVESTIMENTI ALTRE ATTIVIT\u00c0 FINANZIARIE ALTRI ELEMENTI DELL' ATTIVO, DISPONIBILIT\u00c0 LIQUIDE Attivit\u00e0 non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita Attivit\u00e0 fiscali differite TOTALE ATTIVO PASSIVIT\u00c0 ASSICURATIVE PASSIVIT\u00c0 FINANZIARIE DEBITI ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO, FONDI PER RISCHI ED ONERI Passivit\u00e0 di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita Passivit\u00e0 fiscali differite Stato Patrimoniale al 31 Dicembre 2021 31/12/2021 9.970 3.990 6.646 527.904 13.912 23.802 0 3.633 586.225 479.449 47.713 13.250 13.937 0 3.815 554.349 31.875 Voci contabili eliminate -595 - - - - -2.198 - 0 -2.793 - - - - - - - -2.793 Voci contabili riclassificate -37 -156 -967 -2.384 -8.522 -4.634 - -347 -16.701 -6.699 -3.134 -6.029 -837 - -757 -16.700 -0 Effetti valutativi IFRS 9/17 - - 55 9.753 - 1.580 - 1.553 11.389 7.877 - - 1.502 - 1.502 9.379 2.009 IFRS 5 -82 -3 -115 -14.813 -50 15.052 15.570 -216 -11,1 -14.103 -206 -68 14.367 14.752 -234 -11,1 0,0 Stato Patrimoniale Pro-forma alla Transizione 01/01/2022 9.257 3.832 5.619 520.460 5.340 33.602 15.570 4.623 578.109 466.524 44.373 7.153 28.968 14.752 4.326 547.018 31.091 Variazione -713 -159 -1.027 -7.444 -8.572 9.801 15.570 990 -8.116 -12.926 -3.341 -6.097 15.032 14.752 511 -7.332 -784", "metadata": {"text_as_html": "
Paki:n::\u2019iale al 31Dicembre 2021v\u00b0d. : Conbabili \u2014Voci rcontabili CEffetti valutativi IFRS9N7IFRS 5Palr\u00ee::niale Pro-formaalla Transizione
(in milioni di E uro)31/12/202101/01/2022Variazione
ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI9970595372925773
ATTIVIT\u00c0 MATERIALI3.99015633832159
ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE6.646967551155.619107
INVESTIMENTI527.9042384075314813520.460744
ALTRE ATTIVIT\u00c0 FINANZIARIEFERSOI:8522:5053408572
LI 5|\"B\u00ceI\u00ce'I'TE\u00c0\u2018\u00ce_'IgE:;)\"E ATTiVO,23802-2.198463415801505233,6029,801
dismissione possedute perla vendita0::-155701557015570
Attivit\u00e0 fiscali differite3.6330-3471.553-2164.623990
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EBB0B7586007
KP[ERRRISE c[ HE I\u00ccEEDIONEEERI\u00cc PASSIVO, FONDI13.937-83715021436728.96815.032
;jjj;\u2018g\u2018f\u2026\u201c;};\u2018\ufb01 guppo n dismissione0---1475214.15214.752
Passivit\u00e0 fiscali differite3815:35715022344326511
TOTALE PASSIVIT\u00c0554349I-16.7009379111547.018732
PATRIMONIO NETTO31.875-2.79302.0090,031.091+784
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Tali effetti di riclassificazione hanno riguardato principalmente: depostiti di riassicurazione, crediti e debiti connessi a contratti di (ri)assicurazione, prestiti su polizza.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "parent_id": "b6dbb28479a9c4335e8ca44c2e98e47f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fada00d643f5354e6c1c62da04819897", "text": "Si ricorda infine che il Gruppo considera le joint venture bancassicurative italiane (ex Gruppo Cattolica) come gruppo in dismissione posseduto per la vendita, presentandole separatamente dalle altre voci dello stato patrimoniale in applicazione dell\u2019IFRS 5.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "parent_id": "b6dbb28479a9c4335e8ca44c2e98e47f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "83f2edccad414b68bdaa0e07ad3f10a0", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 62, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "7b68fbad22f47cfbbb6dc8d7084d6611", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "6271cfa32960f1224334e0174a5f6604", "text": "Amendment to IAS 12 Income taxes: International Tax Reform \u2013 Pillar Two Model Rules", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "7b68fbad22f47cfbbb6dc8d7084d6611", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2f01a5f2c49a599289ff128696606502", "text": "Il 23 maggio 2023 lo IASB ha pubblicato l'International Tax Reform - Pillar Two Model Rules - Amendments to IAS 12 per chiarire l'applicazione dello IAS 12 Income Taxes alle imposte sul reddito derivanti da leggi fiscali emanate o emanate in modo sostanziale per attuare le Pillar Two Model Rules del quadro inclusivo OCSE/G20 sulla Base Erosion And Profit Shifting (OECD)/G20 Inclusive Framework on Base Erosion and Profit Shifting (BEPS) Pillar Two model rules), in base al quale le grandi multinazionali (con fatturato maggiore a \u20ac 750 milioni) pagano un'aliquota fiscale minima globale del 15% in ciascuna giurisdizione in cui operano.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "6271cfa32960f1224334e0174a5f6604", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "dec190a5bb22280369753fbdc3760c3b", "text": "L'Amendment introduce:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "6271cfa32960f1224334e0174a5f6604", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "49455c9f468a3785bf5de26e8105e444", "text": "L\u2019Amendment introduce: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "7b68fbad22f47cfbbb6dc8d7084d6611", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0e97e19aa875d7bd513974d54813b82f", "text": "un'eccezione obbligatoria temporanea alla divulgazione di informazioni e alla contabilizzazione delle imposte differite derivanti dall\u2019applicazione giurisdizionale delle Pillar Two Model Rules, un obbligo di dare separata evidenza dell\u2019ammontare di imposte correnti derivanti dall\u2019applicazione delle Pillar Two Model Rules, requisiti di informativa (qualitativa e quantitativa) per le entit\u00e0 interessate per aiutare gli utilizzatori del bilancio a comprendere meglio l\u2019esposizione di un\u2019entit\u00e0 alle imposte sul reddito del Pillar Two derivanti da tale legislazione, in particolare prima della sua data di entrata in vigore e, possibilit\u00e0 di produrre una dichiarazione - in cui si fornisce una descrizione delle attivit\u00e0 in corso per stimare l\u2019esposizione agli impatti delle Pillar Two Model Rules - qualora i requisiti di informativa non siano ragionevolmente stimabili.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "49455c9f468a3785bf5de26e8105e444", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b775c4819d9dcaddf8a3552f151a30ca", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "7b68fbad22f47cfbbb6dc8d7084d6611", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "4c4572aa715b5e4a2393679d008aa34f", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "7b68fbad22f47cfbbb6dc8d7084d6611", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "2cb6c99bb21ac1c4748489d29e63fd9e", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "4c4572aa715b5e4a2393679d008aa34f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1ea6ac6d8297041ec08a4adfc37daeae", "text": "L'eccezione temporanea obbligatoria \u2013 del cui utilizzo deve essere fornita informativa \u2013 si applica retroattivamente e immediatamente dopo l'emissione dell\u2019Amendment. I restanti requisiti di informativa si applicano per gli esercizi annuali che iniziano il o dopo il 1 gennaio 2023, ma non per eventuali periodi intermedi che terminano entro il 31 dicembre 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "4c4572aa715b5e4a2393679d008aa34f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "680e0342d45563e9a40226cc3d103659", "text": "L'omologazione \u00e8 prevista nel corso del 2023. Il Gruppo si avvarr\u00e0 della eccezione temporanea obbligatoria alla contabilizzazione delle imposte differite derivanti dall\u2019applicazione dell\u2019Amendment.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "4c4572aa715b5e4a2393679d008aa34f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "1ae56ec44e05ae5c42bd7413af0889dc", "text": "Amendment to IAS 12 Deferred Tax related to Assets and Liabilities arising from a Single Transaction", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "7b68fbad22f47cfbbb6dc8d7084d6611", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "eea04db754a3a890ab72b76a304a4b80", "text": "Il 7 Maggio 2021 lo IASB ha pubblicato l\u2019Amendment allo IAS 12 Deferred Tax related to Assets and Liabilities arising from a Single Transaction, che ha modificato i paragrafi 15, 22 e 24 e aggiunto i paragrafi 22A e 98J-98L, al fine di precisare i casi in cui \u00e8 necessario rilevare la fiscalit\u00e0 differita, in particolare nelle operazioni di leasing e obblighi di smantellamento. Con le modifiche apportate dall\u2019Amendment ai paragrafi 15 e 24, in particolare, \u00e8 stato precisato che l\u2019esenzione dalla rilevazione di una passivit\u00e0 o un\u2019attivit\u00e0 fiscale differita non si applica in caso di rilevazione iniziale di un\u2019attivit\u00e0 o di una passivit\u00e0 in un\u2019operazione che, anche se non rappresenta un\u2019aggregazione aziendale e al momento dell\u2019operazione non incide sull\u2019utile contabile n\u00e9 sul reddito imponibile (perdita fiscale), d\u00e0 luogo ad uguali differenze temporanee deducibili e imponibili. Inoltre, il nuovo paragrafo 22A aggiunto dall\u2019Amendment, riporta come esempio per la non applicazione dell\u2019esenzione prevista dai paragrafi 15 e 24 la fattispecie di un\u2019operazione di leasing che, non derivando da un\u2019aggregazione aziendale e non influenzando alla data di inizio n\u00e9 l\u2019utile contabile n\u00e9 il reddito imponibile (perdita fiscale), a seconda della disciplina fiscale applicabile pu\u00f2 comportare, al momento della rilevazione iniziale dell\u2019attivit\u00e0 e della passivit\u00e0, il verificarsi di differenze temporanee imponibili e deducibili di uguale ammontare. A tali differenze temporanee non \u00e8 applicabile l\u2019esenzione prevista dai paragrafi 15 e 24 e pertanto il locatario dovr\u00e0 rilevare le connesse attivit\u00e0 e passivit\u00e0 fiscali differite. La data di entrata in vigore dell\u2019Amendment \u00e8 il 1 gennaio 2023. L\u2019Amendment \u00e8 stato omologato in data 11 agosto 2022. Non vi sono impatti materiali sul patrimonio netto derivanti dall\u2019applicazione dell\u2019Amendment al 1 gennaio 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "parent_id": "1ae56ec44e05ae5c42bd7413af0889dc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "9121e2f2e58c4e3e095e8806952d01b6", "text": "61 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 63, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "67aa0750301723bc8be1880f6488a4d4", "text": "62", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "7b8c049dc4cc85fb60e58de5d94d6e59", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "d6ec7fed182b563ed87493808e97cabc", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "6366e34729b8235bbc33c04717140d3d", "text": "Amendments to IAS 1 Presentation of Financial Statements and IFRS Practice Statement 2: Disclosure of Accounting Policies; Amendments to IAS 8 Accounting policies, Changes in Accounting Estimates and Errors: Definition of Accounting Estimates.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "parent_id": "d6ec7fed182b563ed87493808e97cabc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fea23c5dab4ef9f060a84d43c08408df", "text": "Il 12 febbraio 2021 lo IASB ha pubblicato i seguenti Amendment:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "parent_id": "6366e34729b8235bbc33c04717140d3d", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5041b69cf76ff46de50031ef6cd39f27", "text": "Il 12 febbraio 2021 lo IASB ha pubblicato i seguenti Amendment: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "parent_id": "6366e34729b8235bbc33c04717140d3d", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "11ef27a22746ed8a4d2b97a30d72ef16", "text": "Amendment allo IAS 1 Presentation of Financial Statements e IFRS Practice Statement 2: Disclosure of Accounting Policies; - Amendment allo IAS 8 Accounting policies, Changes in Accounting Estimates and Errors: Definition of Accounting Estimates.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "parent_id": "6366e34729b8235bbc33c04717140d3d", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3ca136ca69cc5ebe7eb91b761bde088e", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 64, "parent_id": "d6ec7fed182b563ed87493808e97cabc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "dba2fdab597615adee38bf9cc02aee9f", "text": "La data di entrata in vigore degli Amendment \u00e8 il 1 gennaio 2023. Gli Amendment sono stati omologati in data 2 marzo 2022. 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Curva di sconto ZC IFRS 17 Valuta \u00ee'acnanc:)enzaItalia EURFrance EURDACH EURDACH CHFInternational CZKInternational CNY
HY23| vE22| Hy23| YE22| Hy23| Yve22| Hy23 |Yve22| Hy23 |vEe22| Hy23| YE22
14,76%_ 4,03%_ 4,47%3,72%4,51%3,71%1,98%_ 1,60%_ 6,68%_ 6,51%_ 2,15%_ 2,44%
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34,28%\u2014 4,05%\u2014 3,99%\u2014 3,74%\u2014 4,03%\u2014 3,73%\u2014 1,89%\u2014 1,78%\u2014 4,94%\u2014 5,78%\u2014 2,39%\u2014 2,80%
44,06%_ 4,00%_ 3,77%_ 3,69%_ 3,81%_ 3,68%_ 1,84%_ 1,87%_ 4,55%_ 5,36%_ 2,51%_ 2,93%
53,91%_ 3,98%_ 3,62%_ 3,67%_ 3,66%_ 3,66%_ 1,80%_ 1,95%_ 4,31%_ 5,05%_ 2,60%_ 3,04%
63,82%_ 3,96%_ 3,53%_ 3,65%_ 3,57%_ 3,64%_ 1,78%_ 201%4,16%_ 4,87%_ 2,68%_ 3,12%
73,75%_ 3,94%\u2014 3,46%_ 3,63%_ 3,50%_ 3,62%_ 1,76%_ 2,06%_ 4,07%_ 4,75%_ 2,75%_ 3,19%
83,71%_ 3,94%_ 3,42%_ 3,63%_ 3,46%_ 3,62%_ 1,76%_ 2,11%_ 4,02%_ 4,68%_ 2,81%_ 3,26%
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153,60%_ 3,87%_ 3,31%_ 3,56%_ 3,35%_ 3,55%1,81%_ 227%3,98%_ 4,49%_ 3,19%\u2014 3,58%
203,44%_ 3,61%3,15%3,30%3,19%_ 3,290%_ 1,89%_ 2,27%_ 3,96%_ 4,38%_ 3,40%_ 3,73%
253,37%3,49%3,10%3,20%3,14%3,19%_ 1,96%_ 2,24%_ 3,92%_ 4,26%_ 3,55%_ 3,84%
303,35%3,44%3,10%3,18%3,14%3,17%2,01%_ 220%3,87%417%_ 3,68%_ 3,93%
353,34%_ 3,42%3,13%3,19%3,16%_ 3,18%2,06%_ 2,16%_ 3,83%_ 4,08%_ 3,78%_ 3,99%
403,35%3,41%3,15%3,20%3,18%_ 3,20%2,10%213%3,79%_ 4,02%_ 3,86%_ 4,05%
453,35%_ 3,41%_ 3,18%_ 3,22%_ 3,20%_ 3,22%_ 2,14%_ 2,09%_ 3,76%_ 3,96%_ 3,92%_ 4,09%
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sconto ZC IFRS 17 Valuta \u2014%acn\u00ee?\u00ce\u201czaGruppo EURGruppo CHFGruppo CZKGruppo CNY
HY23YE22HY23YE22HY23YE22HY23YE22
14,19%3,37%1,96%1,48%6,81%6,75%1,95%2,16%
23,98%3,48%1,92%1,57%5,73%6,47%2,06%2,35%
33,71%3,39%1,87%1,66%5,08%6,02%2,19%2,52%
43,49%3,34%1,82%1,75%4,69%5,60%2,31%2,65%
53,34%3,32%1,78%1,83%4,45%5,29%2,40%2,76%
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30/06/202331/12/2022
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Dollaro statunitense1,0801,094
Franco svizzero0,9861,032
Sterlina inglese0,8760,842
Peso argentino*229,187122,552
Corona ceca23,67724,640
Renminbi cinese7,4847,080
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In questo segmento sono presentati anche i veicoli d\u2019investimento e le societ\u00e0 a supporto delle attivit\u00e0 delle compagnie del segmento vita.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "36b07668257b352126f0db6d68ea5c01", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7b7b764f819bfd9821ede102e5f4b3c8", "text": "Segmento Danni", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "29f64088187a59742dab9c0a46a7ddfe", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "77679ca46b5955d266b8fc9cbb1e678d", "text": "Le attivit\u00e0 assicurative del segmento Danni comprendono sia il comparto auto che quello non auto. In particolare, ne fanno parte coperture mass-market come RC Auto, abitazione, infortuni e malattia fino a sofisticate coperture per rischi commerciali ed industriali. In questo segmento sono presentati anche i veicoli d\u2019investimento e le societ\u00e0 a supporto delle attivit\u00e0 delle compagnie del segmento danni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "7b7b764f819bfd9821ede102e5f4b3c8", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "c1bbd0200d4fa3fa525e682065e6cd7b", "text": "Asset & Wealth Management", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "29f64088187a59742dab9c0a46a7ddfe", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d8cd45358de9ed8c27927551e3d3a816", "text": "Il segmento Asset & Wealth Management, oltre ad includere le attivit\u00e0 del gruppo Banca Generali, opera come fornitore di prodotti e servizi sia per le compagnie assicurative del Gruppo, sia per clienti terzi identificandone opportunit\u00e0 di investimento e gestendone contestualmente i rischi. Tali prodotti includono fondi di tipo azionario e a reddito fisso, cos\u00ec come prodotti alternativi. Il segmento Asset & Wealth Management comprende societ\u00e0 che possono avere specializzazioni sia su clienti istituzionali o retail, sulle compagnie assicurative del Gruppo o su clienti terzi, sia su prodotti come ad esempio i real assets, le strategie high conviction o soluzioni pi\u00f9 tradizionali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "c1bbd0200d4fa3fa525e682065e6cd7b", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "efd2ceea0403968eab9887f9fd1d670e", "text": "Holding ed altre attivit\u00e0", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "29f64088187a59742dab9c0a46a7ddfe", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fd0a2f6132e8c6b5671d264dfcba8630", "text": "Tale raggruppamento \u00e8 un insieme eterogeneo di attivit\u00e0 n\u00e9 assicurative n\u00e9 di Asset & Wealth Management \u2013 ricomprese nei precedenti segmenti - e in particolare comprende le holding finanziarie, le attivit\u00e0 di fornitura di servizi internazionali e ulteriori attivit\u00e0 che il Gruppo considera accessorie rispetto alle attivit\u00e0 core assicurative nonch\u00e9 i costi sostenuti nell\u2019attivit\u00e0 di direzione e coordinamento e di finanziamento del business. I costi sostenuti nell\u2019attivit\u00e0 di direzione e coordinamento includono principalmente le spese di regia sostenute dalla Capogruppo e dalle subholding territoriali nell\u2019attivit\u00e0 di direzione e coordinamento, i costi derivanti dalle assegnazioni di piani di stock option e stock grant da parte della Capogruppo nonch\u00e9 gli interessi passivi sul debito finanziario del Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "parent_id": "efd2ceea0403968eab9887f9fd1d670e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "68e1586e69af6060e9b8b13f430d3465", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 66, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "c3482efb6da95d51fa64e0242c0a444a", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "8916e96f0a62f8e1add667d103522474", "text": "Modalit\u00e0 di presentazione dell\u2019informativa", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "c3482efb6da95d51fa64e0242c0a444a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3ae7a6435ae3fce586cac957cb17e594", "text": "Nel rispetto dell\u2019IFRS 8, il Gruppo presenta un\u2019informativa in merito ai settori operativi coerente con le evidenze gestionali riviste periodicamente al pi\u00f9 alto livello decisionale operativo ai fini dell\u2019adozione di decisioni in merito alle risorse da allocare al settore e della valutazione dei risultati. Le attivit\u00e0, le passivit\u00e0, i costi ed i ricavi imputati ad ogni segmento di attivit\u00e0 sono indicate nelle tabelle fornite negli allegati alla nota integrativa, che sono state predisposte adottando gli schemi previsti dal Regolamento ISVAP n. 7 del 13 luglio 2007, come sostituito dall\u2019articolo 12 del Provvedimento IVASS n. 121 del 7 giugno 2022. Le informazioni per settore sono state elaborate consolidando separatamente i dati contabili relativi alle singole societ\u00e0 controllate e collegate appartenenti ad ognuno dei settori individuati, eliminando i saldi infragruppo tra societ\u00e0 facenti parte del medesimo settore ed elidendo, ove applicabile, il valore di carico delle partecipazioni a fronte della corrispondente quota di patrimonio netto. Il processo di rendicontazione e controllo posto in essere dal Gruppo Generali richiede che le attivit\u00e0, le passivit\u00e0, i costi ed i ricavi complessivi delle societ\u00e0 operanti in pi\u00f9 settori siano attribuiti a ciascuna gestione direttamente a cura della direzione delle societ\u00e0 stessa e formino oggetto di rendicontazione separata. Nell\u2019ambito della colonna elisioni intersettoriali sono stati eliminati i saldi infragruppo tra societ\u00e0 facenti parte di settori diversi, al fine di raccordare l\u2019informativa di settore con l\u2019informativa consolidata, come sotto evidenziato. In questo ambito, il Gruppo Generali adotta un approccio gestionale per l\u2019informativa di settore che comporta l\u2019elisione all\u2019interno di ciascun segmento degli effetti patrimoniali ed economici relativi ad alcune operazioni effettuate tra societ\u00e0 appartenenti a segmenti differenti. L\u2019effetto pi\u00f9 significativo riguarda: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "8916e96f0a62f8e1add667d103522474", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "884626e44b0aab9a8e1fc9e34900d3e8", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "8916e96f0a62f8e1add667d103522474", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7adeeecda3812a61c0d31d9111474be6", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "c3482efb6da95d51fa64e0242c0a444a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "c5d0456eb45055160e61f16263926b47", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "c3482efb6da95d51fa64e0242c0a444a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b2cacdb1c6d03de45f4f5430477de013", "text": "l\u2019eliminazione nel segmento Danni e Holding e altre attivit\u00e0 delle partecipazioni e dei finanziamenti in societ\u00e0 dello stesso Paese, appartenenti agli altri segmenti, nonch\u00e9 i relativi proventi (dividendi e interessi); l\u2019eliminazione nel segmento Danni e Holding e altre attivit\u00e0 dei profitti e delle perdite di realizzo derivanti da operazioni intra-segmento; l\u2019eliminazione nel segmento Vita delle partecipazioni e dei finanziamenti in societ\u00e0 dello stesso Paese, appartenenti agli altri segmenti, nonch\u00e9 i relativi proventi (dividendi e interessi) se non a copertura delle riserve tecniche; l\u2019eliminazione nel segmento Vita dei profitti e delle perdite di realizzo derivanti da operazioni intra-segmento su investimenti non a copertura delle riserve tecniche.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "c5d0456eb45055160e61f16263926b47", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f9772babcf2e53a5e7911752a910c225", "text": "Inoltre, sono stati elisi direttamente in ciascun segmento i finanziamenti passivi tra societ\u00e0 del Gruppo appartenenti a segmenti diversi e i relativi interessi passivi. Il suddetto approccio riduce le elisioni intersettoriali, il cui contenuto \u00e8 sostanzialmente costituito dalle partecipazioni e dai relativi dividendi ricevuti dalle societ\u00e0 operative del segmento Vita e Danni e distribuiti da societ\u00e0 del Gruppo appartenenti agli altri segmenti e Paesi, dai finanziamenti tra societ\u00e0 di Gruppo e dalle commissioni attive e passive per servizi finanziari tra societ\u00e0 del Gruppo, permettendo comunque un\u2019adeguata presentazione delle performance di ciascun segmento. Di seguito si riportano lo stato patrimoniale ed il conto economico per settore di attivit\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "parent_id": "c5d0456eb45055160e61f16263926b47", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "a8700f995680b535122d9a2c12522ed5", "text": "65 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 67, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "124f252f7106a2f570a5c5f98335444c", "text": "66", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b10c84755496a2fa519d2b2845788482", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "e97a4c3a122670a2dadd1acbaaad7439", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3cfaa85fd1f4d38eb683a2c27c959f29", "text": "Stato patrimoniale per settore di attivit\u00e0", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "parent_id": "e97a4c3a122670a2dadd1acbaaad7439", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "2f594f8d70ad15705fdd40aeb663d51b", "text": "(in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "parent_id": "e97a4c3a122670a2dadd1acbaaad7439", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "4e594b17fe519aa5f0141c1b14b2fcdc", "text": "Gestione Danni", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "parent_id": "e97a4c3a122670a2dadd1acbaaad7439", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "d17b55b4636b6c01c1454171e65c996a", "text": "Gestione Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 68, "parent_id": "e97a4c3a122670a2dadd1acbaaad7439", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "adf1f7f226a1d7f8741cf365bab714ce", "text": "Voci/Settori di attivit\u00e0 1 2 3 3.1 3.2 4 4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 5 6 7 1 2 3 3.1 3.2 4 4.1 4.2 5 6 ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI ATTIVIT\u00c0 MATERIALI ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0 Cessioni in riassicurazione che costituiscono attivit\u00e0 INVESTIMENTI Investimenti immobiliari Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture Attivit\u00e0 finanziare al costo ammortizzato Attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva Attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico ALTRE ATTIVIT\u00c0 FINANZIARIE ALTRI ELEMENTI DELL' ATTIVO DISPONIBILIT\u00c0 LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI TOTALE DELL'ATTIVO PATRIMONIO NETTO FONDI PER RISCHI ED ONERI PASSIVIT\u00c0 ASSICURATIVE Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0 Cessioni in riassicurazione che costituiscono passivit\u00e0 PASSIVIT\u00c0 FINANZIARIE Passivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico Passivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammortizzato DEBITI ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVIT\u00c0 30/06/2023 4.857 2.466 3.534 29 3.505 43.889 2.833 3.197 4.597 26.973 6.288 2.752 4.173 1.861 63.531 31/12/2022 4.838 2.587 3.291 10 3.281 42.863 3.022 2.577 5.431 25.471 6.363 2.497 3.872 2.309 62.258 30/06/2023 4.666 757 519 361 158 395.804 21.949 3.322 4.158 193.009 173.366 3.326 22.033 3.855 430.960 31/12/2022 4.674 821 863 233 631 394.616 22.601 5.252 4.452 194.968 167.343 3.413 19.287 3.391 427.066 1.239 35.410 35.402 8 5.463 214 5.249 3.735 4.759 1.160 33.463 33.453 10 7.978 243 7.734 3.667 4.389 702 365.541 365.458 83 20.148 9.127 11.021 2.684 20.805 629 362.301 362.262 39 19.869 9.040 10.830 2.676 17.444", "metadata": {"text_as_html": "
VociSettori di attivit\u00e030/06/202331/12/202230/06/202331/12/2022
1ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI4.8574.8384.6664.674
2ATTIVIT\u00c0 MATERIALI2.4662.587757821
3ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE3.5343.291519863
31Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e02910361233
3.2Cessioniin riassicurazione che costituscono attivit\u00e03.5053.281158631
4INVESTIMENTI43.88942.863395.804394.616
41Investimentiimmobilari2.8333.02221.94922.601
42Partecipazioni in controllate, colegate e joint venture3.1972.5773.3225.252
43Attvit\u00e0 finanziare al costo ammortizzato4.5975.4314.1584.452
44Attivit\u00e0 finanziarie alfair value con impatto sula redditivit\u00e0 complessiva26.97325.471193.009194.968
45Attvit\u00e0 finanziarie alfair value rievato a conto economico6.2886.363173.366167.343
5ALTRE ATTIVIT\u00c0 FINANZIARIE2.7522.4973.3263.413
6ALTRI ELEMENTI DELL' ATTIVO4.1733.87219.287
7DISPONIBILIT\u00c0 LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI1.8612.3093.8553.391
TOTALE DELL'ATTIVO63.53162.258430.960427.066
1PATRIMONIO NETTO
2FONDI PER RISCHI ED ONERI1.2391.160702629
3PASSIVIT\u00c0 ASSICURATIVE35.41033.463365.541362.301
3.1Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e035.40233.453365.458362.262
3.2Cessioniin riassicurazione che costituiscono passivit\u00e08108339
4PASSIVIT\u00c0 FINANZIARIE5.4637.97820.14819.869
41Passivit\u00e0 finanziarie alfair value rievato a conto economico2142439.1279.040
42Passivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammortizzato5.2497.73411.02110.830
5DEBITI3.7353.6672.6842.676
6ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO4.7594.38920.80517.444
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Asset&Wealh ManagementHokding e Altre Attivit\u00e0Elsioni intersettorialiTotale
30/06/202331/12/202230/06/202331/12/202230/06/202331/12/202230/06/202331/12/2022
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(inmilioni di euro) VociSettori di attivit\u00e0Gestione DanniGestione Vita
30/06/2023 14.85730/06/202230/06/202330/06/2022 8.234
1Ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi13.1839.173
2Costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi-12.985-12.244-7.389-6.773
3Ricavi assicurativi derivanti da cessioni in riassicurazione449508497668
4Costi per servizi assicurativi derivanti da cessioni in riassicurazione-913-913-749-675
5Risultato dei servizi assicurativi1.4085341.5331.454
6_ Proventi/oneri da attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie valutate alfair value rievato a conto economico146-1686.372-16.866
7Proventi/oneri dele partecipazioni in controllate, collegate e joint venture12814781159
8Proventioneri da altre attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie e da investimenti immobilari6882933.5044.451
9Risultato degli investimenti9632729.957+-12.255
10CostiRicavi netti di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi-11972-9.27412.297
11RicaviCosti netti di natura finanziaria relativi a cessioni in riassicurazione10-11-3813
12Risultato finanziario netto85418964529
13Altri ricavi/costi1411268635
14Spese di gestione62-817689
15Altri oneri/proventi di gestione589+197-219116
Utile (Perdita) dell'esercizio prima delle imposte1.7525711.9691.545
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Asset&Wealth ManagementHokding e Altre Attivit\u00e0Elsioni intersettorialiTotale
30/06/202330/06/202230/06/202330/06/202230/06/202330/06/202230/06/202330/06/2022
00005124.03521.418
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0000009461.175
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Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture valutate al costo o con il metodo del patrimonio netto1.9561.532
Partecipazioni in imprese controllate valutate al costo286211
Partecipazioni in imprese collegate valutate con il metodo del patrimonio netto944969
Partecipazioni in joint ventures valutate con il metodo del patrimonio netto726352
Partecipazioni in imprese collegate valutate con il metodo del patrimonio netto00
Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture valutate al fair value868961
Parttecipazioni in imprese collegate valutate al fair value a conto economico117102
Partecipazioni in joint ventures valutate al fair value a conto economico751859
Totale2.8242.492
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DenominazioneTipo di rapporto (1)Valore di bilancioFairvalueDividendi percepiti
J oint venture
Saxon Land B.Vc373
Societ\u00e0 collegate
Deutsche Vermogens beratung AktengeselIschaft DVAGb26545
Guotai Asset Management Companyb269
Aliance Klesia G eneralib171
Totale1.07945
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "3052accb08b3b2d7a81742619b8803be", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0349bab811a0c79c16e37faf566c64c4", "text": "(1) a=controllate (solo per il bilancio d'esercizio IAS/IFRS); b= collegate; c= joint venture", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "3052accb08b3b2d7a81742619b8803be", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2f2b8844b59e2a96e62efd870f661da5", "text": "Si segnala che il fair value, per disposizioni del Regolatore, va inserito unicamente per le societ\u00e0 quotate.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "3052accb08b3b2d7a81742619b8803be", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "9f7fd629d119989b3d131210983ea21f", "text": "3 Attivit\u00e0 operative cessate e attivit\u00e0 detenute per", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "65953100349e7db64e1261f6ff6f4b73", "text": "la vendita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "ee7d6bd77230e67cbbe294e433dae9e7", "text": "Generali Deutschland Pensionskasse", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "5300890b8088520d5419ef69cd419992", "text": "In data 4 maggio 2023 il Gruppo Generali ha raggiunto un accordo con Frankfurter Leben per la cessione di Generali Deutschland Pensionskasse AG, compagnia specializzata nell\u2019offerta previdenziale. La transazione dovrebbe essere completata entro la fine del 2023, previa approvazione dell'Autorit\u00e0 federale di vigilanza finanziaria tedesca e delle autorit\u00e0 antitrust locali competenti. Il Gruppo, pertanto, considera la societ\u00e0 come attivit\u00e0 non corrente classificata come posseduta per la vendita, presentandola separatamente dalle altre voci dello stato patrimoniale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "ee7d6bd77230e67cbbe294e433dae9e7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "11ee02e4a5d1dd7ab75d2ff1e7abe57b", "text": "Si segnala che le attivit\u00e0 totali detenute ammontano a \u20ac 2.301 milioni, di cui circa \u20ac 2.114 milioni di investimenti, prevalentemente obbligazioni al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva, mentre le passivit\u00e0 a \u20ac 2.813 milioni, composte per la quasi totalit\u00e0 da riserve tecniche.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "ee7d6bd77230e67cbbe294e433dae9e7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "93d0f859c0e21553fb70cee5947509c8", "text": "Si evidenzia infine che il valore contabile della partecipazione \u00e8 inferiore al fair value al netto dei costi di vendita.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "ee7d6bd77230e67cbbe294e433dae9e7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "9c3873276a8c6afcb916f7a77301a2d7", "text": "Joint ventures bancassicurative italiane (ex Gruppo Cattolica)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ee115e1b42999461385575102a76ac04", "text": "Il 12 ottobre 2022 \u00e8 stata approvata dal Consiglio d\u2019Amministrazione la risoluzione del contratto di bancassicurazione in essere tra Cattolica Assicurazioni S.p.A. e ICCREA Banca S.p.A., attraverso l\u2019esercizio dell\u2019opzione di vendita delle due compagnie BCC Vita e BCC Assicurazioni, concordata in sede di rinnovo della partnership bancassicurativa nel luglio 2019. Il completamento di tale operazione \u00e8 previsto nel corso del 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "9c3873276a8c6afcb916f7a77301a2d7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ba5bf7c326911a72c18ca3bd7dfe9b6f", "text": "In data 29 maggio 2023, inoltre, il Banco BPM ha esercitato l\u2019opzione Call di acquisto prevista dagli accordi sottoscritti nel 2021 con Cattolica Assicurazioni, sul 65% del capitale sociale di Vera Vita S.p.A. e di Vera Assicurazioni S.p.A., compagnie di cui Banco BPM gi\u00e0 possedeva una quota pari al 35%. Vera Vita, a sua volta, detiene l\u2019intero capitale sociale di Vera Financial DAC, impresa assicurativa di diritto irlandese, mentre Vera Assicurazioni detiene il 100% del capitale sociale di Vera Protezione S.p.A.. Il closing dell\u2019operazione \u00e8 previsto indicativamente nel corso dell\u2019ultimo trimestre del 2023, subordinatamente al rilascio delle autorizzazioni di legge da parte delle competenti Autorit\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "9c3873276a8c6afcb916f7a77301a2d7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "96abc511b088bac5ec00ea001e497826", "text": "In applicazione dell\u2019IFRS 5, pertanto, le sei societ\u00e0 sono state trattate come gruppo in dismissione posseduto per la vendita. Conseguentemente, non sono state escluse dal consolidamento, ma sia il totale delle attivit\u00e0 e passivit\u00e0 che il risultato economico sono stati rilevati separatamente nelle specifiche voci degli schemi di bilancio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "parent_id": "9c3873276a8c6afcb916f7a77301a2d7", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "2c9663980588b60d7769e6df9fb4da28", "text": "71 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 73, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "b5fa7f59f46538f5ab7db302ceefbb3c", "text": "72", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 74, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "8be0f9bf9051f3fc9bd1c5b1bbeae815", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 74, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "a7c170f13053886b96cb0229678a95c1", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 74, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "25631cea435facb2f1a551407d74f81e", "text": "Parimenti sono stati riclassificati i dati comparativi del conto economico complessivo e del rendiconto finanziario. In linea con questa rettifica, le tabelle della Nota Integrativa relative al conto economico complessivo e al rendiconto finanziario sono state rideterminate.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 74, "parent_id": "a7c170f13053886b96cb0229678a95c1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "45dac79b74bf9f0913077cfdaa44ca5a", "text": "Attivit\u00e0 non correnti possedute per la vendita: Attivit\u00e0", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 74, "parent_id": "a7c170f13053886b96cb0229678a95c1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "213946d309dff2c9618781f044b4a406", "text": "(in milioni di euro) 1 ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI 2 ATTIVIT\u00c0 MATERIALI 3 ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE 4 INVESTIMENTI 5 CREDITI 6 ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO 7 DISPONIBILIT\u00c0 LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI TOTALE ATTIVIT\u00c0 30/06/2023 63 0 113 13.390 74 951 72 14.663 31/12/2022 69 3 91 12.984 60 1.062 50 14.319", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
1 ATTIVIT\u00c0 IMMATERIALI6369
2 ATTIVIT\u00c0 MATERIALI03
3 ATTIVIT\u00c0 ASSICURATIVE11391
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TOTALE ATTIVIT\u00c014.66314319
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
2 ACCANTONAMENTI-21-33
3 RISERVE TECNICHE-12.885-11.762
4 PASSIVITA FINANZIARIE-214-971
5 DEBITI-96-53
6 ALTRIELEMENTI DEL PASSIVO-761-861
TOTALE PASSIVIT\u00c0-13.977-13.680
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{in milioni di euro)30/06/202330/06/2022
Risultato dei servizi assicurativi34-127
Risultato finanziario55
Altri costi/ricavi73
Utile dell'esercizio prima delle imposte delle attivit\u00e0 operative cessate47-135
Imposte-1737
Risultato dell'esercizio da attivit\u00e0 operative cessate30-99
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Ativit\u00e0 finanziarie alfair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessivaDO10100v
Titoli di capitale0000
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Altri strumenti finanziari0000
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Titoli di capitale0000
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Derivati0000
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Derivati0000
Derivati di copertura0000
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immateriali A.2.1 Attivit\u00e0 valutate al costo: a) Attivit\u00e0 immateriali generate internamente b) Altre attivit\u00e0 A.2.2 Attivit\u00e0 valutate al valore rideterminato: a) Attivit\u00e0 immateriali generate internamente b) Altre attivit\u00e0 Totale Totale 30/06/2023 Durata definita X X X 2.155 2.155 333 1.822 0 0 0 2.155 Durata indefinita 7.901 7.901 0 0 0 0 0 0 0 0 7.901 Totale 31/12/2022 Durata definita X X X 2.136 2.136 311 1.825 0 0 0 2.136 Durata indefinita 7.895 7.895 0 0 0 0 0 0 0 0 7.895", "metadata": {"text_as_html": "
AtivitaValotTotale 30/06/2023 Durata definita Durata indefinita31/12/2022
Durata definitaDurata indefinita
A.1 AvviamentoX7.901X7.895
A.11 di pertinenza del gruppoX7.901X7.895
A.12 di pertinenza dei terziX0X0
A.2 Altre attivit\u00e0 immateriali2.15502.1360
A.2.1 Attivit\u00e0 valutate al costo:2.15502.1360
a) Attivit\u00e0 immateriali generate intemamente33303110
b) Altre attivit\u00e01.82201.8250
A.2.2 Attivit\u00e0 valutate al valore rideterminato:0000
a) Attivit\u00e0 immateriali generate intemamente0000
b) Altre attivit\u00e00000
Totale2.1557.9012.1367.895
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A. Esistenze inizialiAvviamento 8.201Intemamente Durata definitaDurata indefinitaDurata definita Durata indefinitaTotale 13.502
107104.2300
A.1 Riduzioni di valore totali nette307-7600-2.40503471
A.2 Esistenze inziali nette7.89531101.825010.031
A.2.a Rettifica saldi iniziali000-00-0
B. Aumenti612002480375
B.1 Acquisti09%01920283
B.2 Incrementi di attivit\u00e0 immateriali intemeX0056056
B.3 Riprese di valorex00000
B.4 Variazioni positive di valore rideterminato000000
- a conto economico complessivox00000
-a conto economicoX00000
B.5 Differenze di cambio positive310004
B.6 Altre variazioni32800031
C. Diminuzioni0-990+2510+350
C.1 Vendite0-620340-9
C.2 Rettifiche di valore0370660-102
- AmmortamentiX370660-102
- Svalutazioni000-00-0
- a conto economico complessivox00000
-a conto economico000-00-0
C.3 Variazioni negative di valore rideterminato000000
- a conto economico complessivox00000
-a conto economicoX00000
MN!!!!!!
C.5 Differenze di cambio negative000303
C.6 Altre variazioni000-1480-148
D. Rimanenze finali nette7.90133301.822010.055
D.1 Rettifiche di valore totali nette307-8030-2.4460-3.556
E. Rimanenze finali lorde8.208113604.268013.611
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(in milioni di euro) Generali Deutschland HoldingVitaDanniAsset&Wealth ManagementTotale 2.179
5621.6170
Alleanza Assicurazioni1.461001.461
Generali Italia64069201.332
Gruppo Generali CEE Holding43739261890
Gruppo Generali France3192480567
Generali Seguros - Portogallo03720372
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Generali Versicherung AG76770153
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Alti157
Totale avviamento7.901
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P rezzo pagato per acquisito 51% da Multi-P urpose Capital Holdings Berhad (MP HB116a
Quota precedentemente posseduta112b
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Attivi netti acquisiti al netto degli attivi immateriali e della relativa fiscalit\u00e0 differita163
Riconoscimento attivi immateriali17
Adeguamento al FV degli investimenti finanziari0
Adeguamento al FV delle riserve tecniche1
Altri Aggiustamenti1
E ffetti fiscali connessi agli adeguamenti fiscalmente rilevanti-4
FV degli attivi netti acquisiti al 31 Agosto 2022177
Quota di interessenze non di controllo0
Attivi netti acquisiti al netto delle minoranze177
Costo di acquisizione228
Avviamento51
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Attivit\u00e0 immateriali28
Attivit\u00e0 assicurative161
Investimenti315
Altre attivit\u00e0 finanziarie e altri elementi dell'attivo45
Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti1
Totale Attivit\u00e0550
Accantonamenti, Debit e Altri elementi del passivo28
P assivit\u00e0 Assicurative344
P assivit\u00e0 finanziarie1
Totale Passivit\u00e0373
FV degli attivi netti acquisiti al 31 Agosto 2022177
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(in milioni di euro)
P rezzo pagato per acquisito 53% da Axa-Affin jointventure165
Costo di acquisizione totale165
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Attivi netti acquisiti al netto degli attivi immateriali e della relativa fiscalit\u00e0 differita
Riconoscimento attivi immateriali
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Altri Aggiustamenti
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FV degli attivi netti acquisiti al 31 Agosto 2022
Quota di interessenze non di controllo
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Avviamentoc=b-a
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Attivit\u00e0 immateriali31
Attivit\u00e0 assicurative106
Investimenti684
Altre attivit\u00e0 finanziarie e altri elementi dell'attivo86
Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti9
Totale Attivit\u00e0916
Accantonamenti, Debiti e Altri elementi del passivo107
P assivit\u00e0 Assicurative520
P assivit\u00e0 finanziarie10
Totale Passivit\u00e0637
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(in milioni di euro)
P rezzo pagato per acquisito 70% ad Axa-Affin jointventure36
Costo di acquisizione totale36
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Attivi netti acquisiti al netto degli attivi immateriali e della relativa fiscalit\u00e0 differita
Riconoscimento attivi immateriali7
Adeguamento al FV degli investimenti finanziari1
Adeguamento al FV delle riserve tecniche-10
Altri Aggiustamenti0
E ffetti fiscali connessi agli adeguamenti fiscalmente rilevanti2
FV degli attivi netti acquisiti al 31 Agosto 202251
Quota di interessenze non di controllo-15
Attivi netti acquisiti al netto delle minoranze36a
Costo di acquisizione36b
Avviamento0c=b-a
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Attivit\u00e0 immateriali7
Attivit\u00e0 assicurative3
Investimenti570
Altre attivit\u00e0 finanziarie e altri elementi dell'attivo10
Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti13
Totale Attivit\u00e0603
Accantonamenti, Debit e Altri elementi del passivo61
P assivit\u00e0 Assicurative491
P assivit\u00e0 finanziarie1
Totale Passivit\u00e0552
FV degli attivi netti acquisiti al 31 Agosto 202251
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(in milioni di euro)Societ\u00e0 controllate non consolidateCollegate e joint- VentureAltre parti correlateTotaleIncidenza % sul i totale voce di bilancio
Finanziamenti attivi67640710,17%
Finanziamenti passivi2-8-12-210,05%
Interessi attivi0070,18%
Interessi passivi-0-00-003%
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I principali impatti a conto economico al 30 giugno 2023 ammontano a circa \u20ac -15 milioni, principalmente per costi relativi a rapporti commerciali assicurativi, presenti in Italia, nonch\u00e8 per commissioni nette. Tali rapporti, regolati a condizioni di mercato, presentano un\u2019incidenza non rilevante rispetto alle dimensioni del Gruppo Generali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 81, "parent_id": "29017069706c14be5e8602eb684758fb", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "cb5cfa6c20d201c379a4bd9ad4ebcea6", "text": "Per quanto riguarda l\u2019art.18 delle Procedure in materia di operazioni con parti correlate relativo agli obblighi di informativa periodica, si fa presente che nel periodo di riferimento (i) non sono state concluse Operazioni con parti correlate di maggiore rilevanza, (ii) non sono state concluse Operazioni con parti correlate che abbiano influito in misura rilevante sulla situazione patrimoniale o sui risultati del Gruppo, (iii) non vi sono modifiche o sviluppi delle Operazioni descritte nella precedente relazione annuale che abbiano avuto effetto rilevante sulla situazione patrimoniale o sui risultati del Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 81, "parent_id": "29017069706c14be5e8602eb684758fb", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "62879a04224d8f719495a08cf314b47c", "text": "79 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 81, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "fe40032cea2f706cdd537d004f7d3f41", "text": "80", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "d12b09f06a90ef97378e44c5873a087d", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "f2f11daed6f53b7d8dee3cee6e67b4c2", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "008c99649675f3dfb93892c4cd4b1cdd", "text": "INVESTIMENTI", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "parent_id": "f2f11daed6f53b7d8dee3cee6e67b4c2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f4b4b960178859b29f92bfe8794e7f67", "text": "Nella sotto riportata tabella, gli investimenti di Gruppo sono suddivisi nelle categorie contabili di riferimento, come presentati nello Stato patrimoniale, nonch\u00e9 per asset class (strumenti di capitale, investimenti a reddito fisso, investimenti immobiliari, altri investimenti e disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti). Si segnala che i reverse repurchase agreements, coerentemente con la loro natura di impegni di liquidit\u00e0 a breve termine, sono stati riclassificati nella voce Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti. Inoltre, in tale voce sono stati riclassificati anche i repurchase agreements. I derivati sono presentati al netto delle posizioni in derivati minusvalenti e dei derivati di hedging che sono classificati nella voce Altri investimenti, cos\u00ec come specifiche voci classificate negli schemi di bilancio tra gli altri elementi dell\u2019attivo. Le quote di OICR sono allocate nelle rispettive asset class sulla base del sottostante prevalente, risultano quindi allocati nelle voci strumenti di capitale, investimenti a reddito fisso, investimenti immobiliari e disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "parent_id": "008c99649675f3dfb93892c4cd4b1cdd", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d8b6f07853e72e43a7aef735c61747ed", "text": "I commenti alle specifiche voci di bilancio sono riportati nei paragrafi seguenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "parent_id": "008c99649675f3dfb93892c4cd4b1cdd", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "1b6543a2983c22df5b2951730da60ff2", "text": "Tavola degli investimenti (in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "parent_id": "f2f11daed6f53b7d8dee3cee6e67b4c2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "449fb169dc2e042b8f1e4ee6d2f8db3a", "text": "30/06/2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "parent_id": "1b6543a2983c22df5b2951730da60ff2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "3a78c379a855006e5d1240f6be26445b", "text": "31/12/2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 82, "parent_id": "1b6543a2983c22df5b2951730da60ff2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "51c8df89bde2e0f43892325b47135060", "text": "Strumenti di capitale Attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico Attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva Totale valore di bilancio 26.160 23.637 2.523 Composizione (%) 5,8% 5,2% 0,6% Totale valore di bilancio 26.129 23.665 2.464 Composizione (%) 5,8% 5,3% 0,6% Investimenti a reddito fisso Titoli di debito Altri strumenti a reddito fisso Al costo ammortizzato Al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva Al fair value rilevato a conto economico Investimenti immobiliari Al costo originario Al fair value rilevato al conto economico Altri investimenti Partecipazioni in controllate, collegate e joint ventures valutate al costo o con il metodo del patrimonio netto Partecipazioni in controllate, collegate e joint ventures valutate al fair value rilevato al conto economico Derivati 279.594 233.760 45.833 19.980 218.704 40.910 27.827 3.101 24.726 6.646 1.956 868 61,8% 51,6% 10,1% 4,4% 48,3% 9,0% 6,1% 0,7% 5,5% 1,5% 0,4% 0,2% 280.489 235.386 45.104 20.742 218.623 41.124 28.942 3.515 25.427 5.878 1.532 961 62,7% 52,6% 10,1% 4,6% 48,9% 9,2% 6,5% 0,8% 5,7% 1,3% 0,3% 0,2% -371 -0,1% -71 0,0% Crediti interbancari e verso la clientela bancaria Altri investimenti Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti Totale Attivit\u00e0 finanziarie il cui rischio dell'investimento \u00e8 sopportato dalla clientela e derivanti dalla gestione dei fondi pensione Totale investimenti complessivi 2.092 2.102 10.488 350.715 101.939 452.654 0,5% 0,5% 2,3% 77,5% 22,5% 100,0% 2.122 1.335 10.619 352.057 95.256 447.313 0,5% 0,3% 2,4% 78,7% 21,3% 100,0%", "metadata": {"text_as_html": "
Totale valore di bilancioComposizione (%)Totale valore di bilancioComposizione (%)
Strumenti di capitale26.1605,8%26.1295,8%
Attivit\u00e0 finanziarie al fairvalue rilevato a conto economico23.6375,2%23.6655,3%
Attivit\u00e0 finanziarie al fairvalue con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva2.5230,6%2.4640,6%
Investimenti a reddito fisso279.59461,8%280.48962,7%
Titoli di debito233.76051,6%235.38652,6%
Altri strumenti a reddito fisso45.83310,1%45.10410,1%
AI costo ammortizzato19.9804,4%20.7424,6%
AI fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva218.70448,3%218.62348,9%
AI fair value rilevato a conto economico40.9109,0%41.1249,2%
Investimenti immobiliari27.8276,1%28.9426,5%
Al costo originario3.1010,7%3.5150,8%
AI fair value rilevato al conto economico24.7265,5%25.4275,1%
Altri investimenti6.6461,5%5.8781,3%
Partecipazioni in controllate, collegate e joint ventures valutate al costo o con il metodo del patrimonio netto1.95604%15320,3%
\u00c8;[r]\u00eec;p[a()z;:m\\grg controllate, collegate e joint ventures valutate al fairvalue rilevato al86802%96102%
Derivati371-0,1%710,0%
Crediti interbancari e verso la clientela bancaria2.0920,5%2.1220,5%
Altri investimenti2.1020,5%1.3350,3%
Disponibilit\u00e0 liquide e mezzi equivalenti10.4882,3%10.6192,4%
Totale350.71571,5%352.05778,1%
Attivit\u00e0 fmanuariei il cu@ rischio dell'investimento \u00e8 sopportato dalla clientela e derivanti dalla gestione dei fondi pensione Totale investimenti complessivi101939225%95.25621,3%
452.654100,0%447.313100,0%
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(in milioni di euro)Valore di bilancio 30/06/2023Valore di bilancio 31/12/2022
Primo stadioSecondo stadioPrimo stadioSecondo stadio
Titoli di Stato71.754008.08500
Alti titoli di debito2.2222302.565290
Finanziamenti e crediti:18.5813157418.47154883
a) verso banche3.976143.919026
b) verso clientela14.6063147014.55254857
- mutui ipotecari5.62058265.5566230
- prestiti su polizze000000
- altri finanziamenti e crediti8.986256448.99648627
Totale 30/06/202328.55733874000
Totale 31/12/202200029.12157783
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{in miloni di euro)Valore lordoRettifiche di valore complessiveTotale 30062023Totale 31202
Primo stadio \u2014i di cu\u00ec: Attivi\u00e0 con basso rischio di creditoSecondo ciodoTerzo stadio\u2019 Primo stado \u2014i dicui Attivit\u00e0 \u2014 con basso rischio di creditoSecondo stadio\u2014 Terzo stadio
Tioli di stato115100030001.1548.085
Atri titoli di debito2250B030-0022452594
Finanziamenti e credit18.682031513-1000-03918.97119.102
Verso banche3.97901430-0]3.9803.945
verso clientela14.7030314109970-03914.99015.157
Totale 30/06/202328.6630338u3-106003928.9690
Totale 31/12/202229.290578120-1080-37029.781
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
Valore di bilancio Comp. %Valore di bilancio Comp. %
Titoli di capitale2.52311%2.46411%
a) quotati15210,7%1.3890,6%
b) non quotati1.0020,5%1.0750,5%
Titoli di debito214.64897,0%215.67397,4%
Titoli di stato127.98157,8%130.41158,9%
a) quotati121.35154,8%124.23156,1%
b) non quotati6.6293,0%6.1812,8%
Alti titoli di debito86.66739,2%85.26238,5%
a) quotati80.67736,5%79.22835,8%
b) non quotati5.9902,71%6.0342,71%
Altri strumenti finanziari4.1291,9%3.18414%
Totale221.300100,0%221.322100,0%
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{in miloni di euro)Valore lordoRettifiche di valore complessiveTotale 300020233J1\u201c25\u00b02\u2018322
Primo stadio. di cui: Attivit\u00e0 con basso rischio di creditoSecondo stado\u2019 Terzo stados ai \u2014 Primo stadiodi cui: Attivit\u00e0 con basso rischio di credtoSecondo stadoTerzo stadio
Titol di Stato127.941037-126027127.836130.190
Akri tiol di debito86.15005134230262686.39184.849
Ahtri strumenti finanziari4.128010260004.1043.173
Totale 30/06/2023218.200546u3750383218.3310
Totale 31/12/2022217.13001.186548+559046-480218.212
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(in miloni d euro) VocivabriAttivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazioneAttiit\u00e0 finanziarie designate al fair valeAttivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente valutate al fair a
30/06/2023311220230/06/20233112202230/06/202331/12/2022
Vabredi \u2014 bianciocom P9Valore di blancioCOMP. %Valore di plancioCOMP. %Vabore di piancioCOMP. %Valore di piancioCOMP. %Vabre di piancioCOMP.
Titoli di capitale10,1%10,1%00,0%00,0%10.8946,0%11.2736,5%
a) quotati10,1%10,1%00,0%00,0%8.7224,8%9.0625,2%
b} non quotati00,0%o0,0%o0,0%o00%21212%22013%
Azioni proprie00,0%00,0%00,0%o0,0%00,0%000%
Passt\u00e0 finanziarie proprie00,0%00,0%00,0%o0,0%00,0%000%
Titoli di debito00,0%1411%00,0%131,9%16.7039,3%15.6559,1%
a) quotati00,0%1411%00,0%00,0%15.8218,8%15.0618,7%
b} non quotati00,0%00,0%00,0%131,9%8820,5%5950,3%
Quote di O .I.C.R.383,5%382,8%315,2%294,3%138.20776,7%130.95015,1%
Derivati non di copertura103796,4%122%%o0,0%o00%24601%25101%
Derivati di copertura00,0%00,0%56494,8%64993,9%00,0%00,0%
Atltri strumenti finanziari000,0%000,0%14.68315.326
Totale1076100%1346100%595100%691100%180.241100%172.954100%
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(in euro)Attivit\u00e0/ValoriAl costoAI fair value
30/06/202331/12/202230/06/202331/12/2022
1. Attivit\u00e0 di propriet\u00e09789%19.6689.739
a) terreni8810122
b) fabbricati8908619.6679.738
2. Diritti d\u2019uso acquisiti conil leasing2.1232.55412.01812.373
a) terreni178180365363
b) fabbricati1.945237311.65312.009
Totale3.1013.51521.68622.112
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A. Esistenze iniziali lorde64625.88426.530
A.1 Fondo ammortamento e per riduzioni di valore0-903-903
A.2 Esistenze inziali nette64624.98125.627
A.2.a Rettifica saldi iniziali00-0
B. Aumenti12438450
B.1 Acquisti2212214
B.2 Spese per migliorie capitalizzate04444
B.3 Variazioni positive di fair value04444
B.4 Riprese di valore000
B.5 Differenze positive di cambio15051
B.6 Trasferimenti da immobili ad uso proprio05252
B.7 Altre variazioni103545
C. Diminuzioni26-1.264-1.290
C.1 Vendite-13+654+667
C.2 Ammortamenti02727
C.3 Variazioni negative di fair value0-491-491
C.4 Rettifiche di valore da deterioramento066
C.5 Differenze di cambio negative-0-17-17
C.6 Trasferimenti a:06666
a) immobili ad uso proprio0-66-66
b) attivit\u00e0 non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita000
C.7 Altre variazioni-123-16
D. Rimanenze finali nette63224.15424.787
D.1 Fondo ammortamento e per riduzioni di valore2-878-880
D.2 Rimanenze finali lorde63425,03225.667
E. Valutazione al fair value64426.54527.189
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Cassa e disponibilit\u00e0 liquide equivalenti108332
Cassa e disponibilit\u00e0 presso banche centrali357706
Depositi bancari e titoli a breve temine5.8915.861
Totale6.3566.900
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(in miloni d euro) Voci/ValoriPasshvit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazionePassivit\u00e0 finanziarie designate al far valueTotale
30/06/2023311220230/06/2023311220230/06/20233112202
Valore di piancio \u2014COMP.%Vabre di plancioCOMP. %i Valre di piancio \u2014COMP. % \u2014Valore di piancioCOMP. %i Valore di piancio \u2014COMP. %Valore di piancioCOMP. %
Contratti d'investimento emessi IFRS 900,0%00,0%4.99562,1%4.69458,3%4.99552,8%4.69449,8%
Derivati1.408100,0%1.364100,0%00,0%00,0%1.40814,9%1.36414,5%
Derivati d copertura00,0%0\u2019 0,0%3.02337,6%3.332i 41,4%3.02332,0%3.33235,4%
Altre passivit\u00e0 Alre passo0,0%0\" 0,0%20,3%28\" 0,3%203%20,3%
Totale1408\u2014 100,00%1364100,00%805100,00%804100,00%9453100,00%941710000%
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(in mioni di euro) VociNabori30/06/20233112202
VaoedcompioLA2Bo oVaoe dComp %i23Totake Falr
Strumenti finanziari partecipativi00,0%000000,0%0000
Passivit\u00e0 subordinate8.54924,5%7.415543257.9838.35823,1%7.248571247.843
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- da clentela832524XXXX0121555xXXX
Totale4014100%= 94351668278T833903627100%9979117688.48236.229
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{in milioni di euro) \u2019 VociBasi di aggregazioneSegmento Vita 30/06/2023Di cui: DPFSegmento Danni 30/06/2023Totale 30/06/2023Segmento Vita 30/06/2022Di cui DPFSegmento Damni 30/06/2022Totale 30/06/2022
A. RISULTATO FINANZIARIO NETTO DEGLI INVESTIMENTI13.99212715176415.756-57.218+54,491+3245-60.464
A. Interessi attivi da attivit\u00e0 finanziarie al costo ammortizzato e al fair value con impatto sula redditivit\u00e0 complessiva3.085269643635213.3042.9552673571
A.2 Profitti perdite netti dele attivit\u00e0 al fair value ia6.5316.2951466.67717.342-16.625168-17.510
A.3 Rettifiche/riprese di valore nette per ischio d credito166151216814488368
A.4 Attri proventi/costi netti334B378n133111192561586
A.5 Plus/minusvalenze nette dele attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sula redditivit\u00e0 complessiva3.8763.501801467644.52541989-3,518-48.043
B. VARIAZIONE NETTA DEI CONTRATTI DI INVESTIMENTO EMESSI IFRS9)\u00d9\u00d9I48\u00b0\u00b0438
C. RISULTATO FINANZIARIO NETTO TOTALE DEGLI INVESTIMENTI13.83312715176415596+56.780+54,491+3245+60.026
di cui: registrati in conto economico9.9579.21496310.920-12.255+-12.502n+11983
di cui: registrati nel conto economico complessivo3.8163501014676445254L9351848083
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{in milioni di euro)Rettifiche di valoreRiprese di valore
Primo stadiodi cui: Attivit\u00e0 con basso rischio di creditoSecondo stadioTerzo stadioPrimo stadiodi cui: Attivit\u00e0 con basso rischio di creditoSecondo stadioTerzo stadio
Titoli di Stato-210-0610001
Attri titoli di debito7210i-016504
Finanziamenti e credi:140i-15807
verso banche1000200
Verso clientela-1301-15607
Totale 30/06/20231050222780u
Totale 30/06/20227809-12312204
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(in milioni di euro)Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value cnn\u00e8rggia\ufb01tea\u2018t;ul\\a complessivaAttivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economicoAttivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammottizzatoTotale
AAA12.8672441.24914.360
AA45.5361.07673847.349
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Non investment grade6.8381.1651718.174
Not Rated5.6738821766.731
Totale214.6489.1149.999233.760
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(in milioni di euro)Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessivaAttivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economicoAttivit\u00e0 finanziarie valutate al costo ammottizzatoTotale
Fino ad un anno14316709170116.727
Da 1 a5 anni52.23513055.30858.848
Da 5 a 10 anmni53.3151.0522.33856.705
Oltre 10 anni93.6735.55865299.883
P erpetuo1.1084901597
Totale2146489.1149.999233.760
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138 138 137 1 - - 285 285 (588) 47 826 (29) 34.979 34.950 (10) 33.453 33.443 818 - 139 139 139 0 0 - 285 285 (580) 47 818 (10) 33.029 33.019 Totale Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0 Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0 Valore netto di bilancio relativo ai contratti di assicurazione emessi Valore attuale dei flussi finanziari Aggiustamento per i rischi non finanziari Margine sui servizi contrattuali (389) 400.860 400.471 32.095 (105) 349.181 349.076 320.803 955 27.317 (218) 15.621 15.403 10.064 562 4.778 (67) 36.059 35.992 (243) 395.715 395.472 31.025 (32) 346.608 346.576 319.184 827 26.565 (197) 15.152 14.955 9.646 848 4.460 (13) 33.955 33.942", "metadata": {"text_as_html": "
TotaleCeolenltnraetr\u00ec]t\u00eccgln partecpazone direttaContratti senza elementi di partecipazione direttaTotaleCe\u201cle\u201dr\u00ee\u00eeti\u00ee\u00ec\u201d partecpazone direttaContratti senza elementi di partecipazione diretta
\u2014 Geneal ModelPAA\u2014 General Model\u2014 PAA
Segmento Vita
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0(361)(105)(218)(38)(233)(32)(197)(3)
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0365.458349.04315.3351.080362.262346.46914.867926
emessi n ncoreatvoa conaticlasseirazione |365,097348.93815.1181042| 362.029346.43714.669923
Valore attuale dei flussi finanziari320.66610.652319.04510.226
Aggiustamento per i rischi non finanziari954515827802
M argine sui servizi contrattuali31.26827.3173.95130.20726.5653.642
Segmento Danni
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0(29)(29)(10)(10)
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e035.40213828534.97933.45313928533.029
_\u2018e7=::;esi\"em\u2026 biTancio relafivo ai contrati di assic urazione35.37413828534.95033.44313928533.019
Valore attuale dei flussi finanziari137(588)139(580)
Aggiustamento per i rischi non finanziari147047
M argine sui servizi contrattuali8268268180818
Totale
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0(389)(105)(218)(67)(243)(32)(197)(13)
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0400.860349.18115.62136.059395.715346.60815.15233.955
emegsi n ncoreatvoa convaticlasseirazione400471349.07615.4032| 395346.57614.95542
Valore attuale dei flussi finanziari320.80310.064319.1849.646
Aggiustamento per i rischi non finanziari955562827848
M argine sui servizi contrattuali32.09527.317477831.02526.5654.460
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TotaleContratti con elementi di partecpazone direttaContratti senza elementi di partecipazione direttaTotaleC\u00b0\"\u201c\u201c\"F\u00b0f\u2018 elementi di partecpazone direttaContratti senza elementi di partecipazione diretta
\u2014 Geneal ModelPAA\u2014 Geneal ModelPAA
Segmento Vita
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0377.934362.35114.696887432.835416.55715.309969
eone e dibi'ancio reativo al contratti d assictrazione377.631362.32414.422885432.477416.53814.971969
Valore attuale dei flussi finanziari331.53310.092386.80310.628
Aggiustamento per i rischi non finanziari873858966856
Margine sui servizi contrattuali33.38929.9183.47132.25628.7693.487
Segmento Danni
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono attivit\u00e0(2)--(2)(78)-(75)(4)
VATTe NFT I DITACO eIv ai CONAT aassEtrazione32.1111471173184733.470163(69)33376
Valore attuale dei flussi finanziari147(717)161(873)
Aggiustamento per i rischi non finanziari026033
Margine sui servizi contrattuali808-8087731771
Totale
Contratti di assicurazione emessi che costituiscono passivit\u00e0410.047362.49914.81232.736466.383416.72015.31534.349
\u2018Z\u00c8!;H'E\\IFBT'BH\u2026\u2026409.741362.47114.53832.732465.947416.70014.90234.345
Valore attuale dei flussi finanziari331.6819.375386.9649.755
Aggiustamento per i rischi non finanziari873884966889
Margine sui servizi contrattuali34.19729.9184.27933.02928.7704.258
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Allo stesso modo, i dati comparativi riportati forniscono una riconciliazione del valore di bilancio al 30 giugno 2022 dei contratti assicurativi emessi, partendo dal saldo di apertura al 1 gennaio 2022.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 91, "parent_id": "d69872d7b21386747fd43763b0e4e089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "441fae19176de3bae9a8a8d7f704b0ba", "text": "L\u2019analisi dei movimenti del valore di bilancio dei contratti assicurativi emessi \u00e8 inoltre suddivisa per gli elementi sottostanti alla misurazione: (i) Valore attuale dei flussi finanziari, (ii) Aggiustamento per i rischi non finanziari e Margine sui servizi contrattuali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 91, "parent_id": "d69872d7b21386747fd43763b0e4e089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6e1e6186901427e92c3b194e02b1a58f", "text": "Ai sensi del Regolamento ISVAP n.7 del 13 luglio 2007, le tabelle di seguito riportate fanno riferimento alle basi di aggregazione: - Contratti assicurativi emessi con elementi di partecipazione diretta - Segmento Vita; - Contratti assicurativi emessi senza elementi di partecipazione diretta - Segmento Vita; - Contratti assicurativi emessi senza elementi di partecipazione diretta - Segmento Danni Non Auto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 91, "parent_id": "d69872d7b21386747fd43763b0e4e089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e31e69f3f97a84630ebb70ee5fca40b7", "text": "Come previsto dal Regolamento ISVAP n.7 del 13 luglio 2007, la base di aggregazione \u201cContratti assicurativi emessi con elementi di partecipazione diretta - Segmento Vita\u201d include anche i contratti d\u2019investimento emessi con elementi di partecipazione discrezionali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 91, "parent_id": "d69872d7b21386747fd43763b0e4e089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "59720367522b2bdfc8b6656b37334dfa", "text": "Si segnala che, considerata la non significativit\u00e0 degli importi, le seguenti tabelle non riportano le passivit\u00e0 dei contratti assicurativi emessi con elementi di partecipazione diretta relative al segmento danni. Tali passivit\u00e0 ammontano a \u20ac 138 milioni al 30 giugno 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 91, "parent_id": "d69872d7b21386747fd43763b0e4e089", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "eb6d88d8d5bcc1d81bdd9c075343f2f0", "text": "89 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 91, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "70ca23e674f1f3dbbc76aed6af8fb5b8", "text": "90", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "14df9af167491e27a739d63eefbcc9b7", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "3e938dc6d4647cb3d9278ff625a65067", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "06ae1277a349a216fb4151265e976c67", "text": "Base di aggregazione 1 - Contratti assicurativi emessi con elementi di partecipazione diretta - Segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "3e938dc6d4647cb3d9278ff625a65067", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "b2a7d6d21013c0e0f6ffcb1b2819d36d", "text": "Dinamica del valore di bilancio dei contratti assicurativi emessi distinta per elementi sottostanti alla misurazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "3e938dc6d4647cb3d9278ff625a65067", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "text": "(in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "3e938dc6d4647cb3d9278ff625a65067", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4fc5d8ab9ec1e6ec91853504c00ce877", "text": "Elementi sottostanti alla misurazione del valore di bilancio dei contratti assicurativi emessi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "e9593ab0bf2d5158834f23d5c125f1ed", "text": "Voci/Elementi sottostanti alla misurazione Valore attuale dei flussi finanziari 30/06/2023 Aggiustamento per i rischi non finanziari 30/06/2023 Margine sui servizi contrattuali 30/06/2023 Totale 30/06/2023 Valore attuale dei flussi finanziari 30/06/2022 Aggiustamento per i rischi non finanziari 30/06/2022 Margine sui servizi contrattuali 30/06/2022 Totale 30/06/2022 319.192 (147) 319.045 0 0 163 163 (1.775) 5 (1.149) (2.920) (307) 0 (307) (3.064) 13.491 9.486 4.006 (4) 13.488 10.424 (2.744) 20.292 (1.064) (25.287) (6.058) 320.666 810 16 827 0 (21) 0 (21) 97 (0) 44 141 0 0 0 120 15 10 5 (0) 15 135 (7) 0 0 0 0 954 26.467 98 26.565 (1.149) 0 0 (1.149) 1.678 0 1.108 2.786 0 0 0 1.637 (403) (403) 0 (1) (405) 1.233 (481) 0 0 0 0 27.317 346.469 (32) 346.437 (1.149) (21) 163 (1.006) 0 5 3 7 (307) 0 (307) (1.306) 13.103 9.093 4.010 (5) 13.098 11.792 (3.232) 20.292 (1.064) (25.287) (6.058) 348.938 386.868 (65) 386.803 0 0 (92) (92) (1.434) 19 (1.374) (2.789) 44 0 44 (2.837) (54.935) (11.755) (43.181) (9) (54.944) (57.781) 659 19.966 (1.110) (17.003) 1.853 331.533 958 8 966 0 (23) 0 (23) (173) 0 71 (101) (0) 0 (0) (125) (1) (0) (0) (0) (1) (125) 32 0 0 0 0 873 28.731 38 28.769 (1.213) 0 0 (1.213) 1.607 0 1.318 2.925 0 0 0 1.712 (637) (637) 0 (7) (644) 1.068 81 0 0 0 0 29.918 416.557 (20) 416.538 (1.213) (23) (92) (1.328) 0 19 15 35 43 0 43 (1.250) (55.573) (12.392) (43.181) (15) (55.588) (56.838) 772 19.966 (1.110) (17.003) 1.853 362.324", "metadata": {"text_as_html": "
VociElementi sottostanti ala misurazioneValore attuale reI 30/06/2023Aggiustamento \u2014 Po 30/06/2023Margine sui cortrattual 30/06/20233n\u00cen%\u00eez%zzValore attuale ai 30/06/2022Aggiustamento \u2014 Po 30/06/2022Margine sui contrattual 30/06/20223n\u00cen%\u00eez%zz
A. Valore di bilancio iniziale
1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0319.19281026.467346.469386.86895828.731416.557
2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0(147)16832(65)838(20)
3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio319.045a726.565346.437386.80396628.769416.538
B. Variazioni relative ai servizi attuali
\u00e8m\u201dmjlf\u00ee sui servizi contrattuai registrato in Co00(1.149)(1.149)00(1213)(1.213)
2. Variazione per rischi non finanziari scaduti0(21)0(21)0(23)0(23)
3. Modifiche connesse con l'esperienza16300163(02)00(92)
4, Totale163(21)(1149)(1.006)2(23)(1213)(1.328)
C. Variazioni relative a servizi futuri
1. Variazioni del margine sui servzi contrattua\u00eei(1.715)716780(1.434)(173)1.6070
2. Perdite su gruppi di contratti onerosi e relativi recuperi5(0)05190019
\u00e8. Etfeti del contratti 1izimente Alevati nelleserczio dRje:E-a-
4, Totale(2.920)14127867(2.789)(101)292535
D. Variazioni relative a servizi passati
1. Aggiustamenti ala passivit\u00e0 per sinistri avvenuti(307)00(3074(0)0B
2. Modifiche connesse con l'esperienzao000oo0o
3. Totale(307)[[(307)4(0)043
E. Risultato dei servizi assicurativi (B+C4D)(3.064)1201637(1.306)(2.837)(125)172(1.250)
F. Costi/ricavi di natura finanziaria
1. Relativi ai contratti assicurativi emessi13.49115(403)13.103(54.935)w(637)(55,573)
1.1 Registrati in conto economico9.48610(403)9.093(11,755)(0)(637)(12.392)
1.2 Registrati nel conto economico complessivo4.006504.010(43.181)(0)0(3.181)
2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio(4)(0)(1)(5)(9)(0)7(15)
3. Totale13.48815(405)13.098(54.944)[+1}(644)(55.588)
G Importo totale delle vartazioni '\u00eef':;'.:\u2018;\u00eex'\ufb02\u2018&\"fh10.4245123311792(57.781)(125)1068(56.838)
H. Altre variazioni(2.744)7(481)(3.232)6593281m
I. Movimenti di cassa
1. Premi ricevuti20.2920020.29219.9660019.966
2. P'agamenti connessi con i costi di acquisizione dei contratti(1.064)00(1.064)(1.110)00(1.110)
3. Sinistri pagati e altre uscite di cassa(25.287)005287(17.003)00(17003)
4, Totale(6.058)oo(6.058)1853001853
L. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.34H#4..3)320.66695421.317348.9383315338B29.918362.324
M. Valore di bilancio finale
1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0320.91093721196349.04333162786129.864362351
2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0(243)7121(105)(03)25427
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9afcaebdb7c3210212134c00899be6ab", "text": "A. Valore di bilancio iniziale 1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0 2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio B. Variazioni relative ai servizi attuali 1. Margine sui servizi contrattuali registrato in conto economico 2. Variazione per rischi non finanziari scaduti 3. Modifiche connesse con l\u2019esperienza 4. Totale C. Variazioni relative a servizi futuri 1. Variazioni del margine sui servizi contrattuali 2. Perdite su gruppi di contratti onerosi e relativi recuperi 3. Effetti dei contratti inizialmente rilevati nell\u2019esercizio di riferimento 4. Totale D. Variazioni relative a servizi passati 1. Aggiustamenti alla passivit\u00e0 per sinistri avvenuti 2. Modifiche connesse con l\u2019esperienza 3. Totale E. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D) F. Costi/ricavi di natura finanziaria 1. Relativi ai contratti assicurativi emessi 1.1 Registrati in conto economico 1.2 Registrati nel conto economico complessivo 2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio 3. Totale G. Importo totale delle variazioni registrate in conto economico e nel conto economico complessivo (E+ F) H. Altre variazioni I. Movimenti di cassa 1. Premi ricevuti 2. Pagamenti connessi con i costi di acquisizione dei contratti 3. Sinistri pagati e altre uscite di cassa 4. Totale L. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.3+H+I+L.3) M. Valore di bilancio finale 1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0 2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 30 giugno", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "86cb533b923d1b43c15d500884bb0711", "text": "320.910 (243) 320.666", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "7b4d78f1ce4e67099b24c341c8eed3dc", "text": "937 17 954", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "15fbd98c0b88054b17ab6404252bc2d3", "text": "27.196 121 27.317", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "2d7f842b71054bd3fa78dc91dc86341e", "text": "349.043 (105) 348.938", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "f38bbc9a9f452eb4140656cf612ee03d", "text": "331.627 (93) 331.533", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "5b8deb75074297ba548ce050665989bf", "text": "861 12 873", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "c8d7b152a69963be004b25d53864742c", "text": "29.864 54 29.918", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "2723d3a22a6dab7741eca483e65ef20f", "text": "362.351 (27) 362.324", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "parent_id": "071f2c3c9f7564e1e4db45994cefa338", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "2969c41b854076ac624040bc550e6f0d", "text": "EMARKET SDIR \u201d", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 92, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "2afd9345401d62cc1d28e19516232372", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 93, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "1e6bff46a2e2fcd1d94866aa6ff1e345", "text": "Base di aggregazione 2 - 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Valore attuale 30/06/2023Aggiustamento 30/06/2023Margine sui 30/06/2023Valore attuale 30/06/2022Aggiustamento 30/06/2022Margine sui 30/06/2022
A. Valore di bilancio iniziale
1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e010.9187603.18914.86711.4997943.01615.306
2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0(692)42453(197)(871)62470(338
3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio10.2268023.64214.66910.6288563.48714.97]
B. Variazioni relative ai servizi attuali
\u201cT Marghe sul servzi contrattuali regstrato m conto \u2014 economico0, 0(343)A (343)0A 0a (280)P (280)
2. Variazione per rischi non finanziari scat0(54)0(54)0(53)0(53
3. Modifiche connesse con l'esperienza2510025114200142
4. Totale251(54)(343)(146)142(53)(280)(190
C. Variazioni relative a servizi futuri
1. Variazioni del margine sui servizi contrattuali(54)12660157(25)(132)
2 Perdite su gruppi di contratti onerosi e relativi recuperi5a)0328)0
\u00cc;J\u00c0Z\u00ce\u00c0L\u00ce\u2018 contratti inizialmente rilevati nell'eserciio di(459)-\u2018-(365)d7
4. Totale(488)\u201ca49854(186)60185
D. Variazioni relative a servizi passati
1. Aggiustamenti ala passivit\u00e0 per sinistri avvenuti(141)(319)0(461)(209)160(192
2. Modifiche connesse con l'esperienza0000000
3. Totale(141)(319)0(461)(209)160(192
E. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D)(379)(329)155(553)(253)24(95)(324
F. Costi/ricavi di natura finanziaria
1. Relativi ai contratti assicurativi emessi6201551685(1.342)141(1.300)
1.1 Registrati in conto economico%15511625314
1.2 Registrati nel conto economico complessivo52300523(1.395)00(1.395|
2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio31(0)(3)2820(0)(2)
3. Totale650bE48n3(1322)L)39
G. Importo totale delle variazioni registrate in conto economico e nel conto economico complessivo (E+F)7C)a1601575iG7C1607
H. Altre variazioni(756)27107(623)246(22)4265
1. Movimenti di cassa
1. Premi ricevuti41110041113.328003.32%
2. Pagamenti connessi con i costi di acquisizione dei contratti(500)00(500)(344)00(344]
3. Sinistri pagati e altre uscite di cassa(2.700)00(2.700)(2.190)00(2.190
4. Totale91100s79300
L. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.3+#H+4..3)10.6525153.95115.11810.0928583.47114.42
M. Valore di bilancio finale
1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0114324613.44215.33510.8298043.0631469
2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0(780)54509(218)(736)54409(274;
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Aggiustamenti alla passivit\u00e0 per sinistri avvenuti 2. Modifiche connesse con l\u2019esperienza 3. Totale E. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D) F. Costi/ricavi di natura finanziaria 1. Relativi ai contratti assicurativi emessi 1.1 Registrati in conto economico 1.2 Registrati nel conto economico complessivo 2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio 3. Totale G. Importo totale delle variazioni registrate in conto economico e nel conto economico complessivo (E+ F) H. Altre variazioni I. Movimenti di cassa 1. Premi ricevuti 2. Pagamenti connessi con i costi di acquisizione dei contratti 3. Sinistri pagati e altre uscite di cassa 4. Totale L. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.3+H+I+L.3) M. Valore di bilancio finale 1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0 2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 30 giugno", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 93, "parent_id": "7c38945351b3a7aea149ee6c963be6cb", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "57dc1456f5675b46c1de65e1018be979", "text": "Totale 30/06/2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 93, "parent_id": "7c38945351b3a7aea149ee6c963be6cb", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "7a4b02643347374471f1d1e682b9fca4", "text": "15.309 (338) 14.971", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 93, "parent_id": "7c38945351b3a7aea149ee6c963be6cb", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "07c0bf9204215741ad64f7144acd6fcf", "text": "(280) (53) 142 (190)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 93, "parent_id": "7c38945351b3a7aea149ee6c963be6cb", 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Valore di bilancio iniziale 1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0 2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio B. Variazioni relative ai servizi attuali 1. Margine sui servizi contrattuali registrato in conto economico 2. Variazione per rischi non finanziari scaduti 3. Modifiche connesse con l\u2019esperienza 4. Totale C. Variazioni relative a servizi futuri 1. Variazioni del margine sui servizi contrattuali 2. Perdite su gruppi di contratti onerosi e relativi recuperi 3. Effetti dei contratti inizialmente rilevati nell\u2019esercizio di riferimento 4. Totale D. Variazioni relative a servizi passati 1. Aggiustamenti alla passivit\u00e0 per sinistri avvenuti 2. Modifiche connesse con l\u2019esperienza 3. Totale E. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D) F. Costi/ricavi di natura finanziaria 1. Relativi ai contratti assicurativi emessi 1.1 Registrati in conto economico 1.2 Registrati nel conto economico complessivo 2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio 3. Totale G. Importo totale delle variazioni registrate in conto economico e nel conto economico complessivo (E+ F) H. Altre variazioni I. Movimenti di cassa 1. Premi ricevuti 2. Pagamenti connessi con i costi di acquisizione dei contratti 3. Sinistri pagati e altre uscite di cassa 4. Totale L. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.3+H+I+L.3) M. Valore di bilancio finale 1. Contratti assicurativi emessi che costituiscono passivit\u00e0 2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 30 giugno (580) 0 (580) 0 0 (24) (24) 11 7 (37) (19) 15 0 15 (28) (16) (5) (11) 0 (16) (44) (2) 73 (16) (21) 37 (588) 47 0 47 0 (2) 0 (2) (1) 0 4 2 2 0 2 2 1 1 0 0 1 3 (2) 0 0 0 0 47 818 0 818 (24) 0 0 (24) (9) 0 34 24 0 0 0 (0) 9 9 0 0 9 8 (0) 0 0 0 0 826 285 0 285 (24) (2) (24) (51) 0 8 0 8 17 0 17 (27) (7) 4 (11) 0 (7) (33) (4) 73 (16) (21) 37 285 (34) (839) (873) 0 0 (10) (10) (5) 0 (38) (42) (0) 0 (0) (53) 174 (6) 180 0 174 121 (0) 59 (13) (11) 35 (717) 7 26 33 0 (1) 0 (1) (8) 0 1 (7) 0 0 0 (7) (0) (0) 0 0 (0) (7) 0 0 0 0 0 26 33 739 771 (20) 0 0 (20) 13 0 36 49 0 0 0 29 7 7 0 0 7 36 0 0 0 0 0 808", "metadata": {"text_as_html": "
A. Valore di bilancio iniziale
1. Contratti assicurativi emessi che costituscono passivit\u00e0(580)47818285(34)73
2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e00000(839)26739(75)
3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio(580)a818285(873)33m(69)
B. Variazioni relative ai servizi attuali
\u00c8\u2026'L:::\u00c8\u00ee SUl servz contrattuali registrato n conto;\u00c0244)o;(20)20
2. Variazione per rischi non finanziari scaduti02020)0e
3. Modifiche connesse con l'esperienza2400(24)(10)00(10)
4. Totale(24)(@2)(24)(51)(10)(1)(20)(31)
C. Variazioni relative a servizi futuri
1. Variazioni del margine sui servizi contrattuali11a)(8)0(5)(8)B(0)
2. Perdite su gruppi di contratti onerosi e relativi recuperi7008000
\u00ce\\,\u00c8E{Z\\\u00ce}\\[;}&\\ contratti nizialmente rilevati nel'esercizio din\u2019\u201d\u00c08)i%0
4. Totale(19)2248(42){L49(0)
D. Variazioni relative a servizi passati
1. Aggiustamenti ala passivit\u00e0 per sinistri avvenuti1520P(0)00(0)
2. Modifiche connesse con l'esperienza0000000
3. Totale152[7(0)00(0)
E. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D)(28)2(0)@27)(53){L2[\u00a3
F. Costi/ricavi di natura finanziaria
1. Relativi ai contratti assicurativi emessi(16)19[u174(0)7181
1.1 Registrati in conto economico(5)194(6)(0)7
1.2 Registrati nel conto economico complessivou001)18000180
2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio0000000
3. Totale(16)19(7)174(0)7181
econamico \u2018enelconto econonico compiessivo E)a)38a)L)L%0
H. Altre variazioni(2)(@2)(0)(4)(0)00(0)
I. Movimenti di cassa
1. Premi ricevutiB00B590059
2. P'agamenti connessi con i costi di acquisizione dei contratti(16)00(16)(13)00(13)
3. Sinistri pagati e altre uscite di cassa@)00(21)1)001)
4. Totale370037350035
L. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.3##4#L.3)(588)a826285[v2%808u
M. Valore di bilancio finale
1. Contratti assicurativi emessi che costituscono passivit\u00e0(588)47826285n26808117
2. Contratti assicurativi emessi che costituiscono attivit\u00e00000000
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Allo stesso modo, i dati comparativi riportati forniscono una riconciliazione del valore di bilancio al 30 giugno 2022 delle cessioni in riassicurazione, partendo dal saldo di apertura al 1 gennaio 2022.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 95, "parent_id": "b77499e394eefa9d500a452698dcd023", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c0491342c8ec8c8101ca4d638fbca979", "text": "L\u2019analisi dei movimenti del valore di bilancio delle cessioni in riassicurazione \u00e8 inoltre suddivisa per gli elementi sottostanti alla misurazione: (i) Valore attuale dei flussi finanziari, (ii) Aggiustamento per i rischi non finanziari e Margine sui servizi contrattuali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 95, "parent_id": "b77499e394eefa9d500a452698dcd023", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9e37fb0f57c41791c03c3c600d7af378", "text": "Ai sensi del Regolamento ISVAP n.7 del 13 luglio 2007, le basi di aggregazione relative alle cessioni in riassicurazione sono: - -", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 95, "parent_id": "b77499e394eefa9d500a452698dcd023", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "666e7eeeab24aca5117a0823f996ed73", "text": "Segmento Vita; Segmento Danni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 95, "parent_id": "1f15a68415a375dde511054d73296eaf", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6d055fac9596809fdb478df6bc3f7086", "text": "Si segnala che, considerata la non significativit\u00e0 degli importi, non \u00e8 stata riportata la tabella relativa alle attivit\u00e0 assicurative derivanti dalle cessioni in riassicurazione del segmento danni valutate secondo il General Measurement Model (GMM). Tali attivit\u00e0 ammontano a \u20ac 109 milioni al 30 giugno 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 95, "parent_id": "666e7eeeab24aca5117a0823f996ed73", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "cabbf07ae520493b5092cbed2a47a4ae", "text": "93 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 95, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "4296209937ba91da9cbe3e2bb4e3fe21", "text": "94", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "beb19bdda7a1384003d49e0b9d1fa50d", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "97d673d080a0c6eb2b241ab05c6fb192", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "d4f8af80037015592d3b3c840d5ba0e3", "text": "Base di aggregazione 1 \u2013 Segmento Vita", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "parent_id": "97d673d080a0c6eb2b241ab05c6fb192", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6d8f040762550c7606cd061725b1c295", "text": "Dinamica del valore di bilancio delle cessioni in riassicurazione per elementi sottostanti alla misurazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "parent_id": "d4f8af80037015592d3b3c840d5ba0e3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "71ef8193ba7e71142984769d7e27a5bc", "text": "(in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "parent_id": "97d673d080a0c6eb2b241ab05c6fb192", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9548a025101778a2e6661e27bc44da6e", "text": "Elementi sottostanti alla misurazione del valore di bilancio delle cessioni in riassicurazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 96, "parent_id": "71ef8193ba7e71142984769d7e27a5bc", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "3fa42ef874601f53089cadb89064d141", "text": "Voci/Elementi sottostanti alla misurazione Valore attuale dei flussi finanziari 30/06/2023 Aggiustamento per i rischi non finanziari 30/06/2023 Margine sui servizi contrattuali 30/06/2023 Totale 30/06/2023 Valore attuale dei flussi finanziari 30/06/2022 Aggiustamento per i rischi non finanziari 30/06/2022 Margine sui servizi contrattuali 30/06/2022 Totale 30/06/2022 A. Valore di bilancio iniziale 1. Cessioni in riassicurazione che costituiscono attivit\u00e0 2. Cessioni in riassicurazione che costituiscono passivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio B. Variazioni relative ai servizi attuali 1. Margine sui servizi contrattuali registrato in conto economico 2. Variazione per rischi non finanziari scaduti 3. Modifiche connesse con l\u2019esperienza 4. Totale C. Variazioni relative a servizi futuri 64 (126) (63) 0 0 68 68 162 6 168 0 (11) 0 (11) 119 81 200 (15) 0 0 (15) 344 (39) 305 (15) (11) 68 41 586 (221) 365 0 0 74 74 166 11 177 0 (10) 0 (10) 17 124 141 (10) 0 0 (10) 769 (86) 683 (10) (10) 74 54 1. Cambiamenti di stime che modificano il margine sui servizi contrattuali 2. Effetti dei contratti iscritti nell\u2019esercizio 3. Aggiustamento del margine sui servizi contrattuali connesso con recuperi relativi all\u2019iscrizione iniziale di contratti assicurativi sottostanti onerosi 4. Rilasci della componente di recupero perdite diversi dalle variazioni dei flussi finanziari dei contratti di cessione in riassicurazione 5. Variazioni dei flussi finanziari delle cessioni in riassicurazione derivanti dai contratti assicurativi sottostanti onerosi 6. Totale D. Variazioni relative a servizi passati 1. Aggiustamenti all\u2019attivit\u00e0 per sinistri accaduti E. Effetti delle variazioni del rischio di inadempimento dei riassicuratori F. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D+E) G. Ricavi/costi di natura finanziaria 1. Relativi alle cessioni in riassicurazione 1.1. Registrati in conto economico 1.2. Registrati nel conto economico complessivo 2. Effetti connessi con le variazioni dei tassi di cambio 3. Totale H. Importo complessivo registrato in conto economico e nel conto economico complessivo (F+G) I. Altre variazioni L. Movimenti di cassa (5) (29) 0 0 0 (34) (64) (64) 0 (31) (13) (16) 2 (29) (42) (73) 0 8 0 0 0 9 (112) (112) 0 (115) 3 3 0 0 3 (112) 5 20 3 (1) (2) 25 0 0 0 10 3 3 0 0 3 13 0 0 3 (1) (2) (0) (176) (176) 0 (136) (7) (10) 2 (29) (36) (172) (171) (16) 0 0 0 (187) (107) (107) (6) (225) (159) (7) (151) 10 (149) (374) (4) 14 0 0 0 10 4 4 0 4 (0) (0) 0 0 (0) 4 175 2 14 (11) (2) 179 0 0 0 169 (1) (1) 0 (0) (1) 168 0 0 14 (11) (2) 2 (103) (103) (6) (53) (160) (8) (151) 10 (150) (203) (76) 10 29 (37) 96 3 23 122 1. Premi pagati al netto di importi non connessi con i sinistri recuperati dai riassicuratori 2. Importi recuperati dai riassicuratori 3. Totale M. Valore netto di bilancio al 30 giugno (A.3+H+I+L.3) N. Valore di bilancio finale attivit\u00e0 passivit\u00e0 3. Valore netto di bilancio al 30 giugno 1. Cessioni in riassicurazione che costituiscono 2. Cessioni in riassicurazione che costituiscono 510 (591) (81) (294) (114) (180) (294) 0 0 0 67 47 20 67 0 0 0 242 164 78 242 510 (591) (81) 15 98 (83) 15 161 (430) (268) (181) 10 (192) (181) 0 0 0 183 174 10 183 0 0 0 332 239 93 332 161 (430) (268) 334 423 (89) 334", "metadata": {"text_as_html": "
' Voci/Elementi sottostanti alla misurazioneValore attuale dei flussi finanziari So/06/2023Aggiustamento peri rischinon finanziari 30/06/2023Margine sui servizi contrattuali 30/06/2023Totale 30/06/2023Valore attuale dei flussi finanziari 30/06/2022Aggiustamento per i rischi non finanziari 30/06/2022Margine sui servizi \u2018contrattuali 30/06/2022Totale 30/06/2022
A. Valore di bilancio iniziale
\u00e8\u00cc\u00cc\u00ce/\u00ce\u00c8S\\D\"\\ in riassicurazione che costituiscono6416211934458616617769
2. Cessioni in riassicurazione che costituiscono passivit\u00e0(126)681(39)(221)11124(86)
3. Valore netto di bilancio al 1\u00b0gennaio(63)1682003053657141683
B. Variazioni relative ai servizi attuali
T_ Margihe 5Ul servizi contrattuali registrato n corio economico00(15)(15)00(10)(10)
2. Variazione per rischi non finanziari scaduti0(11)0(11)0(10)0(10)
3. Modifiche connesse con lesperienza680068740074
4. Totale68u5)4i74(10)u054
C. Variazioni relative a servizi futuri 1. Cambiamenti di stime che modificano il margine 5) ] 5 0 7) (4) 175 0
sui servizi contrattuali
2. Effetti dei contratti icriti nellesercizio T Aggiustamento del margine sUl sevi contrattuali connesso con recuperi relativi(29) 08 0% 30 3(16) 04 02 40 14
al'scrizione iniziale di contratti assicurativi sottostanti oneros 4. Rilasci dela componente di perdite
recupero diversi dale variazioni dei flussi finanziari dei contratti di cessione in riassicurazione00)(e]00(11)1)
5. Variazioni del flussi inanziari delle cessioni n riassicurazione derivanti dai contratti assicurativi sottostanti onerosi00(2)(2)00(2)(2)
6. Totale(34)925(0)(187)101792
D. Variazioni relative a servizi passati(64)(12)0(176)(107)40(103)
1. Aggiustamenti allattivit\u00e0 per sinistri accaduti(64)(12)0(176)(107)40(103)
E. Effetti delle variazioni del rischio di\u00b0\u00b0\u00b0\u00b06\u00b0\u00b0(6)
inadempimento dei riassicuratori F. Risultato dei servizi assicurativi (B+C+D+E)(31)(115)10(136)(225)4169(53)
G. Ricavi/costi di natura finanziaria
1. Relativi ale cessioni n riassicurazione(13)337(159)(0)[}(160)
1.1. Registrati in conto economico 1.2. Registrati nel conto economico complessivo(16) 23 03 0(10) 2[} (151)(0) 0(1) 0(8) (151)
2. E ffetti connessi con e variazioni del tassi di(29)00(29)100(0)10
cambio 3. Totale(42)33(36)(149)(0)[(150)
H. Importo complessivo registrato in conto economico e nel conto economico complessiwo7)(12)B(172)(374)4168(203)
(F+G) I. Altre variazioni(76)10\u201dn%3312
L. Movimenti di cassa
1. Premi pagati al netto di mporti non connessi con E) \u00d9 U E) 161 \u00b0 \u00b0 161
i sinistri recuperati dai riassicuratori 2. Importi recuperati dai riassicuratori(591)00(591)(430)00(430)
3. Totale(81)0[(81)(268)0[(268)
M. Valore netto di bilancio al 30 giugno67u
(A.3+#H#H4L.3) N. Valore di bilancio finale(294)15(181)183332334
T Fiassicurazione che costuscono
\u00e8mcv\u00eegm 2. Cessioni h riassicurazione che costiuscono1agD\u201c\u201dPPE\u201d
passivit\u00e0(180)2078(83)(192)103(89)
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Ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati in base al GMM e al VFA A.1 Importi connessi con le variazioni dell\u2019attivit\u00e0 per residua copertura 1. Sinistri accaduti e altri costi per servizi assicurativi attesi 2. Variazioni dell\u2019aggiustamento per i rischi non finanziari 3. Margine sui servizi contrattuali registrato in conto economico per i servizi forniti 4. Altri importi A.2 Costi di acquisizione dei contratti assicurativi recuperati A.3 Totale ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati in base al GMM o al VFA A.4 Totale ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati in base al PAA - Segmento Vita - Segmento Danni \u2013 auto - Segmento Danni \u2013 non auto A.5 Totale ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi B. Costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi \u2013 GMM o VFA 1. Sinistri accaduti e altri costi direttamente attribuibili 2. Variazioni della passivit\u00e0 per sinistri accaduti 3. Perdite su contratti onerosi e recupero di tali perdite 4. Ammortamento delle spese di acquisizione dei contratti assicurativi 5. Altri importi B.6 Totale costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi \u2013 GMM o VFA B.7 Totale costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati in base al PAA - Segmento Vita - Segmento Danni \u2013 auto - Segmento Danni \u2013 non auto C. Totale costi/ricavi netti derivanti dai contratti assicurativi emessi (A.5+B.6+B.7) Base A1 30/06/2023 4.943 3.879 21 1.149 -106 385 5.328 X X X 5.328 -4.081 307 -7 -385 144 -4.022 X X X Base A2 30/06/2023 2.698 2.353 54 343 -52 153 2.850 X X X 2.850 -2.571 461 -54 -153 20 -2.297 X X X Base A4 30/06/2023 55 19 2 24 9 5 59 X X X 59 -6 -17 -8 -5 2 -33 X X X Altro 30/06/2023 0 1 0 0 -1 0 0 X X X 0 -1 -0 1 0 1 0 X X X Totale 30/06/2023 7.695 6.252 77 1.516 -150 543 8.238 15.797 998 5.143 9.656 24.035 -6.659 751 -68 -543 167 -6.351 -13.842 -918 -4.774 -8.149 Base A1 30/06/2022 4.317 3.339 23 1.213 -258 365 4.682 X X X 4.682 -3.153 -43 -35 -365 164 -3.432 X X X Base A2 30/06/2022 2.512 2.248 53 280 -69 106 2.618 X X X 2.618 -2.386 192 -59 -106 64 -2.294 X X X Base A3 30/06/2022 0 0 0 0 0 0 0 X X X 0 0 0 0 0 0 0 X X X Base A4 30/06/2022 41 10 1 20 11 -0 41 X X X 41 -10 0 0 0 0 -10 X X X Altro 30/06/2022 0 0 0 0 0 0 1 X X X 1 -0 0 -17 0 0 -17 X X X Totale 30/06/2022 6.871 5.597 77 1.513 -316 471 7.342 14.076 934 4.780 8.362 21.418 -5.550 149 -110 -471 228 -5.753 -13.067 -881 -4.899 -7.287 1.306 553 27 1 3.842 1.250 324 0 31 -16 2.598", "metadata": {"text_as_html": "
Voci/Basi aggregazione A. Ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati in base d GMM e al VFA A.1 Importi connessi con le variazioni dell\u2019attivit\u00e0 per residua
4,9432.6985507.6954.3172.51204106.871
co pertu ra 1. Sinistri accaduti e altri costi per servizi assicurativi attesi3.8792.3531916.2523.3392.24801005.597
2. Variazioni dell'aggiustamento per i rischi non finanziari21542077235301077
3. Margine sui servizi contrattuali registrato in conto economico per i servizi forniti1.1493432401.5161.21328002001.513
4. Attri importi-106-529-1-150-258-690110-316
A.2 Costi di acquisizione dei contratti assicurativi recu385153505433651060.00471
A.3 Totale ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati in base al GMM o al VFA5.3282.8505908.2384.6822.61804117.342
A.4 Totale ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi valutati inE14.076
base al PAA - VitaXXXX998XXXXX934
Segmento
- Segmento Danni - autoXXXX5.143XXXXX4.780
- Segmento Danni - non autoXXXX9.656XXXXX8.362
A.5 Totale ricavi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi5.3282.85059024.0354.6822.618041121.418
B. Costi per servizi assicuratii derivanti dai contratti assicurativi emessi - GMM o VFA
T. Sinstri accaduti \u20ac altri CoSti direttamente attribuibili-4.081-2.571-6-1-6.659-3.153-2.3860-10-0-5.550
2. Variazioni della passivit\u00e0 per sinistri accaduti307461]075143192000149
3. P erdite su contratti onerosi e recupero di tali perditeLa78\u00f9168- 35\u2019 59OO- 17\u2019 L0
4. Ammortamento delle spese di acquisizione dei contratti assicurativi-385-153-50-543-365-106000-471
5. Altri importi144202116716464000228
B.6 Totale costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi - GMM o VFA-4.022-2.297-330-6.351\u2019 3.432- 2.2940. 10. 17\u2019 5.753
B.7 Totale costi per servizi assicurativi derivanti dai contratti assicurativi emessi E \u201c13.067 valutati in base al PAA
- Segmento VitaXXXX-918XXXXX-881
- Segmento Danni - autoXXXX-4.774XXXXX-4.899
- Segmento Danni - non autoXXXX-8.149XXXXX-7.287
C. Totale costi/ricavi netti derivanti dai contratti assicurativi emessi (A.5+B.6+B.7)1.3065532713.8421.250324031162,598
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(in milioni di euro) \u2019 Voci/Basi di aggregazioneBase di aggregazione 1 30/06/2023Base di aggregazione 2 30/06/2023Totale 30/06/2023Base aggregazionedi 1 30/06/2022Base di aggregazione 2 30/06/2022Totale 30/06/2022
A. Allocazione dei premi pagati relativi alle cessioni in riassicurazione valutate in base al GMM
A.l Importi connessi con le variazioni dell\u2019attivit\u00e0 per residua copertura
1. Importo dei sinistri e altri costi recuperabili attesi460]4674010401
2. Variazioni dell\u2019aggiustamento peri rischi non finanziari' 11113' 10010
3. Margine sui servizi contrattuali registrato in conto economico peri senizi ricevuti153i-100-10
4. Altri importi7647211011
5. Totale411-16427-4100-410
AZ AKI cost diretfamente attribuibili alle ioni in riassicurazione
ne dei premi pagati relativi alle cessioni in riassicurazione valutate in base al PAA338+897-1.234+266912-1.178
B. Totale costi derivanti dalle cessioni in riassicurazione (A.1+A.2+A.3)74991\u201cL662675912\u201c1.588
C. Effetti delle variazioni del rischio di inadempimento da parte dei riassicuratoriii5\u201860
D. Importo dei sinistri e altre spese recuperato7611.0081.7697179401.657
E. Variazioni dell\u2019attivit\u00e0 per sinistri accaduti264+555-81944438482
F. Altri recuperi000000
G. Totale costi/ricavi netti derivanti dalle cessioni in riassicurazione (B+C+D+E +F )252464716J405412
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 99, "parent_id": "dd520e195dcedd646388cfe5ccb9bf30", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8751f3ed56e441140adab0d01d51a49b", "text": "La seguente tabella riporta una suddivisione per tipologia dei costi per servizi assicurativi relativi ai contratti assicurativi emessi e altri servizi registrati dall\u2019impresa nel conto economico dell\u2019esercizio di riferimento.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 99, "parent_id": "dd520e195dcedd646388cfe5ccb9bf30", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b0be61409df46e02becc5b975b5d33ba", "text": "Ai sensi del Regolamento ISVAP n.7 del 13 luglio 2007, i dati sono presentati secondo le seguenti basi di aggregazione: - - - - -", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 99, "parent_id": "dd520e195dcedd646388cfe5ccb9bf30", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3d9ac2f3fe1aadd562e19e3136b84cb4", "text": "contratti assicurativi emessi con elementi di partecipazione diretta \u2013 Segmento Vita (Base A1); contratti assicurativi emessi senza elementi di partecipazione diretta \u2013 Segmento Vita (Base A2); contratti assicurativi emessi senza elementi di partecipazione diretta \u2013 Segmento Danni \u2013 Auto (Base A3); contratti assicurativi emessi senza elementi di partecipazione diretta \u2013 Segmento Danni \u2013 Non Auto (Base A4); altro.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 99, "parent_id": "dd520e195dcedd646388cfe5ccb9bf30", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "7eb7c8e3713da08847e59a9c910be0ec", "text": "Ripartizione dei costi per servizi assicurativi e altri servizi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 99, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "aefaf3a0538a1a316fd4eedf6ccf9b9a", "text": "(in milioni di euro) Costi /Basi di aggregazione Base A1 \u2013 con DPF 30/06/20 23 Base A2 \u2013 senza DPF 30/06/20 23 Base A1 + Base A2 30/06/20 23 Base A3 30/06/20 23 Base A4 30/06/20 23 Base A3 + Base A4 30/06/20 23 Altro 30/06/20 23 Base A1 \u2013 con DPF 30/06/20 22 Base A2 \u2013 senza DPF 30/06/20 22 Base A1 + Base A2 30/06/20 22 Base A3 30/06/20 22 Base A4 30/06/20 22 Base A3 + Base A4 30/06/20 22 Altro 30/06/20 22 Costi attribuiti all\u2019acquisizio ne dei contratti assicurativi Altri costi direttamente attribuibili 558 1.135 271 447 829 1.581 823 491 2.225 632 3.047 1.123 X X 495 971 203 436 697 1.407 762 431 1.831 579 2.593 1.010 X X Spese di gestione degli investimenti Altri costi Totale X X 0 X X 0 21 X X 0 X X 0 16", "metadata": {"text_as_html": "
euro) C Costi /Basidi \u2014 aggregazioneBase Al - con DPF 30/06/20 3Base A2 - senza DPF 30/06/20 3Base Al \u2014 +Base A2 30/06/20 3BaseA3 \u2014 30/06/20 \u2014 3BaseA4 30/06/20 3Base A3 \u2014 +Base A4 30/06/20 3Altro 30/06/20 3Base A1 \u2014 -con DPF 30/06/20 \u2014 2BaseA2 - senza DPF 30/06/20 2\u2014 BaseAl \u2014 +Base A2 30/06/20 2BaseA3 30/06/20 \u2014 2\u2014 BaseA4 30/06/20 2Base A3 \u2014 +Base A4 30/06/20 2Altro 30/06/20 2
Co attribuiti :'l s contratti assicurativi558n20s22253.047x49520369776218312.593x
Altr costi direttamente attribuibili113544715814916321.123X9714361.4074315791.010X
Spese di gestione degli investimentixx0xx0axx0xx016
Altri costixXx0Xxx0464xx0xx046
Totalexx2410xx4170485xx2104xx3.603462
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Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a3a1e4a9be87acd5b02c7892c2fbbe86", "text": "PATRIMONIO NETTO ED AZIONE", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "parent_id": "08ffdc1a1396c9e581f3dc2132b81da1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0834bfbe5f5cb88ea497a6cfa736925e", "text": "20 Patrimonio netto", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "parent_id": "08ffdc1a1396c9e581f3dc2132b81da1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b1e7e456c3ffc1e72323a57feda416c0", "text": "Patrimonio netto (in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "parent_id": "08ffdc1a1396c9e581f3dc2132b81da1", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "196cd2d1cfa7fb402bb72a85a7c0c046", "text": "30/06/2023 31/12/2022 Capitale e riserve di pertinenza del Gruppo Capitale sociale Riserve di capitale Riserve di utili e altre riserve patrimoniali (Azioni proprie) Riserva per differenze di cambio nette Utili o perdite su titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva 26.693 1.592 6.607 18.825 -273 -152 -68 26.650 1.587 7.107 18.464 -583 -116 -96 Utili o perdite su attivit\u00e0 finanziarie (diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi e alle cessioni in riassicurazione Altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza del Gruppo Capitale e riserve di pertinenza di terzi Totale -23.425 22.284 -941 2.243 2.264 28.956 -26.792 25.914 -1.069 2.235 2.323 28.973", "metadata": {"text_as_html": "
Capitale e riserve di pertinenza del Gruppo26.69326.650
Capitale sociale1.5921.587
Riserve di capitale6.6077.107
Riserve di utili e altre riserve patrimoniali18.82518.464
(Azioni proprie)273+583
Riserva per differenze di cambio nette-152-116
Utili o perdite su titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva-68-96
Utili o perdite su attivit\u00e0 finanziarie (diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva2- 26.792
Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi e alle cessioni in riassicurazione22.28425.914
Alti utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio-941-1.069
Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza del Gruppo2.2432235
Capitale e riserve di pertinenza di terzi2.2642.323
Totale28.95628.973
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "parent_id": "b1e7e456c3ffc1e72323a57feda416c0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "42fdda3dc376b720b24943d75a55a5e2", "text": "Il capitale sociale \u00e8 composto da 1.592.382.832 azioni ordinarie prive di valore nominale. La riserva di capitale ammonta \u20ac 6.607 milioni (\u20ac 7.107 milioni al 31 dicembre 2022). La variazione \u00e8 ascrivibile all\u2019annullamento di \u20ac 500 milioni di azioni proprie conseguente al loro riacquisto. Le azioni proprie residue della Capogruppo ammontano a \u20ac -273 milioni, pari a 16.936.421 azioni (\u20ac -583 milioni, pari a 39.537.792 azioni al 31 dicembre 2022). Nel corso del 2023 la Capogruppo ha deliberato la distribuzione dei dividendi per un importo pari a \u20ac 1.790 milioni, L\u2019intero importo del dividendo deliberato \u00e8 stato prelevato dalle Riserve di utili. La riserva per differenze di cambio nette, che accoglie gli utili e le perdite su cambi derivanti dalla conversione dei bilanci delle societ\u00e0 controllate espressi in valuta, ammonta a \u20ac -156 milioni (\u20ac -116 milioni al 31 dicembre 2022) a fronte dell\u2019apprezzamento dell\u2019euro rispetto alle principali valute estere. Gli Utili o perdite su titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva ammontano a \u20ac -68 milioni (\u20ac - 96 milioni al 31 dicembre 2022). Gli Utili o perdite su attivit\u00e0 finanziarie (diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva ammonta a \u20ac -23.425 milioni (\u20ac -26.792 al 31 dicembre 2022). La variazione \u00e8 influenzata dall\u2019andamento positivo dei mercati finanziari, prevalentemente sui titoli azionari e obbligazionari. Tale effetto \u00e8 compensato dalla variazione dei Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi e alle cessioni in riassicurazione riconosciuti a patrimonio che ammontano a \u20ac 22.284 milioni (\u20ac 25.914 milioni al 31 dicembre 2022). Gli altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio, pari a \u20ac -941 milioni (\u20ac -1.069 milioni al 31 dicembre 2022) accolgono, tra gli altri, gli utili e le perdite da rimisurazione delle passivit\u00e0 pensionistiche a benefici definiti verso i dipendenti in applicazione dello IAS 19 revised, gli utili e le perdite su strumenti derivati di copertura della volatilit\u00e0 dei tassi di interesse e delle oscillazioni dei tassi di cambio qualificate come di copertura della volatilit\u00e0 dei flussi finanziari (cash flow hedge).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "parent_id": "b1e7e456c3ffc1e72323a57feda416c0", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "479d070b3e93fb39b2cc89c940868e6a", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 100, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "f2447457dffb38469ceebf0b53792f3f", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 101, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "4a5040dfaeefa24b659d5ab1b56b7838", "text": "21 Dettaglio delle altre componenti del conto economico complessivo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 101, "parent_id": "f2447457dffb38469ceebf0b53792f3f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0c94c90e164b0d45b504fbe8a54f6a0d", "text": "(in milioni di euro)", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 101, "parent_id": "f2447457dffb38469ceebf0b53792f3f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "673d957c4ce90ce31c3ed49adca684e6", "text": "30/06/2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 101, "parent_id": "0c94c90e164b0d45b504fbe8a54f6a0d", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "9fc95bdedba80ca7a39cdfd613455d01", "text": "30/06/2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 101, "parent_id": "0c94c90e164b0d45b504fbe8a54f6a0d", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "c52f15f7ebb21e851090d5212ad8d528", "text": "Voci 1. 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 2.7 2.8 2.9 Utile (Perdita) d'esercizio Altre componenti reddituali senza riclassifica a conto economico Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto Riserva da valutazione di attivit\u00e0 immateriali Riserva da valutazione di attivit\u00e0 materiali Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi Proventi od oneri relativi ad attivit\u00e0 non correnti o a un gruppo in dismissione posseduti per la vendita Utili o perdite attuariali e rettifiche relativi a piani a benefici definiti Utili o perdite su titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva: a) variazione di fair value b) trasferimenti ad altre componenti di patrimonio netto Riserva derivante da variazioni del proprio merito creditizio su passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value con impatto a conto economico: a) variazione di fair value b) trasferimenti ad altre componenti di patrimonio netto Altre variazioni: a) variazione di fair value (strumento coperto) b) variazione di fair value (strumento di copertura) c) altre variazioni di fair value 2.459 1 0 0 0 0 -65 48 81 -32 -1 -1 0 0 0 0 0 987 0 0 0 0 -0 929 -379 -369 -9 0 0 0 0 0 0 0 2.10 Imposte sul reddito relative alle altre componenti reddituali senza riclassifica a conto economico 6 -251 3 3.1 Altre componenti reddituali con riclassifica a conto economico Riserva per differenze di cambio: a) variazioni di valore b) riclassifica a conto economico c) altre variazioni -96 -95 -2 0 316 316 0 0 3.2 3.3 3.4 Utili o perdite su attivit\u00e0 finanziarie (diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva: a) variazione di fair value b) riclassifica a conto economico - rettifiche per rischio di credito - utili/perdite da realizzo c) altre variazioni Utili o perdite su strumenti di copertura di un flusso finanziario a) variazione di fair value b) riclassifica a conto economico c) altre variazioni Utili o perdite su strumenti di copertura di un investimento netto in una gestione estera:", "metadata": {"text_as_html": "
1Utile (Perdita) d'esercizio2.459987
2.Altre componenti reddituali senza riclassifica a conto economico
2.1Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto10
22Riserva da valutazione di attivit\u00e0 immateriali00
23Riserva da valutazione di attivit\u00e0 materiali00
24Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi00
25Cer(r)l\\:j\u00eetr;\ufb02 od oneri relativi ad attivit\u00e0 non correnti 0 a un gruppo in dismissione posseduti per la00
2.6Utili o perdite attuariali e rettifiche relativi a piani a benefici definiti65929
27Utili o perdite su titoli di capitale designati al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva:48-379
a) variazione di fair value81-369
b) trasferimenti ad altre componenti di patrimonio netto-32-9
28Riseva depvante da variazioni de\\- proprio merito creditizio su passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value con impatto a conto economico.40
a) variazione di fair value10
b) trasferimenti ad altre componenti di patrimonio netto00
2.9Altre variazioni:00
a) variazione di fair value (strumento coperto)00
b) variazione di fair value (strumento di copertura)00
c) altre variazioni di fair value00
2.10Imposte sul reddito relative alle altre componenti reddituali senza riclassifica a conto economico6-251
3Altre componenti reddituali con riclassifica a conto economico
31Riserva per differenze di cambio:-9%316
a) variazioni di valore-95316
b) riclassifica a conto economico20
c) altre variazioni00
32;J[t[i|\\\u2018\\aor\u00e9);(;(\u2018iti\u2018tve\u2026\u00e0sucg\u00ee\u00een\\\\;:et\u00ec\u00ecss\ufb01ir\u2018vlaanuane {diverse dai titoli di capitale) valutate al fair value con impatto451541532
a) variazione di fair value4.605-47.379
b) riclassifica a conto economico-153
- rettifiche per rischio di credito56
- utili/perdite da realizzo5-209
c) altre variazioni00
33Utili o perdite su strumenti di copertura di un flusso finanziario191-1.459
a) variazione di fair value168-1.618
b) riclassifica a conto economico23159
c) altre variazioni00
34Utili o perdite su strumenti di copertura di un investimento netto in una gestione estera:4-12
a) variazione di fair value913
b) riclassifica a conto economico1325
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35Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto.05
a) variazione di fair value050
b) riclassifica a conto economico055
- rettifiche da deterioramento045
- utili/perdite da realizzo0-10
c) altre variazioni00
3.6Ricavi o costi di natura finanziaria relativi ai contratti assicurativi emessi-4.90646.888
a) variazione di fair value4.91646.871
b) riclassifica a conto economico1117
c) altre variazioni00
37Ricavi o costi di natura finanziaria relativi alle cessioni in riassicurazione-12-400
a) variazione di fair value-8-400
b) riclassifica a conto economico40
c) altre variazioni00
3.8Proventi od oneri relativi ad attivit\u00e0 non correnti o a un gruppo in dismissione:41-28
a) variazione di fair value41-28
b) riclassifica a conto economico00
c) altre variazioni00
3.9Alti elementi:00
a) variazioni di valore00
b) riclassifica a conto economico00
c) altre variazioni00
3.10Imposte sul reddito relative alle altre componenti reddituali con riclassifica a conto economico-21695
4TO'I:ALE DELLE ALTRE COMPONENTI DEL CONTO ECONOMICO COMPLESSIVO (Somma voci da 2.1 a 3.10)2951238
5.TOTALE DEL CONTO ECONOMICO COMPLESSIVO CONSOLIDATO (Voci 1 +4)2.165+251
5.1di cui: di pertinenza del Gruppo2.102-249
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "a88ae7a791784094caa4456d483f100d", "text": "251 -249 -2 Le voci da 2.1 a 2.9 e da 3.1 a 3.9 della tabella sono esposte al lordo delle imposte in quanto incluse rispettivamente nelle voci 2.10 e 3.10.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "d3bb1c74de18d71eeca43f55a3994396", "text": "5. 5.1 5.2", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "f39b78d895ebbf3c94de94bb66c6dcff", "text": "TOTALE DEL CONTO ECONOMICO COMPLESSIVO CONSOLIDATO (Voci 1 + 4) di cui: di pertinenza del Gruppo di cui: di pertinenza di terzi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "1d420befad1bc6be87e9f8eecdc205a5", "text": "2.165 2.102 63", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "dbdbf8ffd6acadf9644344bccdd3f942", "text": "22 Utile per azione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9c392a090615acaf9d2d035d697b08d6", "text": "L\u2019utile per azione base \u00e8 stato calcolato dividendo l\u2019utile netto di pertinenza del Gruppo per il numero medio ponderato di azioni ordinarie in circolazione durante il periodo, rettificato del numero medio di azioni della Capogruppo possedute durante il periodo dalla stessa o da altre societ\u00e0 del Gruppo. L\u2019utile per azione diluito riflette l\u2019eventuale effetto di diluizione di azioni ordinarie potenziali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "dbdbf8ffd6acadf9644344bccdd3f942", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "93c3c15ac9605a83bc42f1d6a36d5b48", "text": "Utili per azione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 102, "parent_id": "8ee0bcd314735710b83046438540c9d3", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "b67b72a6010396a0d865ee8d6b8e1d5b", "text": "30/06/2023 30/06/2022 Utile netto (in milioni di euro) 2.243 864 - da attivit\u00e0 correnti 2.213 962 - da attivit\u00e0 in dismissione Numero medio ponderato di azioni in circolazione 30 1.541.302.942 -98 1.576.859.597 Aggiustamento per potenziale effetto di diluizione Numero medio ponderato di azioni in circolazione ai fini dell'utile per azione diluito Utile per azione (in euro) - da attivit\u00e0 correnti - da attivit\u00e0 in dismissione 9.162.264 1.532.140.678 1,46 1,44 0,02 9.162.264 1.567.697.333 0,55 0,61 -0,06 Utile per azione diluito (in euro) 1,46 0,55 - da attivit\u00e0 correnti 1,44 0,61 - da attivit\u00e0 in dismissione 0,02 -0,06", "metadata": {"text_as_html": "
Utile netto (in milioni di euro)2243864
- da attivit\u00e0 correnti2213962
- da attivit\u00e0 in dismissione30-98
Numero medio ponderato di azioni in circolazione1.541.302.9421.576.859.597
Aggiustamento per potenziale effetto di diluizione9.162.2649.162.264
Numero medio ponderato di azioni in circolazione ai fini dell'utile per azione diluito1.532.140.6781.567.697.333
Utile per azione (in euro)1460,55
- da attivit\u00e0 correnti1440,61
- da attivit\u00e0 in dismissione0,02-0,06
Utile per azione diluito (in euro)1,460,55
- da attivit\u00e0 correnti1440,61
- da attivit\u00e0 in dismissione0,02-0,06
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Attivit\u00e0NaloriAl costoAI valore rideterminato30/06/202331/12/2022
30/06/202331/12/202230/06/202331/12/2022
1. Attivit\u00e0 di propriet\u00e02.5572.569256255593620
a) terreni350351141400
b) fabbricati1.8901.88924224200
c) mobili e macchine ufficio000000
d) impianti e attrezzature3163280000
e) altre attivit\u00e01100593620
2. Diritti d\u2019uso acquisiti con il leasing375180000
a) terreni0520000
b) fabbricati3143930000
c) mobili e macchine ufficio000000
d) impianti e attrezzature42450000
e) altre attivit\u00e021280000
Totale2.9343.087256255593620
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 103, "parent_id": "4cc0b8da49d8f68b0269ceb08ca519c2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3b0ccb1878e2d6689bd83540fd7441f6", "text": "Le altre attivit\u00e0 materiali, che ammontano a \u20ac 615 milioni (\u20ac 649 milioni al 31 dicembre 2022), sono costituite prevalentemente da rimanenze di magazzino allocate nelle compagnie di sviluppo immobiliare (principalmente riferibili al progetto Citylife).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 103, "parent_id": "4cc0b8da49d8f68b0269ceb08ca519c2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "9b280c1f0cf477f12b98e75ed2b05e00", "text": "101 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 103, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "db7b456ac510d7675ed273ca18e5d131", "text": "102", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 104, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "a47bfd6fe10b08e7e8391146024d3ae9", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 104, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "3c9c8d1b8db5e5434100a5aec01f07b6", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 104, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "175d43dbb93ff0a7f9ae8c732e894d6b", "text": "Attivit\u00e0 materiali ad uso proprio: variazioni annue", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 104, "parent_id": "3c9c8d1b8db5e5434100a5aec01f07b6", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "ea203d72fb34244779f7e72eca37e763", "text": "Mobili e macchine d'ufficio", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 104, "parent_id": "3c9c8d1b8db5e5434100a5aec01f07b6", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "6cb80254bd85959178879561e23ff9ae", "text": "(in milioni di euro) Terreni Fabbricati Impianti e attrezzature Altre attivit\u00e0 materiali Totale A. Esistenze iniziali lorde A.1 Fondo ammortamento e per riduzioni di valore A.2 Esistenze inziali nette A.2.a Rettifica saldi iniziali B. Aumenti B.1 Acquisti B.2 Spese per migliorie capitalizzate B.3 Riprese di valore B.4 Variazioni positive di valore rideterminato imputate a a) conto economico complessivo b) conto economico B.5 Differenze di cambio positive B.6 Trasferimenti da investimenti immobiliari B.7 Altre variazioni C. Diminuzioni C.1 Vendite C.2 Ammortamenti C.3 Rettifiche di valore da deterioramento imputate a a) conto economico complessivo b) conto economico C.4 Variazioni negative del valore rideterminato a) conto economico complessivo b) conto economico C.5 Differenze di cambio negative C.6 Trasferimenti a: a) investimenti immobiliari b) attivit\u00e0 non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita C.7 Altre variazioni D. Rimanenze finali nette D.1 Fondo ammortamento e per riduzioni di valore D.2 Rimanenze finali lorde E. Valutazione al costo 486 -69 417 0 16 0 0 0 0 0 0 0 0 16 -69 -0 -0 -0 0 -0 0 0 0 -0 0 0 0 -69 364 -83 447 364 3.272 -748 2.524 -0 135 21 1 0 0 0 0 31 16 65 -213 -29 -53 -0 0 -0 -0 0 -0 -42 -3 -3 0 -85 2.446 -729 3.175 2.403 X X 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 1.903 -1.530 373 0 82 38 1 0 0 0 0 17 X 26 -98 -6 -51 0 0 0 0 0 0 -20 -0 X -0 -21 358 -1.564 1.922 358 X X 680 -31 649 -0 25 5 0 0 0 0 0 0 20 -59 -9 0 -7 0 -7 0 0 0 -0 0 0 -44 615 -30 645 615 6.341 -2.379 3.963 0 259 65 2 0 0 0 0 49 16 126 -439 -44 -104 -7 0 -7 -0 0 -0 -62 -3 -3 0 -219 3.782 -2.406 6.188 3.739", "metadata": {"text_as_html": "
A. Esistenze iniziali lorde4863.27201.9036806.341
A.1 Fondo ammortamento e per riduzioni di valore-69-7480-1.530-31-2.379
A.2 Esistenze inziali nette4172.52403736493.963
A.2.a Rettifica saldi iniziali0-000-00
B. Aumenti1613508225259
B.1 Acquisti021038565
B.2 S pese per migliorie capitalizzate010102
B.3 Riprese di valore000000
B.4 Variazioni positive di valore rideterminato imputate a000000
a) conto economico complessivo000000
b) conto economico000000
B.5 Differenze di cambio positive031017049
B.6 Trasferimenti da investimenti immobiliari016XXX16
B.7 Altre variazioni166502620126
C. Diminuzioni69-2130-9859439
C.1 Vendite-0-2906944
C.2 Ammortamenti-0530510-104
C.3 Rettifiche di valore da deterioramento imputate a-0-00077
a) conto economico complessivo000000
b) conto economico-0-000ii
C.4 Variazioni negative del valore rideteminato0-0000-0
a) conto economico complessivo000000
b) conto economico0-0000-0
C.5 Differenze di cambio negative-0-420-20-0-62
C.6 Trasferimenti a030-003
a) investimenti immobiliari03XXX3
e\u00ece:td\u00eel\u00ec/alm non correnti o di un gruppo in dismissione possedute perla000000
C.7 Altre variazioni-69-8502144-219
D. Rimanenze finali nette3642.44603586153.782
D.1 F ondo ammortamento e per riduzioni di valore-83-7290-1.564-30-2.406
D.2 Rimanenze finali lorde4473.17501.9226456.188
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
Crediti derivanti da operazionidi riassicurazione non in perimetro IFRS1712271.323
Crediti derivanti da operazionicon collateralizzazione1.7502.126
Crediti commerciali12461.335
Aticediau
Altre attivit\u00e0 finanziarie6.6546.484
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
Attivit\u00e0 non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita16.96214.314
Attivit\u00e0 fiscali comrenti3.5403.807
Attivit\u00e0 fiscali differite2.6223.003
Altre attivit\u00e04.0442.864
Totale27.16823.988
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
Accantonamenti per imposte indirette3322
Accantonamenti per ristrutturazioni aziendali222266
Altri accantonamenti per passivit\u00e0 probabili2.2882.119
Totale2.5422.406
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(in milioni di euro)30/06/202331/12/2022
Esistenza al 31.12 del periodo precedente2.4062.322
Differenze di cambio0-0
Variazione del perimetro di consolidamento3133
Variazioni14048
Esistenza alla fine del periodo2.5422.406
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Debiti derivanti da operazioni di assicurazione non in perimetro IFRS171.3971.570
\u2018Atidebii. \u201468620
Debiti verso i dipendenti1.0501.156
Passivit\u00e0 per trattamento di fine rapporto di lavoro7278
Debiti verso fomitori1.8991.899
Debiti verso enti previdenziali315249
Alti debiti2.9802.821
Totale7.7127.774
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Passivit\u00e0 di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita16.78813.676
Passivit\u00e0 fiscali differite2.5202.430
Passivit\u00e0 fiscali correnti2.0231.533
Altre passivit\u00e05.3475.038
Totale26.67822.677
", "filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 106, "parent_id": "e8797210a585ef1219e1486b04c22b2e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "213a616cb769366c46fe6b372319487a", "text": "\"", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 106, "parent_id": "e8797210a585ef1219e1486b04c22b2e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "7c7b96abe7c97c24263a713d7cea6d3d", "text": "\u201c", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 106, "parent_id": "e8797210a585ef1219e1486b04c22b2e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d4164a79bb3ea96be606e4cd50c73382", "text": "Tra le Altre passivit\u00e0 sono incluse le passivit\u00e0 relative ai piani a benefici definiti a favore dei dipendenti per un importo complessivo di \u20ac 2.870 milioni (\u20ac 2.826 milioni al 31 dicembre 2022). La voce Passivit\u00e0 non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita accoglie l\u2019iscrizione tra le passivit\u00e0 in dismissione possedute per la vendita delle joint ventures bancassicurative italiane (ex Gruppo Cattolica), nonch\u00e8 l\u2019iscrizione delle passivit\u00e0 di Generali Deutschland Pensionskasse AG. Per ulteriori dettagli si fa rimando al paragrafo Attivit\u00e0 operative cessate e attivit\u00e0 detenute per la vendita.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 106, "parent_id": "e8797210a585ef1219e1486b04c22b2e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "8d903aca5b681cdefa2ca91d9da62b67", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 106, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "a08f082170a9c4545f201a4675eb160e", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 107, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e2ec32f335958dad39916ceabf59521a", "text": "ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTO ECONOMICO", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 107, "parent_id": "a08f082170a9c4545f201a4675eb160e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3d4365cf16d1a167fb9ebf2977b44115", "text": "29 Altre componenti del conto economico", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 107, "parent_id": "a08f082170a9c4545f201a4675eb160e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "b7e4de7744aa482aac6b525f1b4cbad6", "text": "Altre componenti del conto economico (in milioni di euro) Altri ricavi/costi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 107, "parent_id": "a08f082170a9c4545f201a4675eb160e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "ed6f73ba59092e1726baac7530071d39", "text": "Proventi netti da attivit\u00e0 materiali Proventi netti relativi ad attivit\u00e0 di servizi e assistenza e recuperi spese Altri Spese di gestione: Spese di gestione degli investimenti Altre Spese di amministrazione Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri Rettifiche/Riprese di valore nette su attivit\u00e0 materiali Rettifiche/Riprese di valore nette su attivit\u00e0 immateriali Altri oneri/proventi di gestione Commissioni nette Utili netti su cambi Costi di holding Altri Totale 30/06/2023 303 56 191 56 -485 -21 -464 -155 -70 -93 -494 518 -38 -357 -618 -994", "metadata": {"text_as_html": "
(in milioni di euro)30/06/202330/06/2022
Alti ricavi/costi303249
Proventi netti da attivit\u00e0 materiali5672
Proventi netti relativi ad attivit\u00e0 di servizi e assistenza e recuperi spese191165
Alti5612
Spese di gestione:-485-462
Spese di gestione degli investimenti-21-16
Altre Spese di amministrazione-464-446
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri-155+28
Rettifiche/Riprese di valore nette su attivit\u00e0 materiali-70-73
Rettifiche/Riprese di valore nette su attivit\u00e0 immateriali-93+55
Altri oneri/proventi di gestione-494112
Commissioni nette518533
Utili netti su cambi-3839
Costi di holding+357+327
Alti-618-491
Totale-994258
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(in milioni di euro)30/06/202330/06/2022
Commissioni attive per servizi finanziari prestati da banche173162
Commissioni attive per servizi finanziari prestati da societ\u00e0 di asset management624653
Commissioni attive derivanti da contratti di investimento1612
Commissioni attive derivanti da gestione fondi pensione11393
Altre commissioni attive216
Totale927936
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(in milioni di euro)30/06/202230/06/2022
Commissioni passive per servizi finanziari ricevuti da banche280261
Commissioni passive per servizi finanziari ricevuti da societ\u00e0 di AM120134
Commissioni passive derivanti da contratti di investimento11
Commissioni passive derivanti da gestione fondi pensione86
Totale409403
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(in milioni di euro)30/06/202330/06/2022
Imposte correnti689-31
Imposte differite315753
Totale imposte delle attivit\u00e0 operative in esercizio1.004722
Imposte su attivit\u00e0 operative cessate1737
Totale imposte del periodo1021685
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Con specifico riferimento alle societ\u00e0 italiane del Gruppo, le imposte sul reddito dell\u2019esercizio comprendono anche l\u2019onere relativo all\u2019IRAP, determinato \u2013 per le imprese assicurative \u2013 con un\u2019aliquota generalmente pari al 6,82%.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 108, "parent_id": "876a59a1d9f5606c5ba33ffb4049db36", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "d9f27f4f70b15ce46f44cbaba0f8a326", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 108, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "956ca8734d807675b1fa95c21e1994c4", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "0ba3988acc6381ee0dc36fb5a4f5580a", "text": "FAIR VALUE MEASUREMENT", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "956ca8734d807675b1fa95c21e1994c4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "61a94ed63e710d1c75d5590668929e0e", "text": "L\u2019IFRS 13 - Fair Value Measurement fornisce indicazioni sulla valutazione al fair value e richiede informazioni integrative sulle valutazioni stesse, tra cui la classificazione delle attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziarie nei tre livelli di gerarchia del fair value previsti dal principio. Con riferimento agli investimenti, il Gruppo Generali valuta le attivit\u00e0 e le passivit\u00e0 finanziarie al fair value nei prospetti contabili oppure ne d\u00e0 informativa nelle note. Il fair value \u00e8 definito come il prezzo che si riceverebbe per la vendita di un\u2019attivit\u00e0 o che si pagherebbe per trasferire una passivit\u00e0 in una transazione ordinaria tra i partecipanti al mercato alla data di valutazione (prezzo di uscita). In particolare, una transazione ordinaria ha luogo nel mercato principale o in quello pi\u00f9 vantaggioso alla data di valutazione, considerando condizioni di mercato attuali. La valutazione a fair value prevede che la transazione volta a vendere un\u2019attivit\u00e0 o a trasferire una passivit\u00e0 avvenga o: (a) nel mercato principale per l\u2019attivit\u00e0 o passivit\u00e0; o (b) in assenza di un mercato principale, nel mercato pi\u00f9 vantaggioso per l\u2019attivit\u00e0 o la passivit\u00e0. Il fair value corrisponde al prezzo di mercato se tale informazione risulta disponibile in un mercato attivo (ad esempio un mercato con adeguati livelli di trading relativi a strumenti identici o simili). Tale mercato attivo viene definito come un mercato, ancorch\u00e8 non regolamentato, dove i beni scambiati risultano omogenei, acquirenti e venditori disponibili sono normalmente disponibili in qualsiasi momento e i prezzi sono fruibili al pubblico. Nel caso in cui non esista un mercato attivo, viene utilizzata una tecnica di valutazione che massimizza l\u2019utilizzo, per quanto possible, di input osservabili. Ai fini della misurazione a bilancio o dell\u2019informativa, il fair value viene determinato sulla base della sua unit\u00e0 di conto a seconda che l\u2019attivit\u00e0 o la passivit\u00e0 sia un\u2019attivit\u00e0 o una passivit\u00e0 stand-alone, un gruppo di attivit\u00e0, un gruppo di passivit\u00e0 o un gruppo di attivit\u00e0 e passivit\u00e0, determinato in conformit\u00e0 con i relativi IFRS.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "0ba3988acc6381ee0dc36fb5a4f5580a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "28e721ac1d4b4b531843356be0e74ff2", "text": "32 Fair value hierarchy", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "956ca8734d807675b1fa95c21e1994c4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b1d9462651d4fa92ba0ec5e1e6aa5bb4", "text": "Nel bilancio consolidato le attivit\u00e0 e passivit\u00e0 valutate al fair value su base ricorrente sono valutate e classificate in linea con l a gerarchia del fair value stabilita dall\u2019IFRS 13. Tale gerarchia prevede la classificazione dei fair value in tre livelli, sulla base all\u2019osservabilit\u00e0 degli input e delle tecniche utilizzati nell\u2019ambito della valutazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "28e721ac1d4b4b531843356be0e74ff2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "7592350f706db391c35ebfc4d3208581", "text": "Di seguito si declinano le caratteristiche degli input utilizzati nell\u2019ambito della valutazione ai fini della classificazione nei tre livelli di gerarchia del fair value: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "28e721ac1d4b4b531843356be0e74ff2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "05512e6d3ab624cd768558759f1c1621", "text": "Livello 1: sono prezzi quotati (non rettificati) osservati su mercati attivi per attivit\u00e0 o passivit\u00e0 identiche cui l\u2019entit\u00e0 pu\u00f2 accedere alla data di valutazione. Livello 2: input diversi dai prezzi quotati di cui al Livello 1 che sono osservabili per l\u2019attivit\u00e0 o la passivit\u00e0, sia direttamente che indirettamente (ad esempio prezzi quotati per attivit\u00e0 o passivit\u00e0 simili in mercati attivi; prezzi quotati per attivit\u00e0 o passivit\u00e0 identiche o simili in mercati non attivi; input diversi dai prezzi quotati che sono osservabili per l\u2019attivit\u00e0 o passivit\u00e0; market-corroborated inputs). Livello 3: sono dati non osservabili per l\u2019attivit\u00e0 o passivit\u00e0, che riflettono le assunzioni che i partecipanti al mercato dovrebbero usare quando prezzano l\u2019attivit\u00e0 o passivit\u00e0, comprese le ipotesi di rischio (del modello utilizzato e di input utilizzati).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "28e721ac1d4b4b531843356be0e74ff2", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "cb97c798d1a5d2b7e73bc2235fa0d602", "text": "e", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "956ca8734d807675b1fa95c21e1994c4", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "b746c57947f3a1261d064e1a0186c87e", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "cb97c798d1a5d2b7e73bc2235fa0d602", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "eb21b61c723987260f9d3d8164c906d7", "text": "La classificazione nella gerarchia del fair value viene determinata in base all\u2019input pi\u00f9 basso, tra quelli significativi, utilizzato per la valutazione. Questa valutazione di significativit\u00e0 dell\u2019input considera vari fattori specifici dell\u2019attivit\u00e0 o della passivit\u00e0 stessa. Laddove si utilizzi una tecnica del valore attuale per la valutazione a fair value, questa potrebbe essere classificata nel secondo e terzo livello della gerarchia, a seconda dell\u2019osservabilit\u00e0 degli input e del livello della gerarchia del fair value in cui tali input sono stati classificati. Se un input osservabile richiede una rettifica basata su input non osservabili e tali aggiustamenti sono materiali per la valutazione stessa, la misurazione risultante sarebbe classificata nel livello corrispondente all\u2019input di livello pi\u00f9 basso utilizzato. Controlli adeguati sono stati implementati al fine di monitorare tutte le valutazioni, incluse quelle fornite da terze parti. Nel caso in cui tali verifiche dimostrino che la valutazione non \u00e8 considerabile come market-corroborated, lo strumento deve essere classificato come Livello 3.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "cb97c798d1a5d2b7e73bc2235fa0d602", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "01cc73a3f422f422679da9d2c0b3732f", "text": "La tabella che segue riporta la classificazione degli strumenti finanziari misurati al fair value su base ricorrente nei livelli previsti dalla gerarchia del fair value, come definita dall\u2019IFRS 13:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "parent_id": "cb97c798d1a5d2b7e73bc2235fa0d602", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "680473a75f763316130f1f00bf1f500c", "text": "107 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 109, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "d64d2a0419e7d6db565cc1dd82360d7b", "text": "108", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3089cd421e8930abcaf1c9aa27d0eb48", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "9d054041f8f70b9a163f78b9717faf83", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "61080ad5e44e171f09549543533d10c8", "text": "Attivit\u00e0 e passivit\u00e0 valutate al fair value su base ricorrente: ripartizione per livelli di fair value", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "9d054041f8f70b9a163f78b9717faf83", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "932578476a3dc611047e9fc039ae82da", "text": "(in milioni di euro) Attivit\u00e0/Passivit\u00e0 finanziarie misurate al fair value Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico a) attivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione b) attivit\u00e0 finanziarie designate al fair value c) altre attivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value Partecipazioni in collegate e joint venture Investimenti immobiliari Attivit\u00e0 materiali Attivit\u00e0 immateriali Totale Passivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico a) Passivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione b) Passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value Totale Livello 1 30/06/2023 188.193 129.563 41 0 129.522 0 0 0 0 317.756 31/12/2022 189.596 123.755 81 0 123.674 0 0 0 0 313.350 2 3.323 3.325 - 3.159 3.159 Livello 2 30/06/2023 26.670 17.128 924 564 15.640 0 0 0 0 43.798 31/12/2022 25.617 18.898 1.155 662 17.081 0 0 0 0 44.515 1.406 4.076 5.482 1.364 4.375 5.739 Livello 3 30/06/2023 6.468 35.221 111 31 35.079 868 21.686 256 0 64.498 31/12/2022 5.110 32.338 110 29 32.199 961 22.112 255 0 60.776 - 647 647 - 519 519 Totale 30/06/2023 221.330 181.912 1.076 595 180.241 868 21.686 256 0 426.052 1.408 8.045 9.453 31/12/2022 220.322 174.991 1.346 691 172.954 961 22.112 255 0 418.641 1.364 8.054 9.417", "metadata": {"text_as_html": "
{in miloni di euro) Attivit\u00e0/Passivit\u00e0 finanziarie misurate al fair valueLivelo 1Livelo 2Livelo 3Totale
30/06/202331/12/202230/06/202331/12/202230/06/202331/12/202230/06/202331/12/2022
Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value con impatio sula redditivi\u00e0 complessiva188103189596e 605617P5101020 32
Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rievato a conto economico129.563123.75517.12818.89835,22132.338181912174,991
a) attivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione48192411551111010761346
b) attivit\u00e0 finanziarie designate al fair value005646623129595691
c) attre attivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente valutate al fair vahe129.522123.67415.64017.08135.07932.199180.241172.954
Partecipazioni in colegate e joint venture0000868961868961
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Attivit\u00e0 immateriali00000000
Totale317.756313.35043.7984451564.49860.776426.052418.641
Passvit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rievato a conto economico
a) Passivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione21.4061.36414081364
b) Passivit\u00e0 finanziarie designate al fair value33233.1594.07643756475198.0458.054
Totale332853.15954825.73964751994539.417
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Le attivit\u00e0 e passivit\u00e0 finanziare vengono principalmente trasferite dal livello 1 al livello 2 quando la liquidit\u00e0 o la frequenza delle transazioni non sono pi\u00f9 indicativi di un mercato attivo. Viceversa per i trasferimenti da livello 2 a livello 1.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "233b56c0a460379d38303d7125fbcd09", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "73b25b64a9a7bbc85d64056d7b56ecdc", "text": "Le principali movimentazioni da livello 1 a livello 2 hanno interessato principalmente gli strumenti obbligazionari, in prevalenza classificati come attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva, per cui si osserva un trasferimento da livello 1 a livello 2 pari a \u20ac 8.218 milioni e da livello 2 a livello 1 pari a \u20ac 2.604 milioni.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "233b56c0a460379d38303d7125fbcd09", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "142bd6bcb00ad1bd87beafaf00bc591f", "text": "34 Informazioni addizionali su livello 3", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "9d054041f8f70b9a163f78b9717faf83", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e0a64fe6dd30f616a1ee45c49ab6547a", "text": "L\u2019ammontare degli strumenti finanziari classificati all\u2019interno del terzo livello della gerarchia rappresenta il 15% del totale attivit\u00e0 al fair value, in lieve aumento rispetto al 31 dicembre 2022. Generalmente, i principali input utilizzati nelle tecniche di valutazione sono volatilit\u00e0, tassi di interesse, curve di rendimento, spread creditizi, stime sul dividendo e tassi di cambio. Le tecniche di valutazione utilizzate non hanno sub\u00ecto significative variazioni rispetto al 31 dicembre 2022.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "142bd6bcb00ad1bd87beafaf00bc591f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4494d28bd8bbeb56bc6e241127847100", "text": "Le principali poste classificate all\u2019interno del terzo livello di gerarchia del fair value sono le seguenti: -", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "142bd6bcb00ad1bd87beafaf00bc591f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d052b69fe031e99d206b68d64b8bd411", "text": "Titoli di capitale non quotati Questa asset class include titoli di capitale non quotati, principalmente classificati nella categorie attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico. Il loro fair value \u00e8 determinato attraverso i metodi valutativi precedentemente descritti o per il tramite del Net Asset Value della societ\u00e0 stessa. Tali strumenti sono valutati singolarmente utilizzando input appropriati riferibili a ciascun specifico titolo e pertanto n\u00e9 una sensitivity analysis n\u00e9 un aggregato degli input non osservabili utilizzati risulterebbero indicativi della valutazione stessa. - Quote di fondi non quotati", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "142bd6bcb00ad1bd87beafaf00bc591f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b8a6f9317d8be1a6e322a244a1bd2824", "text": "Questa asset class include quote di fondi non quotati (principalmente di private debt ed immobiliari), classificati nella categorie attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico. Il fair value delle quote di OICR \u00e8 sostanzialmente determinato utilizzando i rispettivi Net Asset Value forniti. Si faccia riferimento al capitolo", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "parent_id": "142bd6bcb00ad1bd87beafaf00bc591f", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "2ba62261e01c10a18e4b3d9e8a645d78", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 110, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e4108aec0f2d9bdeef19a02f7f064d36", "text": "Bilancio Consolidato Semestrale Abbreviato", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "c4d40612fb7691656d8876da2c91ca9b", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "parent_id": "e4108aec0f2d9bdeef19a02f7f064d36", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "d6da7917ba919a987d012b5686c6a4e3", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "parent_id": "e4108aec0f2d9bdeef19a02f7f064d36", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "38a6f6f612d98811f103ccb4b23630fa", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "parent_id": "e4108aec0f2d9bdeef19a02f7f064d36", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fd3c73d422132c60c627a42f24f844e6", "text": "Investimenti della nota integrativa per maggiori dettagli sulla natura dei fondi del Gruppo. Essendo gli attivi sopradescritti, per loro natura, linearmente sensibili alle variazioni di valore degli attivi sottostanti, il Gruppo considera che, ad una data variazione nel fair value del sottostante, il fair value complessivo subisca una analoga variazione. Veicoli di private equity Questa asset class include investimenti in private equity, principalmente classificati tra le attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico. Il fair value dei veicoli di private equity \u00e8 generalmente espresso come il Net Asset Value alla data di bilancio determinato utilizzando i Net Asset Value periodici e i bilanci certificati forniti dagli amministratori dei fondi eventualmente rettificati per l\u2019illiquidit\u00e0 degli stessi. Il fair value di tali investimenti \u00e8 inoltre strettamente monitorato da un team di professionisti interno al Gruppo. Essendo gli attivi sopradescritti, per loro natura, linearmente sensibili alle variazioni di valore degli attivi sottostanti, il Gruppo considera che, ad una data variazione nel fair value del sottostante, il fair value complessivo subisca una analoga variazione. Titoli di debito Questa asset class include titoli obbligazionari governativi e societari, classificati principalmente nella categoria attivit\u00e0 finanziarie al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva e, in misura minore, tra le attivit\u00e0 finanziarie al fair value rilevato a conto economico. Il loro fair value \u00e8 principalmente determinato sulla base del market o income approach. In termini di sensitivity analysis eventuali variazioni di input utilizzati nella valutazione non determinano significativi impatti sul fair value a livello di Gruppo, considerando anche l\u2019importo non significativo in termini assoluti, di questi titoli classificati all\u2019interno del terzo livello di gerarchia del fair value. Si segnala che il Gruppo ha deciso di classificare tutti i titoli asset-backed securities all\u2019interno del terzo livello della gerarchia del fair value, considerando che la loro valutazione non \u00e8 generalmente corroborata da input di mercato. Per quanto riguarda i prezzi forniti da provider o controparti, sono stati classificati a Livello 3 tutti quei titoli per i quali non \u00e8 possibile replicare internamente il prezzo sulla base di input di mercato. Conseguentemente, a fronte della sopracitata mancanza di informazioni riguardanti gli input utilizzati per la determinazione del loro prezzo, il Gruppo non \u00e8 in grado di svolgere le analisi di sensitivity su questi titoli. Investimenti immobiliari Questa asset class include gli immobili ad uso investimento valutati al fair value su base ricorrente. Il Gruppo si \u00e8 dotato di una procedura omogenea per la valutazione degli immobili sulla base di perizie commissionate in prevalenza a soggetti terzi. La principale tecnica valutativa utilizzata \u00e8 l\u2019income approach. Il Gruppo considera tali attivi linearmente sensibili alle variazioni degli input utilizzati nell\u2019ambito della valutazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "parent_id": "e4108aec0f2d9bdeef19a02f7f064d36", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4cccb84657ba2a3b8ff9d899f4d21977", "text": "La tabella di seguito riporta la riconciliazione tra il saldo d\u2019apertura e il valore alla data di bilancio degli strumenti finanziari valutati al fair value e classificati all\u2019interno del terzo livello della gerarchia.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "parent_id": "e4108aec0f2d9bdeef19a02f7f064d36", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "a04c22fd4ae7bc6cdd6f9fbd1f757341", "text": "109 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 111, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "30aca99fc46c45f47a73efdaedffee9f", "text": "110", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 112, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "af82c29afe83439e9adce720d0d37e5c", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 112, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "856b50737515c1a47a4b733070749a8d", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 112, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "11e2cf643bb8019ce23fb39d186034bc", "text": "Variazioni annue delle attivit\u00e0 e delle passivit\u00e0 del livello 3 valutate al fair value su base ricorrente", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 112, "parent_id": "856b50737515c1a47a4b733070749a8d", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "f63c96eb9746b106ade564e0785995df", "text": "Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value rilevato a conto economico (in milioni di euro) Attivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessiva Attivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazione Attivit\u00e0 finanziarie designate al fair value Attivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value 1. Esistenze iniziali 5.110 110 29 32.199 2. Aumenti 1.763 9 21 4.272 2.1. Acquisti 224 0 2 1.987 2.2. Profitti imputati a: 393 9 0 290 2.2.1 Conto Economico 0 9 0 290 di cui plusvalenze 0 9 0 290 di cui minusvalenze X X X X 2.2.2 Conto economico complessivo 393 X X X 2.3. Trasferimenti da altri livelli 205 0 0 0 2.4. Altre variazioni in aumento 941 0 19 1.995 3. Diminuzioni -405 -8 -19 -1.392 3.1. Vendite -36 0 0 -455 3.2. Rimborsi -271 0 0 -7 3.3. Perdite imputate a: -12 -2 0 -90 3.3.1 Conto Economico 0 -2 0 -90 di cui minusvalenze 0 -2 0 -90 di cui plusvalenze X X X X 3.3.2 Conto economico complessivo -12 X X X 3.4. Trasferimenti ad altri livelli -86 0 0 -3 3.5. Altre variazioni in diminuzione 0 -6 -19 -836 4. Rimanenze finali 6.468 111 31 35.079", "metadata": {"text_as_html": "
(in miloni di euro)Attivit\u00e0 finanziarie valutate alfair value con impatto sulla redditivit\u00e0 complessivaAttivit\u00e0 finanziarie detenute per la negoziazionealfair Attii finanziarie designate al fair valueAttivit\u00e0 finanziarie obbligatoriamente valutate alfair value
1. Esistenze iniziali5.110102932.199
2. Aumenti176924272
2.1. Acquisti224021987
2.2. Profitti imputati a:39390290
2.2.1 Conto E conomico090290
di cui plusvalenze090290
di cui minusvatXxXX
2.2.2 Conto economico complessivo393xXX
2.3. Trasferimenti da altri lveli205000
2.4. Altre variazioni in aumento9410191995
3. Diminuzioni405819-1.392
3.1. Vendite3600
3.2. Rimborsi2700I
3.3. Perdite imputate a:-1220-90
3.3.1 Conto E conomico020-90
di cui minusvalenze020-90
di cui piusvalenzeXXxXX
3.3.2 Conto economico complessivo-12xXX
3.4. Trasferimenti ad lvelli-86003
3.5. Altre variazioni in diminuzione06-19-836
4. Rimanenze finali6.468u3135.079
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Investimenti immobila riAttivit\u00e0 materialiPartecipazioniAttivit\u00e0 immaterialiPassivit\u00e0 finanziarie valutate al fair value Passit\u00e0 fnanziarie detenute \u2014 per la negoziazionerilevato a conto economico Passivt\u00e0 fnanziarie designate alfair value
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31/12/2022
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Alti287
Totale82.061
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Societ\u00e0 entrate nell\u2019area di consolidamento:
1Fondo Canaletto II, Trieste
2.Sosteneo SGR S.p.A., Milano
3.\u2014 Generali Malaysia Holding Berhad, Kuala Lumpur
4.Gutf Assist Co WLL, Manama
5.VIVRE & DOMICILE, Lione
6.\u2014 EA1, Parigi
7.SC Issy Les Moulineaux, Parigi
8.Residentiel Living Fund OPPCI , Parigi
9.\u2014 Arab Assist for Logistic Services Company, Amman
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1.Cattolica Services S.c.p.a., Verona - Fusa in Generali Business Solutions S.c.p.A.
2.CMN Global Inc., Thornhill - Ontario
3.Europ Assistance Yardim ve Destek Hizmetleri Ticaret Anonim $irketi, Istanbul
4.Frescobaldi S.\u00e0.r.1., Lussemburgo - Fusa in Generali European Real Estate Investments S.A.
5.\u2014 PCS Praha Center Spol.s.r.o., Praga
6.Saxon Land B.V., Amsterdam
7.\u2014 SCI Commerces Regions, Parigi
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9.Solitaire Real Estate, a.s., Praga
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3 Banken Generali GLBond Spezialfonds008G111100,0099,95100,00
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Acredit\u00e9 s.r.o.275G111100,00100,00100,00
Advance Mediagdo de Seguros, Unipessoal Lda055G111100,0099,99100,00
Advancecare \u2014 Gest\u00e0o de Servigos de Saude, S.A.055G111100,0099,99100,00
ADVOCARD Rechtsschutzversicherung AG094G21100,00100,00100,00
AFP Planvital S.A.015G11186,1140,95100,00
Agricola San Giorgio S.p.A.086G111100,00100,00100,00
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Akcionarsko druStvo za osiguranje Generali Osiguranje Srbija, Beograd289G31100,00100,00100,00
Akcionarsko drustvo za reosiguranje Generali Reosiguranje Srbija, Beograd289G61100,00100,00100,00
Alfuturo Servizi Assicurativi s.r...086G111100,00100,00100,00
Alleanza Assicurazioni S.p.A.086G11100,00100,00100,00
Allgemeine Immobilien-Verwaltungs GmbH & Co. KG008G101100,0099,95100,00
Alto1S.\u00e0 r.092G111100,0095,84100,00
AM Erste Immobilien AG & Co. K&094G101100,00100,00100,00
AM Sechste Immobilien AG & Co. KG0946101100,00100,00100,00
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Arab Assist for Logistic Services Company1226111100,0099,99100,00
Asesoria e Inversiones Los Olmos SA015611147,6247,55100,00
Assicurazioni Generali S.p.A.0866111,09100,00100,00
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Deutsche Bausparkasse Badenia Aktiengesellschaft Dialog Lebensversicherungs-Aktiengesellschaft Dialog Versicherung Aktiengesellschaft DWP Partnership EA1 S.A.S. EASA Training Academy (Pty) Ltd Elics Services 06700 Sarl Elics Services 13100 Sarl Elics Services 33170 Sarl Stato sede legale 006 006 067 067 008 086 086 086 092 094 086 086 054 029 029 092 092 029 092 092 094 094 094 069 086 086 094 050 094 094 094 072 029 078 029 029 029 Stato sede operativa (1) Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 4 3 2 2 11 11 1 11 5 10 10 10 10 9 11 11 11 11 11 9 11 2 2 11 1 11 10 11 7 2 2 4 11 11 11 11 11 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 90,00 100,00 50,00 50,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 50,01 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 87,50 100,00 100,00 100,00 % Interessenza totale (5) 89,96 90,05 50,00 50,00 99,95 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 99,59 100,00 98,60 80,03 96,24 98,60 95,96 100,00 99,40 100,00 100,00 100,00 99,99 50,01 50,01 100,00 95,96 100,00 100,00 100,00 90,43 99,99 100,00 80,03 80,03 80,03 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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Caja de Seguros S.A.006G31100,0090,05100,00
Cajamar Seguros Generales, S.A. de Seguros y Reaseguros067G2150,0050,00100,00
Cajamar Vida S.A. de Seguros y Reaseguros067G2150,0050,00100,00
Car Care Consult Versicherungsvermittung GmbH008G111100,0099,95100,00
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CattRe S.A.092G51100,00100,00100,00
CENTRAL Zweite Immobilien AG & Co. KG094G101100,00100,00100,00
CityLife S.p.A.086G101100,00100,00100,00
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Elics Services 13100 Sarl029611100,0080,03100,00
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Europ Assistance Travel Assistance Services (Beijing) Co Ltd Stato sede legale 029 029 029 029 094 055 055 071 071 071 072 006 007 008 029 029 008 029 114 086 077 106 069 029 253 054 029 275 015 032 094 009 067 260 147 086 016 Stato sede operativa (1) Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 11 11 11 11 2 11 11 3 4 11 11 11 11 4 11 11 11 4 11 1 11 11 4 11 11 11 2 11 11 11 11 11 11 11 11 11 11 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 100,00 100,00 100,00 80,04 100,00 100,00 99,96 100,00 70,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 50,96 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 % Interessenza totale (5) 80,03 80,03 80,03 80,03 100,00 99,99 99,95 70,00 70,00 70,00 99,99 95,63 99,99 99,97 99,99 99,99 99,97 99,99 99,99 100,00 100,00 99,99 99,99 99,99 99,99 99,99 99,99 100,00 50,96 99,99 99,99 99,99 99,99 99,99 99,99 100,00 99,99 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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Fund Italia Fondo Perseide Fondo San Zeno Fondo Scarlatti - Fondo Immobiliare chiuso Fortuna Lebens-Versicherungs AG Fortuna Rechtsschutz-Versicherung-Gesellschaft AG FTW Company Limited Future Generali India Insurance Company Ltd Future Generali India Life Insurance Company Ltd Gconcierges S.A.S. 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KG Generali European Real Estate Investments S.A. Generali European Retail Investments Holdings S.A. Generali Finance sp\u00f3lka z ograniczon\u0105 odpowiedzialno\u015bci\u0105 Generali Financial Asia Limited Generali Financial Holding FCP-FIS - Sub-Fund 2 Generali Finanz Service GmbH Generali France S.A. Generali Global Assistance Inc. Generali Health Solutions GmbH Generali Hellas Insurance Company S.A. Generali High Street Retail S\u00e0rl Stato sede legale 011 086 040 050 275 275 016 016 092 092 092 094 094 094 094 094 094 094 094 024 040 094 067 067 092 094 092 092 054 103 092 094 029 069 094 032 092 Stato sede operativa (1) 275 Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 3 11 11 4 11 2 8 3 10 11 11 5 10 11 2 2 2 11 2 3 11 11 4 2 8 10 8 8 11 9 11 11 4 11 11 2 11 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 80,00 50,00 100,00 96,87 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 52,82 100,00 100,00 100,00 99,91 96,69 100,00 100,00 100,00 100,00 96,35 100,00 100,00 98,65 100,00 100,00 99,99 100,00 % Interessenza totale (5) 100,00 100,00 99,83 100,00 100,00 100,00 40,00 50,00 99,59 96,45 96,45 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 52,82 99,85 100,00 100,00 99,90 95,84 100,00 99,40 99,40 100,00 96,35 99,81 100,00 98,60 99,99 100,00 99,99 99,59 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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Generali CEE Fund040111100,0099,83100,00
Generali CEE Holding B.V.05027541100,00100,00100,00
Generali Cesk\u00e0 distribuce, a.s.275111100,00100,00100,00
Generali Ceska Pojistovna a.s.27521100,00100,00100,00
Generali China Assets Management Company Co. Ltd0168180,0040,00100,00
Generali China Life Insurance Co. Ltd0163150,0050,00100,00
Generali Core High Street Retail Fund092101100,0099,59100,00
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Generali Deutschland Finanzierungs-GmbH094101100,00100,00100,00
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Generali Deutschland Versicherung AG09421100,00100,00100,00
Generali Ecuador Compa\u00eeiia de Seguros S.A.0243152,8252,82100,00
Generali EM Fund040111100,0099,85100,00
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Generali Espafia, S.A. de Seguros y Reaseguros0672199,9199,90100,00
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Generali European Retail Investments Holdings S.A.09281100,0099,40100,00
Generali Finance sp\u00f2lka z ograniczona odpowiedzialno$cia054111100,00100,00100,00
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Generali Pensions- und SicherungsManagement GmbH Generali Pensionsfonds AG Generali penzijn\u00ed spole\u010dnost, a.s. Generali Personenversicherungen AG Generali Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. Generali Real Asset Multi-Manager Generali Real Estate Asset Repositioning S.A. 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Genirland Limited Gentum Nr. 1 GFA Cara\u00efbes GID Fonds AAREC GID Fonds ALAOT GID Fonds ALRET GID Fonds AMLRET GID Fonds AVAOT GID Fonds AVAOT II Stato sede legale 029 029 061 031 092 055 147 092 092 076 276 061 054 050 040 008 029 062 040 086 012 260 054 077 086 077 086 086 040 094 029 094 094 094 094 094 094 Stato sede operativa (1) Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 10 2 2 11 11 2 11 11 11 3 11 11 2 4 11 2 2 3 11 11 11 2 2 10 11 2 1 1 4 11 2 11 11 11 11 11 11 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 100,00 100,00 99,97 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 % Interessenza totale (5) 98,60 98,60 99,97 99,58 99,60 100,00 99,84 100,00 99,60 99,84 100,00 100,00 100,00 99,84 99,91 99,95 98,60 100,00 99,91 100,00 99,96 100,00 100,00 100,00 51,16 100,00 100,00 100,00 99,84 100,00 98,60 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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Generali Services Pte. Ltd.147G111100,0099,84100,00
Generali Shopping Centre Fund GP S.\u00e0 r..092G111100,00100,00100,00
Generali Shopping Centre Fund S.C.S. SICAV-SIF092G111100,0099,60100,00
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OFI GB1 OFI GR1 Stato sede legale 092 094 067 169 050 067 008 029 275 029 029 262 072 029 072 021 054 029 086 086 029 050 050 092 054 031 092 072 106 275 275 029 103 275 029 029 Stato sede operativa (1) Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 11 10 11 11 4 10 10 11 10 10 8 4 4 11 4 11 11 2 11 11 2 9 9 11 11 8 11 4 3 10 10 11 11 10 10 10 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 51,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 99,99 100,00 100,00 99,99 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 90,57 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 % Interessenza totale (5) 95,96 100,00 99,91 99,99 99,90 99,90 84,96 80,03 100,00 98,60 50,76 99,90 94,52 80,03 95,18 95,84 95,96 98,59 100,00 100,00 98,60 99,57 99,82 100,00 95,84 99,52 99,34 90,43 99,84 100,00 100,00 73,80 96,35 100,00 98,60 98,60 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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Grundsticksgesellschaft Einkaufszentrum Louisen-Center Bad Homburg mbH & Co. KG094[101100,00100,00100,00
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Hermes Sociedad Limitada de Servicios Inmobiliarios y Generales067[101100,0099,90100,00
HSR Verpachtung GmbH008[101100,0084,96100,00
Humadom S.a.r.l.029[111100,0080,03100,00
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Leone Alato S.p.A.086[111100,00100,00100,00
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SC Commerce Paris Stato sede legale 029 029 275 275 275 092 275 275 275 029 275 094 054 054 086 055 067 009 029 129 129 050 086 029 092 006 061 054 029 029 029 029 029 029 054 029 Stato sede operativa (1) Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 10 11 10 10 11 11 11 10 10 10 10 11 11 11 8 11 10 11 2 3 10 9 10 11 11 11 11 11 10 10 10 10 10 11 10 10 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 83,28 100,00 100,00 70,00 100,00 100,00 100,00 95,96 98,00 100,00 100,00 66,67 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 % Interessenza totale (5) 95,84 100,00 100,00 100,00 96,45 95,84 99,45 100,00 100,00 95,96 100,00 83,28 100,00 95,84 69,67 99,99 95,84 95,84 94,62 97,84 98,60 99,92 66,67 97,25 95,84 89,96 100,00 95,96 98,60 95,96 98,60 98,60 98,38 95,84 95,96 98,60 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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PAN EU K26 S.\u00e0 r...092[111100,0095,84100,00
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Sarl Breton029[101100,0098,60100,00
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029 029 029 029 029 029 029 029 029 029 029 Stato sede operativa (1) Metodo (2) G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G G Attivit\u00e0 (3) 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 11 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 Tipo di rapporto (4) 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 % Partecipazione diretta e indiretta 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 % Interessenza totale (5) 98,60 98,60 98,60 98,60 98,60 98,60 98,60 98,60 98,60 95,84 98,60 98,60 97,63 98,60 98,60 98,60 98,60 98,60 95,84 95,84 97,22 100,00 98,60 98,60 100,00 98,60 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 95,96 % Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria (6) % di consolidamento 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00", "metadata": {"text_as_html": "
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SCI 40 Notre Dame Des Victoires029[101100,0098,60100,00
SCI 42 Notre Dame Des Victoires029[101100,0098,60100,00
SCI 5/7 Moncey029[101100,0098,60100,00
SCI 6 Messine029[101100,0098,60100,00
SCI Berges de Seine029[101100,0098,60100,00
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SCI du 33 avenue Montaigne029[101100,0098,60100,00
SCI du 54 Avenue Hoche029[101100,0098,60100,00
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SCI Galil\u00e9e029[101100,0097,63100,00
SCI Generali Commerce 1029[101100,0098,60100,00
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SCI Generali le Moncey029[101100,0098,60100,00
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SCI GRE PAN-EU 146 Haussmann029[101100,0095,84100,00
SCI GRE PAN-EU 74 Rivoli029[101100,0095,84100,00
SCI Issy Bords de Seine 2029[101100,0097,22100,00
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sede operativa sia diverso dallo Stato della sede legale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "parent_id": "e9a398aba4fc5c19dc3d63b34a359164", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "977a7cd269e698c0aac8822d6372f952", "text": "(2) Metodo di consolidamento: Integrazione globale = G; Integrazione globale per Direzione unitaria = U.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "parent_id": "e9a398aba4fc5c19dc3d63b34a359164", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "25eea198b604525e4e98093e1d0987c9", "text": "(3) 1= ass italiane; 2= ass EU; 3= ass Stato terzo; 4= holding assicurative; 4.1= imprese di partecipazione finanziaria mista, 5= riass UE; 6= riass Stato terzo; 7= banche; 8= SGR; 9= holding diverse; 10= immobiliari; 11= altre societ\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "parent_id": 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societ\u00e0 in oggetto. Qualora quest\u2019ultima sia partecipata direttamente da pi\u00f9 societ\u00e0 controllate \u00e8 necessario sommare i singoli prodotti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "parent_id": "e9a398aba4fc5c19dc3d63b34a359164", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fe8c58e2d0b97884ace4ec3f858d7e89", "text": "(6) Disponibilit\u00e0 voti nell\u2019assemblea ordinaria, se diversa dalla quota di partecipazione diretta, distinguendo tra effettivi e potenziali.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "parent_id": "e9a398aba4fc5c19dc3d63b34a359164", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "dbd901be2c94c97520b94efbfc05f054", "text": "127 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "UncategorizedText", "element_id": "ba130280a42e90b5d2d87e6c4ac7b786", "text": "127", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 129, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "3ef96821ed9bf99b134ad5c53c4471a6", "text": "128", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 130, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "7175d87d527b265477a6f01bdcd41251", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 130, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "afc0ad235dba736239f23684cfe1b259", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023|", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 130, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "cc64e369972a75c033b219e0d318ce79", "text": "Partecipazioni: informazioni sui rapporti partecipativi", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 130, "parent_id": "afc0ad235dba736239f23684cfe1b259", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Table", "element_id": "272a813978b97eef7b89790032a6626e", "text": "Denominazione Joint venture: BG Saxo SIM S.p.A. Bois Colombes Europe Avenue SCI Bonus Pensionskassen AG BONUS Vorsorgekasse AG Core+ France OPPCI EABS Servi\u00e7os de Assistencia e Partecipa\u00e7oes S.A. Europ Assistance Brasil Servi\u00e7os de Assist\u00eancia S.A. Europ Assistance France S.A.S. Europ T\u00e9l\u00e9assistance S.A.S. FG&G Distribution Private Limited Fondo Mercury Adriatico Fondo Mercury Centro-Nord Fondo Mercury Nuovo Tirreno Fondo Mercury Tirreno Fondo Rubens Fondo Sericon GRE PAN-EU Berlin 1 S.\u00e0 r.l. GRE PAN-EU Frankfurt 2 S.\u00e0 r.l. Holding Klege S.\u00e0.r.l. N2G Worldwide Insurance Services, LLC Ocealis S.A.S. ONB Technologies India Pvt Ltd ONB Technologies Pte. Ltd. ONB Technologies Singapore Pte Ltd OPG Avenue De France PT ONB Technologies Indo Puerto Venecia Investments, S.A.U. SAS 100 CE Saxon Land B.V. SCI 11/15 Pasquier SCI 15 Scribe SCI 9 Messine SCI Daumesnil SCI Iris La D\u00e9fense Stato sede operativa (1) Stato sede legale 086 029 008 008 029 011 011 029 029 114 086 086 086 086 086 086 092 092 092 069 029 114 147 147 029 129 067 029 050 029 029 029 029 029 Attivit\u00e0 (2) 8 10 11 11 10 9 11 11 11 11 10 10 10 10 11 10 10 10 9 11 11 11 11 11 10 11 10 10 10 10 10 10 10 10 Tipo di rapporto (3) c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c c % Partecipazione diretta e indiretta 19,90 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 100,00 50,00 100,00 48,83 51,05 52,55 90,04 51,01 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 100,00 100,00 47,29 100,00 50,00 100,00 100,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 50,00 % Interessenza totale (4) 10,18 49,30 49,97 49,97 48,22 50,00 50,00 50,00 50,00 48,75 45,93 52,55 85,88 51,01 47,92 47,92 47,92 47,92 49,70 50,00 50,00 47,28 47,28 47,28 47,92 47,28 49,80 47,92 49,79 49,30 49,30 49,30 49,30 49,30", "metadata": {"text_as_html": "
DenominazioneStato sede operativa \u00a9Stato sede legaleAttivit\u00e0 \u00aeTipo di rapporto \u00ae _% Partecipazione diretta e indiretta% Interessenza totale _% Disponibili voti nell\u2019assemble ordinaria
Joint venture:
BG Saxo SIM S.p.A.086819,9010,18
Bois Colombes Europe Avenue SCI0291050,0049,30
Bonus Pensionskassen AG0081150,0049,97
BONUS Vorsorgekasse AG0081150,0049,97
Core+ France OPPCI0291050,0048,22
EABS Servigos de Assistencia e Partecipagoes S.A.011950,0050,00
Europ Assistance Brasil Servigos de Assist\u00e9ncia S.A.01111100,0050,00
Europ Assistance France S.A.S.0291150,0050,00
Europ T\u00e9l\u00e9assistance S.A.S.02911100,0050,00
FG&G Distribution Private Limited1141148,8348,75
Fondo Mercury Adriatico0861051,0545,93
Fondo Mercury Nuovo Tirreno0861090,0485,88
Fondo Mercury Tirreno0861051,0151,01
Fondo Rubens0861150,0047,92
Fondo Sericon0861050,0047,92
GRE PAN-EU Berlin 1 S.\u00e0 r..0921050,0047,92
GRE PAN-EU Frankfurt 2 S.\u00e0 r.l.0921050,0047,92
Holding Klege S.\u00e0.r..092950,0049,70
N2G Worldwide Insurance Services, LLC0691150,0050,00
Ocealis S.A.S.02911100,0050,00
ONB Technologies India Pvt Ltd11411100,0047,28
ONB Technologies Pte. Ltd.1471147,2947,28
ONB Technologies Singapore Pte Ltd14711100,0047,28
0PG Avenue De France0291050,0047,92
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Puerto Venecia Investments, S.A.U.06710100,0049,80
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Saxon Land B.V.0501050,0049,79
SCI 11/15 Pasquier0291050,0049,30
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ARGENTINA006
AUSTRALIA007
AUSTRIA008
BAHRAIN169
BELGIO009
BRASILE011
BULGARIA012
CILE015
CINA REP. POPOLARE016
CROAZIA261
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ECUADOR024
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FRANCIA029
GERMANIA094
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LUSSEMBURGO092
MALESIA106
MONTENEGRO, REPUBBLICA290
NUOVA CALEDONIA253
OLANDA050
POLONIA054
PORTOGALLO055
REGNO UNITO031
REPUBBLICA CECA275
REPUBBLICA SLOVACCA276
REPUBBLICA SUD AFRICANA078
ROMANIA061
RUSSIA262
SERBIA289
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successive modifiche.......sssssssciiiisiniiiiiininiinininiisineinininnie 135
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4, del Decreto Legislativo 24 febbraio 1998, n. 58: - - delle procedure amministrative e contabili per la formazione del bilancio consolidato semestrale abbreviato nel corso del primo semestre 2023.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "889353aaf357cbae134818215e79f47d", "text": "l\u2019adeguatezza in relazione alle caratteristiche dell\u2019impresa e l\u2019effettiva applicazione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "91e1ac48fcf88e9a154e92a7e0577672", "text": "2. La valutazione dell\u2019adeguatezza delle procedure amministrative e contabili per la formazione del bilancio consolidato semestrale abbreviato al 30 giugno 2023 si \u00e8 basata su di un processo definito da Assicurazioni Generali S.p.A. in coerenza con il modello Internal Control - Integrated Framework emesso dal Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission che rappresenta un framework di riferimento generalmente accettato a livello internazionale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "a32451bd9647f7cd8d45076239b3c3fc", "text": "3. Si attesta, inoltre, che:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "9b965a24bd39560ef5ccd6a6419de7cf", "text": "3.1 il bilancio consolidato semestrale abbreviato al 30 giugno 2023:", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "0db29b798fe976be217ca100a80ae84a", "text": "a) \u00e8 redatto in conformit\u00e0 ai principi contabili internazionali applicabili riconosciuti nella Comunit\u00e0 Europea ai sensi del Regolamento (CE) n. 1606/2002 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 19 luglio 2002, nonch\u00e9 alle vigenti disposizioni normative e regolamentari;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3bd87020ee790f04fa8ba78a5f2818d4", "text": "b) corrisponde alle risultanze dei libri e delle scritture contabili; c) \u00e8 idoneo a fornire una rappresentazione veritiera e corretta della situazione patrimoniale, economica e finanziaria", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "bbc4f01d29fb07ced70bd2b68ab0ce3c", "text": "dell\u2019emittente e dell\u2019insieme delle imprese incluse nel consolidamento;", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "9a600e0ef935a98518a6134799719637", "text": "la relazione intermedia sulla gestione comprende un\u2019analisi attendibile dei riferimenti agli eventi importanti che si sono verificati nei primi sei mesi dell\u2019esercizio e alla loro incidenza sul bilancio consolidato semestrale abbreviato, unitamente a una descrizione dei principali rischi e incertezze per i sei mesi restanti dell\u2019esercizio. La relazione intermedia sulla gestione comprende, altres\u00ec, un\u2019analisi attendibile delle informazioni sulle operazioni rilevanti con parti correlate.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "d308001c187eac8bfb704c292bcbf48c", "text": "Milano, 9 agosto 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4dfe4a85ecaf826f13f29b08fae49fdb", "text": "Dott. Philippe Donnet Amministratore Delegato e Group CEO", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ab5ffd000d6bf6f7563fa17fd43f9b63", "text": "Dott. Cristiano Borean Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari e Group CFO", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3a13cc3e25c5feed82cbe9634cf9ea9a", "text": "ASSICURAZIONI GENERALI S.p.A.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "430e73a3d266f5169bf18e1c8620c5af", "text": "ASSICURAZIONI GENERALI S.p.A.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "parent_id": "4970ed304bdb6da8ab49efe1dbbcef6e", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "6603e030f630f90995effdddf32b35cb", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "55d44d92d45cb3fbc548c135eaba55bd", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "6b96f6d21c2d3a94912cb653a3f28a9a", "text": "137 ", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 139, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "02af1c4e7492d2c832c29a284642247c", "text": "138", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 140, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "9b2c7d48901cecd214d88a36e3e69ec5", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 140, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "dd42d9376b4405ec6c51e7e9ddca56fd", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023]", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 140, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "1e98c3c7e733444b2c3fe890fb157620", "text": "EMARKET SDIR cerrnireD / D", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 140, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "a19efd0a21b71cd033072b1e9aaab74c", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 141, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "80b53920b330dda8bc7cfd358d46a8a0", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 141, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "3ee85415abb4a0329f73c18a34792ad2", "text": "Relazione della Societ\u00e0 di Revisione", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 141, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "72dfc86f82c41e2f8ddc9a966ad490fb", "text": "LT", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 141, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "07298fefe3287dd46edefde172c985e1", "text": "140", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 142, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "8bc34f9134ab8a20aaf4e8b2e16ad4ff", "text": "Gruppo Generali", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 142, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Header", "element_id": "2d108f99c963f39090fafad033a26847", "text": "Relazione Finanziaria Semestrale Consolidata 2023", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 142, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "52b7fd3c43f3fb4ab800d7ce7ed012ea", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 142, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "470d6f447650326a565a5c07d072d980", "text": "KPMG S.p.A. 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Gli amministratori sono responsabili per la redazione del bilancio consolidato semestrale abbreviato in conformit\u00e0 al principio contabile internazionale applicabile per l\u2019informativa finanziaria infrannuale (IAS 34) adottato dall\u2019Unione Europea. E\u2019 nostra la responsabilit\u00e0 di esprimere una conclusione sul bilancio consolidato semestrale abbreviato sulla base della revisione contabile limitata svolta.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 142, "parent_id": "6aa1a18f509f7e541f530ea0acc45993", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "44492ad92df39af6a78d6b71f299a427", "text": "Portata della revisione contabile limitata", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 142, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "900034a0ab82a88d401ff95e0104a30d", "text": "Il nostro lavoro \u00e8 stato svolto secondo i criteri per la revisione contabile limitata raccomandati dalla Consob con Delibera n. 10867 del 31 luglio 1997. La revisione contabile limitata del bilancio consolidato semestrale abbreviato consiste nell\u2019effettuare colloqui, prevalentemente con il personale della societ\u00e0 responsabile degli aspetti finanziari e contabili, analisi di bilancio ed altre procedure di revisione contabile limitata. La portata di una revisione contabile limitata \u00e8 sostanzialmente inferiore rispetto a quella di una revisione contabile completa svolta in conformit\u00e0 ai principi di revisione internazionali (ISA Italia) e, conseguentemente, non ci consente di avere la sicurezza di essere venuti a conoscenza di tutti i fatti significativi che potrebbero essere identificati con lo svolgimento di una revisione contabile completa. 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Registro Imprese Milano Monza Brianza Lodi e Codice Fiscale N. 00709600159 R.E.A. 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A tal fine, gli strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0 non includono strumenti che siano a loro volta contratti per ricevere o consegnare in futuro strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "59aa5833ca39a1024a1b556e3349a40d", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ef4cd7b750575faa60b3d321db4358f3", "text": "Combined ratio (CoR): \u00e8 un indicatore di profittabilit\u00e0 del segmento Danni. 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Il numeratore include: \u2022 \u2022 \u2022 Il denominatore \u00e8 rappresentato dai ricavi per servizi assicurativi (al lordo delle cessioni in riassicurazione).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "10ac2a0bc68127fe4aca5c677b898765", "text": "costi per servizi assicurativi (sinistri totali e costi attribuibili ai contratti assicurativi); altri profitti e spese operative; risultato delle cessioni in riassicurazione.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "bf1c4b3a4b0b36af32deac1559178787", "text": "Combined ratio (CoR) non attualizzato: esclude l\u2019impatto dell\u2019attualizzazione dai sinistri.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "338a32844af526803584ed645fe9c889", "text": "Costo medio ponderato del debito: \u00e8 il costo medio annualizzato del debito finanziario tenendo in considerazione le passivit\u00e0 al loro valore nominale, in essere alla data chiusura e le relative attivit\u00e0 di copertura del rischio tasso e cambio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "08e47723eda074ba3831b472cabf87c4", "text": "Debito finanziario: comprende passivit\u00e0 finanziarie consolidate diverse da quelle considerate come debito operativo, ossia passivit\u00e0 subordinate, obbligazioni emesse e altri finanziamenti ottenuti come i debiti contratti nell\u2019ambito di un\u2019operazione di acquisto di partecipazioni di controllo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "35059b9bb0be3fa97ea8d762ba98c629", "text": "Debito operativo: \u00e8 l\u2019insieme delle passivit\u00e0 finanziarie consolidate per le quali \u00e8 possibile identificare una correlazione con specifiche voci patrimoniali del bilancio consolidato. In tale categoria sono anche comprese le passivit\u00e0 iscritte dalle compagnie di assicurazione a fronte di contratti di investimento e le passivit\u00e0 interbancarie e verso la clientela degli istituti bancari appartenenti al Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "6bba67e9c01b54513170ba9fed48ad7a", "text": "Flussi finanziari di adempimento (Fulfillment Cash Flows, FCF): sono la somma del valore attuale dei flussi di cassa futuri (PVFCF) e dell\u2019aggiustamento per i rischi non finanziari (RA).", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "fa8a3d18be08603301de2ecd281abc5d", "text": "General Measurement Model (GMM): \u00e8 il modello standard prescritto dal principio per la misurazione dei contratti assicurativi senza elementi di partecipazione diretta agli utili.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "033ea78dbab4854dd4f0ee98415ffc62", "text": "Margine della nuova produzione (New Business Margin, NBM): \u00e8 un indicatore di redditivit\u00e0 del nuovo business del segmento Vita che \u00e8 pari al rapporto NBV/PVNBP. La marginalit\u00e0 su PVNBP \u00e8 da leggersi come rapporto prospettico tra profitti e premi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "77afdd34cdb3d376d176f97c88fd8c4c", "text": "Margine sui servizi contrattuali (Contractual Service Margin, CSM): riflette la stima dell\u2019utile non realizzato alla data di bilancio che l\u2019entit\u00e0 riconoscer\u00e0 a conto economico negli anni successivi, in quanto relativo a servizi assicurativi che saranno forniti in futuro.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "ff6053e1f98569b41b98bb25d081d926", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "e1db3a24d3a172024b906ab8e3f70647", "text": "Passivit\u00e0 finanziaria: una qualsiasi passivit\u00e0 che sia: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "b76dd61b17d8373d505260a62ca1b77a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Title", "element_id": "173b893ce4cda550d82ac0051d043c0a", "text": "un\u2019obbligazione contrattuale: -", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "b76dd61b17d8373d505260a62ca1b77a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "8f6cc188476444be4ee2f84d373a9a59", "text": "a consegnare disponibilit\u00e0 liquide o un\u2019altra attivit\u00e0 finanziaria a un\u2019altra entit\u00e0; o", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "parent_id": "173b893ce4cda550d82ac0051d043c0a", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "Image", "element_id": "1ecb391f2e8b6f1badc17438a1f3c3fe", "text": "EMARKET SDIR W/", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 144, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "30306fcab544c2e422db57686b5d40db", "text": "a scambiare attivit\u00e0 o passivit\u00e0 finanziarie con un\u2019altra entit\u00e0 alle condizioni che sono potenzialmente sfavorevoli all\u2019entit\u00e0; o", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "fe4a1fb2c115f201a65740019bc308e9", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "599d91669ae2367643224605df4541c4", "text": "un contratto che sar\u00e0 o potr\u00e0 essere estinto tramite strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0 ed \u00e8: -", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "46874e5ee2e518b5c8b477474d665bb7", "text": "un non derivato per cui l\u2019entit\u00e0 \u00e8 o pu\u00f2 essere obbligata a consegnare un numero variabile di strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0; o un derivato che sar\u00e0 o potr\u00e0 essere estinto con modalit\u00e0 diverse dallo scambio di un importo fisso di disponibilit\u00e0 liquide o un\u2019altra attivit\u00e0 finanziaria contro un numero fisso di strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0. A tal fine, gli strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0 non includono strumenti che siano a loro volta contratti per ricevere o consegnare in futuro degli strumenti rappresentativi di capitale dell\u2019entit\u00e0.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "63058a9ba1d4cc392121b3607a6a0184", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "cdd37da669647a4a6d44d3afe479443f", "text": "Passivit\u00e0 per residua copertura: \u00e8 la componente delle passivit\u00e0 assicurative comprendente la somma dei flussi finanziari di adempimento relativi ai servizi futuri e del CSM. In caso di applicazione del PAA, la passivit\u00e0 per residua copertura \u00e8 valutata come la differenza tra premi ricevuti e i flussi finanziari connessi all\u2019acquisizione dei contratti assicurativi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "8db826cd703ab6e92e8fc681b0da0a8b", "text": "Passivit\u00e0 per sinistri accaduti: \u00e8 la componente delle passivit\u00e0 assicurative comprendente la somma dei flussi finanziari di adempimento relativa ai sinistri accaduti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "efd2d19023f03f64aa9b09353d4ff5f6", "text": "Premi diretti lordi: sono pari ai premi lordi sottoscritti del lavoro diretto.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b3efc936d301d4ba02b115e7cbf9626e", "text": "Premi lordi emessi: si rimanda al capitolo Nota metodologica sugli indicatori alternativi di performance per approfondimenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0dbc08c191727c08725a211b9963a78c", "text": "Premium Allocation Approach (PAA): \u00e8 il metodo semplificato per la valutazione dei contratti assicurativi applicabile in caso di contratti con durata inferiore ad un anno o per i quali venga ragionevolmente ritenuto che la valutazione della passivit\u00e0 per la residua copertura risultante dall\u2019applicazione del metodo semplificato non diverga significativamente da quella che risulterebbe applicando il GMM.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "2c207f733397e20e9af86bb0d39a3f0e", "text": "Raccolta netta: \u00e8 un indicatore della generazione di flussi di cassa relativi al segmento Vita, pari all\u2019ammontare dei premi incassati al netto dei flussi in uscita di competenza del periodo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "44a1a9cfe86e3f1775fdd9b4e29ded5a", "text": "Redditivit\u00e0 degli investimenti: si rimanda al capitolo Nota metodologica sugli indicatori alternativi di performance per approfondimenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "ee7fe0c723235a3b573d8c33cc590046", "text": "Rilascio di CSM: si riferisce alla componente delle passivit\u00e0 assicurative rappresentate dal CSM contabilizzata in conto economico in linea con il servizio fornito durante il periodo contabile.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "c98ed99f760df09ec116576d95474be5", "text": "Risultato netto normalizzato: si rimanda al capitolo Nota metodologica sugli indicatori alternativi di performance per approfondimenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "b9c88589b0d8c3955d32c8b748a0c117", "text": "Risultato operativo: si rimanda al capitolo Nota metodologica sugli indicatori alternativi di performance per approfondimenti.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e0a264b5d0fe853c4aa5e11d07277f6e", "text": "Ritorno atteso del CSM: \u00e8 definito come la somma degli interessi maturati dal CSM all\u2019inizio del periodo e della varianza economica sistematica dovuta alla realizzazione attesa delle ipotesi real-world rispetto ai tassi privi di rischio.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "e789d9172fb3193d7ea0e9c28eb47a4a", "text": "Sinistralit\u00e0 corrente: \u00e8 un ulteriore dettaglio del combined ratio inteso come il rapporto tra: \u2022", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 145, "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "3b3dee2df616d1adbca1b85e541a2f89", "text": "costo dei sinistri di competenza dell\u2019anno corrente (comprensivo delle spese di gestione dei sinistri) + effetto dell\u2019attualizzazione delle riserve + effetto dei contratti onerosi + aggiustamento per i rischi non finanziari dell\u2019anno corrente + risultato dell\u2019anno corrente relativo alla riassicurazione detenuta; 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I fondi propri ammissibili sono al netto del dividendo proposto. L\u2019indicatore \u00e8 da intendersi come preliminare in quanto il Regulatory Solvency Ratio verr\u00e0 comunicato all\u2019autorit\u00e0 di vigilanza secondo le tempistiche previste dalla normativa Solvency II in materia di reportistica ufficiale.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 146, "parent_id": "dd44fb2841ad9dfa24920ec4cdc8d4b9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "7a7c01bbf7e38ab649a2e362383cec48", "text": "Valore attuale dei flussi finanziari (Present Value of Future Cash Flows, PVFCF): \u00e8 il valore attualizzato e ponderato per la probabilit\u00e0 di accadimento dei flussi finanziari futuri attesi.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 146, "parent_id": "dd44fb2841ad9dfa24920ec4cdc8d4b9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "4250212b51936d7ba7bc38f6697ed2de", "text": "Valore attuale dei premi della nuova produzione (Present Value of New Business Premiums, PVNBP): \u00e8 il valore attuale atteso dei premi futuri della nuova produzione, considerando i riscatti e altri flussi in uscita, scontati al momento dell\u2019emissione utilizzando i tassi di riferimento.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 146, "parent_id": "dd44fb2841ad9dfa24920ec4cdc8d4b9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "09689272b9b1e800936592a791a1c9bf", "text": "Valore della nuova produzione (New Business Value, NBV): rappresenta il valore atteso creato dal Gruppo dai contratti assicurativi e di investimento della nuova produzione ed emessi nel corso del periodo contabile. \u00c8 formato dalle seguenti componenti (al netto delle imposte, degli interessi di minoranza e del costo della riassicurazione esterna): \u2022 CSM della nuova produzione, incluse potenziali perdite attese, secondo la definizione del principio IFRS 17; \u2022 valore del business di breve durata non ricompreso nel CSM e valore dei contratti di investimento associati al principio IFRS 9; profitti non derivanti direttamente dal segmento Vita e legati principalmente a commissioni di gestione pagate a societ\u00e0 di asset management del Gruppo.", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 146, "parent_id": "dd44fb2841ad9dfa24920ec4cdc8d4b9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "ListItem", "element_id": "d52eaff46a48e404fa11c40adf1fac8d", "text": "", "metadata": {"filetype": "application/pdf", "languages": ["ita"], "page_number": 146, "parent_id": "dd44fb2841ad9dfa24920ec4cdc8d4b9", "filename": "145487.pdf"}}, {"type": "NarrativeText", "element_id": "0e88f8e8d5b2efb933745f5192176320", "text": "Variable Fee Approach (VFA): \u00e8 il modello standard prescritto dal principio per la misurazione dei contratti assicurativi e contratti di investimento con elementi di partecipazione diretta agli utili.", "metadata": {"filetype": 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